7 Unternehmen im Besitz von JPM

JPMorgan Chase & Co. (JPM) ist eine globale Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft und die nach Bilanzsumme größte US-Bank. Die Ursprünge des Unternehmens reichen bis ins Jahr 1799 zurück, als The Manhattan Co. in New York City gegründet wurde. Die heutige Form der Bank baut auf den Grundlagen von mehr als 1.200 Vorgängerinstituten auf, darunter J.P. Morgan & Co., The Chase Manhattan Bank, Bank One und viele andere. Heute, JPMorgan bietet Consumer Banking, Investmentbanking, Commercial Banking, Vermögensverwaltung und andere Dienstleistungen. Sie ist in vier ausgewiesenen Geschäftssegmenten tätig, darunter Consumer & Community Banking; Unternehmens- und Investmentbank; Werbetechnik; und Vermögens- und Vermögensverwaltung. Im Jahr 2020 erwirtschaftete das Unternehmen einen Nettogewinn von 29,1 Milliarden US-Dollar bei einem Nettoumsatz von 119,5 Milliarden US-Dollar. Die Marktkapitalisierung betrug zum 10. Juli 2021 471,6 Milliarden US-Dollar.

Mehr als zweihundert Jahre nach der Gründung von The Manhattan Co. entwickelt und expandiert JPMorgan weiter. Der heutige Name ist das Ergebnis einer Fusion zweier Banken im Jahr 2000. Akquisitionen im Laufe des nächsten Jahrzehnts trugen zur Bilanzsumme der Bank bei und trugen dazu bei, dass sie die größte Geschäftsbank in Amerika ist. Einige dieser Akquisitionen fanden mitten im

Finanzkrise 2007-2008. Auf Drängen der US-Regierung führte JPMorgan in diesem Zeitraum zwei große Akquisitionen durch, um der US-Finanzindustrie zu helfen, einen systemweiten Zusammenbruch zu vermeiden. Andere haben dazu beigetragen, die weltweiten Aktivitäten der Bank auszuweiten.

Im Folgenden sehen wir uns 7 der wichtigsten Akquisitionen von JPMorgan genauer an. Das Unternehmen gibt keine Aufschlüsselung darüber an, wie viel Gewinn oder Umsatz jede Akquisition derzeit beisteuert.

JPMorgan & Co. Inc. / The Chase Manhattan Corp.

• Unternehmensart: Bank- und Finanzdienstleistungen
• Kaufpreis: 30,9 bis 38,58 Milliarden US-Dollar
• Erwerbsdatum: Sept. 13, 2000 (angekündigt)

Der heutige Name der Bank JPMorgan Chase & Co. entstand aus einer Fusion zwischen JPMorgan & Co. Inc. und The Chase Manhattan Corp. in 2000. JPMorgan & Co. wurde 1871 in New York gegründet. Die Chase Manhattan Corp. geht auf die Chase National Bank zurück, die 1877 in Manhattan gegründet wurde. Veröffentlichte Schätzungen des Dollarwerts der Fusion reichen von 30,9 Milliarden US-Dollar bis 38,58 Milliarden US-Dollar. Die Fusion führte jedoch zu einem Unternehmen mit einer Bilanzsumme von rund 660 Milliarden US-Dollar und ist damit die drittgrößte US-Bank nach Citigroup Inc. (C) mit 800 Milliarden US-Dollar und die Bank of America Corp. (BAC) mit 680 Milliarden US-Dollar. Der Deal verband auch die Konsortialkredit-Franchise- und Risikokapitalabteilung von Chase mit der profitablen Privatbankabteilung von JPMorgan Chase mit einem verwalteten Vermögen von 400 Milliarden US-Dollar (AUM). Seitdem hat sich JPMorgan Chase & Co. mit einem Gesamtvermögen von rund 3,2 Billionen US-Dollar zur größten Bank in den USA entwickelt.

Bank One Corp.

