Schritte, die Sie ergreifen müssen, bevor Sie Ihre Steuern vorbereiten

Das Internal Revenue Service (IRS) berichtet, dass mehr als 80 Millionen Steuerzahler bezahlte Fachleute zum Ausfüllen und Einreichen ihrer Steuererklärungen einsetzen. Wenn Sie einer von ihnen sind, ist es wichtig, Ihre Quittungen, Formulare und anderen Dokumente rechtzeitig vor der Steuerzeit zu organisieren. Ihr Ersteller kann Informationen direkt von Ihnen entgegennehmen oder Sie bitten, einen Fragebogen auszufüllen. In jedem Fall benötigen Sie Zeit, um alles zu sammeln, was Sie – und Ihr Ersteller – benötigen. Hier sind die Schritte, die Sie unternehmen müssen.

Wähle einen Vorbereiter

Wenn Sie noch keinen Steuerberater haben, können Sie einen guten Weg finden, Freunde und Berater (wie einen Anwalt, den Sie kennen) um Empfehlungen zu bitten. Stellen Sie sicher, dass die von Ihnen gewählte Person eine Steueridentifikationsnummer (PTIN) des Erstellers nachweisen, dass sie berechtigt sind, eidgenössische Einkommensteuererklärungen zu erstellen.

Sie sollten sich auch nach Gebühren erkundigen, die wahrscheinlich von der Komplexität Ihrer Rücksendung abhängen. Vermeiden Sie es, eine Firma zu verwenden, die beabsichtigt, einen Prozentsatz Ihrer Rückerstattung zu übernehmen. Die IRS-Website hat Tipps zur Auswahl eines Präparats und ein Link zum IRS-Verzeichnis der Ersteller, die Sie anhand ihrer Anmeldeinformationen und ihres Standorts durchsuchen können.

Einen Termin vereinbaren

Je früher Sie sich mit Ihrem Ersteller treffen, desto früher sollten Sie Ihre Rückkehr abschließen können (auch wenn Sie sich entscheiden, eine Verlängerung zu beantragen). Wenn Sie eine Rückerstattung erwarten, erhalten Sie diese auch früher. Wenn Sie zu lange warten, um einen Termin mit einem Steuerberater zu vereinbaren, geschieht dies möglicherweise nicht vor der Einreichung und Sie könnten Gelegenheiten verpassen, Ihre Steuerrechnung zu senken, wie z. B. einen abzugsfähigen Beitrag zu leisten zu einem IRA oder ein Gesundheitssparkonto.

Sammeln Sie Ihre Dokumente

Bis Ende Januar sollten Sie von Ihrem oder Ihren Arbeitgebern sowie von Banken, Maklerfirmen und anderen, mit denen Sie Geschäfte machen, alle erforderlichen Steuerunterlagen erhalten haben. Überprüfen Sie für jedes Formular, ob die Informationen mit Ihren eigenen Datensätzen übereinstimmen.

Dies sind einige der gängigsten Formen:

• Formular W-2, wenn Sie einen Job hätten.
• Die verschiedenen 1099-Formulare, die andere von Ihnen erhaltene Einkünfte, wie Dividenden (Formular 1099-DIV), Interesse (Formular 1099-INT) und Entschädigungen für Nicht-Angestellte an unabhängige Auftragnehmer (Formular 1099-MISC). Makler sind nicht verpflichtet zu mailen Formular 1099-B, die Gewinne und Verluste aus Wertpapiergeschäften meldet, bis Mitte Februar, diese können also etwas später kommen.
• Formular 1098, um alle von Ihnen gezahlten Hypothekenzinsen zu melden.
• Formular W-2G, wenn Sie bestimmte Glücksspielgewinne hatten.

Runden Sie Ihre Quittungen ab

Welche Belege Sie vorlegen müssen, hängt davon ab, ob Sie Ihre Abzüge einzeln aufführen oder den Standardabzug geltend machen. Sie sollten sich für diejenige entscheiden, die die größere Abschreibung verursacht, aber die einzige Möglichkeit, dies mit Sicherheit zu wissen, besteht darin, Ihre Einzelabzüge zu addieren und diese mit Ihrem Standardabzug zu vergleichen. Für das Steuerjahr 2020 beträgt der Standardabzug für alleinstehende Steuerpflichtige 12.400 US-Dollar und für verheiratete Paare, die gemeinsam einreichen, 24.800 US-Dollar.

Suchen Sie insbesondere nach Belegen für medizinische Kosten, die nicht von einer Versicherung gedeckt oder von einer anderen Krankenkasse erstattet werden (z flexibles Ausgabenkonto oder Gesundheitssparkonto), Grundsteuern und investitionsbezogene Ausgaben. Diese unterliegen alle Beschränkungen, aber wenn sie erheblich genug sind, kann es sich lohnen, sie aufzulisten.

Wenn Sie Ihre Abzüge aufschlüsseln, müssen Sie auch alle Reserven einsammeln, die Sie für wohltätige Beiträge haben. Spenden von 250 USD oder mehr erfordern beispielsweise eine schriftliche Bestätigung der Wohltätigkeitsorganisation, in der angegeben wird die Höhe Ihres Geschenks und dass Sie nichts erhalten haben (außer vielleicht eine Wertmarke) in Rückkehr. Wenn Sie keine solche Bestätigung haben, wenden Sie sich an die Wohltätigkeitsorganisation und fordern Sie sie an. Weitere Details zu den Abzügen für gemeinnützige Zwecke finden Sie in IRS-Publikation 1771.

