Hvad er et investeringsfaktablad?

Gensidige fonde kan være kompliceret. Det er let at fare vild i et kaninhul med information, især for nye investorer, der simpelthen ikke ved, hvor de skal starte. Mange investorer vælger passivt at stole på deres midler til en finansiel rådgiver eller bare lad dem stå uforstyrrede og uovervåget i deres 401 (k) plan. Selvom rådgivere er nyttige og ofte uerstattelige partnere i din økonomiske rejse, har de bedste investorer mindst en lille smule viden om deres egne investeringer - og det indebærer ikke nødvendigvis poring over massiv og dårligt organiseret regneark.

Et investeringsfaktablad gør det muligt for selv den grønneste investor at være opmærksom på og ajourført med de vigtigste fakta i en fond. Gennem enkel formatering og fokus på let fordøjelige data er disse små nuggets af viden et perfekt udgangspunkt for den frygtsomme eller uinformerede investor.

Hvad er et investeringsfaktablad?

Et investeringsfonds faktablad er et grundlæggende tre-siders dokument, der giver et overblik over en investeringsforening. For potentielle investorer er dette en nødvendig og let rapport, der skal læses, inden man går mere i dybden. "Det er et godt udgangspunkt, når du vurderer en investering," sagde

CFP Roger Whitney fra WWK Wealth Advisors.

Faktaarket giver dig følgende oplysninger:

• Gebyrer: Inden du køber en fond, skal du analysere, hvilke gebyrer den følger med, herunder gebyret, der er betalt til fondens forvalter. Godt afkast kan let udslettes af høje gebyrer.
• Risikovurdering: Faktabladet viser, hvor risikofyldt en fond er. Afhængigt af din alder og andre beholdninger kan en fond være for risikabel for dig.
• Vender tilbage: Faktaarket viser fondens resultater i løbet af de sidste 10 år. Dette er afgørende at vide, før du køber en fond, da det giver en fornemmelse af fondens historie og aktuelle bane.

Du kan finde dette faktablad på fondens selskabswebsted. Du kan også ringe og anmode om, at en kopi sendes til dig.

Hvorfor skal jeg læse det?

Disse faktaark er lavet til at blive læst af den gennemsnitlige investor, så du behøver ikke et væld af investeringer eller økonomisk viden for at forstå, hvad du ser på. Dokumentet forklarer kort og godt fordele og ulemper ved den pågældende investeringsforening.

Hvis du vælger en investering, bør du tage dig tid til at læse om den omhyggeligt. Det var ofte en høj ordre, før faktablade blev normen, men i disse dage er det let for selv den mest tilbageholdende investor at holde sig informeret. Meget af denne enkelthed kommer fra let forståeligt sprog og omhyggeligt konstrueret formatering.

"Det er normalt opdelt i enkle at forstå ord og diagrammer, der ofte kan gennemgås hurtigt," sagde compliance -analytiker John Schneider. Så hvad hvis du har læst faktaarket og føler dig sikker på din beslutning om at købe? Spring ikke pistolen endnu, rådede Schneider.

Der er også en investeringsforening prospekt, som indeholder mere detaljerede oplysninger end faktabladet.Ifølge Schneider bør enhver, der beslutter sig for at købe en investeringsforening, også læse et prospekt. Det er her en rådgiver kan komme til nytte. Selvom enhver investor muligvis er i stand til at gennemskue de grundlæggende fakta i et investeringsfaktablad, kan en rådgiver hjælpe dig med at grave ind i et prospekt for at føle dig virkelig sikker på din investering.

Bundlinjen

Du behøver ikke at være en market whiz for at holde styr på, hvordan dine investeringsforeninger klarer sig. Selvom der altid er tid og sted at søge professionel vejledning, skal enhver, der ønsker at investere i en del af deres liv, begynde at lære et eller andet sted. Et investeringsfaktablad er et godt sted at starte. Læs disse letfordøjelige faktaark og trøst dig med, at så kort et stykke læsning kan give så meget ro i sindet.