Porteføljeforvalter: Karrieresti og kvalifikationer

Porteføljeforvaltere arbejder for formueforvaltningsfirmaer, pensionskasser, fonde, forsikringsselskaber, banker, hedgefonde og andre organisationer i værdipapirindustrien. De fører tilsyn med den daglige forvaltning af investeringsporteføljer på vegne af individuelle eller institutionelle kunder. En porteføljeforvalter er typisk ansvarlig for alle aspekter af en investeringsportefølje: alt fra at oprette og styre en overordnet investeringsstrategi, der matcher kundens behov for at implementere denne strategi ved at vælge en passende blanding af værdipapirer og investeringsprodukter og administrere denne blanding løbende basis.

En porteføljeforvalter fører normalt tilsyn med et team af ledende finansanalytikere, der producerer analytiske rapporter og anbefalinger for at informere investeringsbeslutninger og strategidannelse. En porteføljeforvalter kommunikerer også med analytikere fra investeringsbanker og andre salgsside virksomheder til at identificere produkter, der kan passe godt til en bestemt portefølje. Nogle porteføljeforvaltere, ofte også dem, der arbejder i formueforvaltningsfirmaer, kan også blive pålagt at mødes og kommunikere med individuelle kunder for at diskutere investeringsstrategi, forklare investeringsbeslutninger og levere opdateringer om porteføljen forestillinger.

Porteføljeforvalter Karrieresti

Det er almindeligt, at en porteføljeforvalter begynder sin karriere som en finansiel analytiker arbejder på aktier, obligationer eller andre værdipapirer for et firma i værdipapirindustrien. Junior analytikerstillinger er typisk åbne for kandidateksamener. Efter flere års erfaring vender mange junioranalytikere tilbage til skolen for at få en master i erhvervslivet administrationsgrader (MBA) eller andre relevante kandidatgrader, inden de går over i senioranalytikerroller. En passende kandidatgrad kan straks kvalificere en ny ansøger til en ledende analytikerstilling.

En senior finansanalytiker, der arbejder med investeringer, producerer typisk rapporter og anbefalinger om bestemte værdipapirer under ledelse af en porteføljeforvalter. Senioranalytikere specialiserer sig ofte i bestemte kategorier af værdipapirer og bruger det meste af deres tid på at udføre ny forskning og analyse, ajourføring af forskning efter ny udvikling, kommunikation med branchekontakter og præsentation af anbefalinger til ledelse og klienter. Senioranalytikere overvåger og leder også arbejdet i en eller flere junioranalytikere.

Med god arbejdsindsats og demonstreret ekspertise kan en senior finansanalytiker blive en porteføljeforvalter. Hvis porteføljen klarer sig godt, kan lederen opgradere til større porteføljer med flere penge under forvaltning. En senior porteføljestyringsposition er normalt afslutningen på karrierevejen, selvom nogle mennesker flytter ind i lederstillinger i deres virksomheder eller slår til på egen hånd for at starte nye virksomheder.

Porteføljeforvalter Uddannelsesmæssige kvalifikationer

En bachelorgrad i et relevant felt er en grundlæggende kvalifikation til arbejde som porteføljeforvalter. Mange arbejdsgivere kræver imidlertid kandidatgrader, og de fleste porteføljeforvaltere har dem, selvom de ikke er absolut nødvendige.

En række bachelor-fag betragtes generelt som god forberedelse til stillinger på indgangsniveau i denne professionelle, herunder kvantitative forretningsdiscipliner som regnskab, finans og økonomi. Andre relevante discipliner omfatter statistik, matematik, teknik og fysik, som alle fokuserer stærkt på udviklingen af ​​kvantitative og analytiske færdigheder.

På kandidatniveau er en MBA i økonomi eller et andet relevant felt som f.eks. Forretningsadministration eller økonomi normen blandt porteføljeforvaltere. En kandidatgrad i naturvidenskab på finansområdet er også en værdig mulighed.

Andre kvalifikationer inden for porteføljeforvalter

De fleste arbejdsgivere kræver, at porteføljeforvaltere har finansanalytiker -certificeringer. Den mest fremtrædende certificering på området og den mest efterspurgte af arbejdsgivere er Chartered Financial Analyst (CFA) betegnelse tildelt af CFA Institute. Denne betegnelse er åben for enhver finansanalytiker, der har en bachelorgrad og fire års acceptabel erhvervserfaring. Det tildeles kvalificerede kandidater, der består en række på tre eksamener. Mange arbejdsgivere kalder også betegnelsen Certified Financial Planner (CFP), uddelt af CFP Board, som en valgfri kvalifikation.

Afhængigt af den slags aktiver, de arbejder med, skal porteføljeforvaltere også have passende licenser fra Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), tilsynsorganet for værdipapirfirmaer og mæglere, der opererer i USA; at tage de kvalificerende eksamener kræver generelt sponsorering fra din arbejdsgiver. Hvis jobbet involverer aktivforvaltning på over 25 millioner dollars, skal ledere registrere sig hos Securities and Exchange Commission (SEC).