Wenn Sie geschäftliche Einnahmen und Ausgaben zu melden haben Zeitplan C, müssen Sie Ihre Bücher und Aufzeichnungen (z. B. QuickBooks oder ein anderes von Ihnen verwendete Buchhaltungssystem, Belege für Ausgaben und relevante Bank- und Kreditkartenabrechnungen) freigeben.

Je besser Ihre Unterlagen organisiert sind, desto weniger Zeit benötigt ein Ersteller, um Ihre Steuern zu bearbeiten, was sich in niedrigeren Gebühren für seinen Service niederschlägt.

Listen Sie Ihre persönlichen Daten auf

Sie kennen wahrscheinlich Ihre Sozialversicherungsnummer, aber kennen Sie die Sozialversicherungsnummer jedes Angehörigen, den Sie beantragen? Sie sollten diese zusammen mit allen anderen Informationen aufschreiben, die Ihr Steuerberater wahrscheinlich benötigt. Wenn Sie beispielsweise ein Ferienhaus oder eine Mietimmobilie besitzen, notieren Sie deren Adressen. Wenn Sie eine Immobilie im letzten Jahr verkauft haben, notieren Sie sich das Datum, an dem Sie sie gekauft und verkauft haben, den Betrag, den Sie ursprünglich dafür bezahlt haben und wie viel Sie aus dem Verkauf erhalten haben.

Entscheiden Sie, ob Sie eine Erweiterung beantragen

Wenn Sie mehr Zeit benötigen, um all diese Aufgaben zu erledigen, können Sie eine Verlängerung bis Oktober beantragen. 15 für die Abgabe Ihrer Steuererklärung. Sie müssen jedoch immer noch die Höhe der von Ihnen geschuldeten Steuern schätzen und diesen Betrag bis zum regulären Stichtag 15. April zahlen, um Strafen zu vermeiden.

Planen Sie im Voraus für jede Rückerstattung

Wenn Sie eine Steuerrückerstattung erwarten, haben Sie mehrere Möglichkeiten, wie diese gehandhabt wird.

• Sie können die Rückerstattung ganz oder teilweise auf die Steuern des nächsten Jahres anwenden. Wenn Sie normalerweise das ganze Jahr über geschätzte Steuern zahlen, kann dies dazu beitragen, die erste vierteljährliche Rate zu decken.
• Die Regierung kann Ihnen einen Scheck senden oder die Rückerstattung direkt auf Ihr Giro- oder Sparkonto einzahlen.
• Sie können Ihre Rückerstattung ganz oder teilweise auf bestimmte Arten von Konten (IRAs, Gesundheitssparkonten, Bildungssparkonten) einzahlen oder US-Sparbriefe über TreasuryDirect kaufen.

Sie können Ihre Rückerstattung auch auf die Optionen für direkte Einzahlungen aufteilen, indem Sie Folgendes ausfüllen: Formular 8888. Sie müssen Ihrem Steuerberater mitteilen, was Sie tun möchten, damit dies in Ihrer Erklärung angegeben werden kann.

Finden Sie eine Kopie der letztjährigen Rückkehr

Wenn Sie denselben Präparator verwenden, den Sie letztes Jahr verwendet haben, sind wahrscheinlich Ihre vorherigen Informationen vorhanden. Wenn Sie einen neuen Aufbereiter verwenden, kann die Rückgabe des letzten Jahres dem Aufbereiter – und Ihnen – als Erinnerung an einige Dinge dienen, die Sie nicht übersehen möchten. Hier zwei Beispiele:

• Zinsen und Dividenden.Aus der Rücksendung des letzten Jahres sollte hervorgehen, welche Banken, Investmentfonds oder anderen Finanzinstitute Ihnen 1099 Formulare geschickt haben. Verwenden Sie diese Liste, um sicherzustellen, dass Sie dieses Jahr wieder 1099s von ihnen erhalten haben (es sei denn, Sie haben diese Konten geschlossen oder die Investitionen in der Zwischenzeit verkauft).
• Gemeinnützige Abzüge. Wenn Sie kleine Geschenke gemacht haben, haben Sie möglicherweise keine Bestätigung von der Organisation erhalten, aber Sie können diese Spenden trotzdem abziehen, solange Sie einen eingezogenen Scheck oder einen anderen Nachweis haben. Sehen Sie sich die Liste der Organisationen des letzten Jahres an, an die Sie gespendet haben, und sehen Sie, ob Sie dieses Jahr ähnliche Geschenke gemacht haben.

Die Quintessenz

Unabhängig davon, ob Sie Ihre Steuern selbst erledigen oder jemand anderen damit beauftragen, sparen Sie Zeit und im Falle eines bezahlten Erstellers Geld, wenn Sie gute Aufzeichnungen führen. Je früher Sie damit beginnen, desto reibungsloser sollte es gehen und desto früher haben Sie den Prozess für ein weiteres Jahr hinter sich.