Hvad rådgivere kan lære af ultra-velhavende klienter

Høj nettoværdi investorer kræver meget af deres finansielle rådgivere. De ultra-velhavende forventer især at modtage en platform med fuld service fra deres formueforvaltere. Flere og flere søger de rådgivere, der kan tilbyde dem globale formueforvaltningstjenester, fordi mange af dem besidder store mængder rigdom uden for USA

Tænk globalt, handle lokalt

For at følge med disse krav søger mange store formueforvaltningsfirmaer at tilpasse sig og vokse deres virksomheder for at imødekomme de unikke behov hos kunder, der har aktiver i udlandet, men ønsker at blive betjent lokalt. Deutsche Banks formueforvaltningsgruppe, Deutsche Asset & Wealth Management, har især fundet ud af, at dens ultra-velhavende kunder nu kræver adgang til forskellige afdelinger inde i en investeringsbank for at supplere de formueforvaltningstjenester, de modtager, når de ønsker at investere i USA, Europa og Asien.

Med en overflod af nye finansielle rådgivere, der kommer ind på markedet, har mæglerfirmaer og banker ikke længere en højborg i formueforvaltningsindustrien. Registrerede investeringsrådgivere (RIA) giver nu disse virksomheder et løb for deres penge, og det har tjent til at forbedre kvaliteten af ​​branchens tilbud som helhed.

Står over for udfordringer

At være foran konkurrenterne kræver, at man beholder toptalenter. Det betyder også at sørge for, at disse toprådgivere opfylder deres kunders krav og holder sig ajour med det stadigt skiftende økonomiske miljø. Når de kom ud af finanskrisen, lærte finansielle rådgivere, at de skal være mere opmærksomme på deres kunders behov og mere fokuseret på at opbygge disse relationer end nogensinde før.

Det skyldes, at kunder med høj nettoværdi i dag er meget mere informerede om markederne og pengestyringstjenester, end de var tidligere. De kræver nu mere med hensyn til det sofistikerede niveau, de vil have, at deres rådgivere skal have og den tillid, de er villige til at lægge i deres rådgivers hænder. Med det for øje ville formueforvaltningsfirmaer også være kloge at holde fast i deres mest talentfulde rådgivere og fortsætte med at udvikle det talent gennem årene.

Størrelse er ikke alt - også service

De større rådgivningsvirksomheder kan muligvis bedre imødekomme behovene hos investoren med ultrahøj nettoformue end mindre, boutique -virksomheder, fordi de har en række afdelinger, som de kan trække på, når de tager højde for deres kunders behov. Men større betyder ikke altid bedre. Hvad der er vigtigere for kunderne er de tjenester, som disse virksomheder kan tilbyde, og den adgang, de kan give til formueforvaltningsløsninger.

I disse dage kræver kunderne også mere rådgivningsdrevne relationer med deres formuesrådgivere, og de vil have mere rådgivning om risikostyring. Finanskrisen har gjort, at mange kunder med ultrahøj nettoværdi er mere fokuseret på at bevare deres rigdom end at skabe mere af den. Ikke desto mindre er de stadig opportunistiske, når det kommer til at investere. Som svar har nogle virksomheder fokuseret på at skabe investeringsmodeller, der begge er hurtige til at reagere på nye tendenser og udviklinger på markedet, og som også opfylder behovene hos firmaets mest sofistikerede klienter.

Forbereder sig på fremtidig vækst

Som reaktion på skiftende tendenser inden for rigdomskabelse søger Deutsche Bank at udvide sin vestkystforvaltningsforretning samt øge de tjenester, den leverer i landets energibælte. Det vil også fokusere på at forbedre sin brand anerkendelse i både Nord- og Sydamerika.

Bundlinjen

Finansielle rådgivere, der henvender sig til de ultra-velhavende, bør overveje at udvide de sofistikerede løsninger, de levere, forbedre klient-rådgiver-relationer og tilbyde globale tjenester for bedre at tiltrække og fastholde klienter.