• Unternehmensart: Bank- und Finanzdienstleistungen
• Erwerbspreis: Ungefähr 58 Milliarden US-Dollar
• Erwerbsdatum: 1. Juli 2004 (abgeschlossen)

Bank One geht auf die Gründung der First Banc Group of Ohio im Jahr 1968 zurück. Die First Banc Group expandierte durch Akquisitionen anderer Banken, zunächst in Ohio und dann in mehreren anderen Bundesstaaten, darunter Arizona, Colorado, Indiana, Texas, Utah und Wisconsin. Das Unternehmen benannte sich später in Bank One Corp um. bevor es 2004 von JPMorgan Chase & Co. übernommen wurde. Die Fusion, die erstmals im Januar 2004 angekündigt wurde, machte JPMorgan Chase mit einer Bilanzsumme von 1,1 Billionen US-Dollar zur zweitgrößten Bank in den USA, knapp unter den 1,2 Billionen US-Dollar der Citigroup. Die Übernahme von Bank One hat dazu beigetragen, das Privatkundengeschäft von JPMorgan zu stärken und ihm die Größe zu verleihen, um aggressiver mit der Citigroup zu konkurrieren. Die Details des Deals machten klar, wer die Riesenbank bald führen würde. Die Vereinbarung sah vor, dass der Vorsitzende und der Chief Executive Officer von Bank One (CEO), Jamie Dimon, wird President und Chief Operating Officer (GURREN) des zusammengeschlossenen Unternehmens und schließlich 2006 die Nachfolge von JPMorgans damaligem CEO William Harrison Jr. Herr Dimon übernahm am 31. Dezember 2005 die Position des CEO und ein Jahr später des Vorstandsvorsitzenden. Er gilt als herausragender Bankmanager des Landes und bleibt bis heute in diesen Positionen.

Die Bear Stearns Companies Inc.

• Geschäftsart: Investmentbanking
• Kaufpreis: 1,4 Milliarden US-Dollar
• Erwerbsdatum: 31. Mai 2008

Das Bär Stearns Unternehmen Inc. wurde 1923 gegründet. Es überlebte die Börsencrash von 1929 und die darauf folgende Weltwirtschaftskrise. In den frühen 2000er Jahren hatte sich Bear Stearns zu einer der größten und angesehensten Investmentbanken an der Wall Street entwickelt. Aber dieses Prestige verschwand schnell aufgrund der Verbriefung riskanter Schuldtitel und stark fremdfinanzierter Positionen, die während des Zusammenbruchs von Subprime-Hypotheken und der globalen Finanzkrise von 2007-2008 explodierten. Im Frühjahr 2008 stand Bear Stearns kurz vor dem Bankrott und musste sich zwischen dem finanziellen Zusammenbruch oder der Annahme des Übernahmeangebots von JPMorgan entscheiden.Die US-Regierung, besorgt über einen möglichen Zusammenbruch des gesamten US-Finanzsektors, spielte eine wichtige Rolle bei der Erleichterung der Übernahme von Bear Stearns durch JPMorgan. Die Übernahme wurde durch ein Rettungsdarlehen der Federal Reserve in Höhe von 30 Milliarden US-Dollar erleichtert, um die weniger liquiden Vermögenswerte von Bear zu finanzieren, wie beispielsweise Hypothekenpapiere, die die Bank nicht verkaufen konnte. Dieses ungewöhnliche Fed-Darlehen stellte sicher, dass JPMorgan keine Verluste erleidet, wenn der Wert dieser spezifischen Vermögenswerte sinkt.Allerdings ist die Feuerverkauf Der Deal hat sich möglicherweise nicht so ausgezahlt wie erwartet. Im Jahr 2015 sagte CEO Jamie Dimon, dass die Bank bereits 19 Milliarden US-Dollar auszahlen musste, um Klagen im Zusammenhang mit der Krise beizulegen, mit 70 % der die Kosten, die Bear Stearns und Washington Mutual zuzurechnen sind, einem weiteren notleidenden Finanzinstitut, das von JPMorgan während der Krise.

Washington Mutual Inc.

• Geschäftsart: Sparkassen- und Kreditgenossenschaft
• Kaufpreis: 1,9 Milliarden US-Dollar
• Erwerbsdatum: Sept. 25, 2008

Washington Mutual wurde 1889 in Seattle unter dem Namen Washington National Building Loan and Investment Association gegründet. Das Spar- und Kreditbank, das Giro- und Sparkonten, Wohnhypotheken und andere Darlehen anbot, wurde 1917 zur Washington Mutual Savings Bank. Sie expandierte im 20. Jahrhundert durch den Erwerb anderer Finanzinstitute und war bis 2008 die größte US-amerikanische Sparkassen- und Kreditbank. Aber wie Bear Stearns erlag auch Washington Mutual den Belastungen der Finanzkrise und erlitt eine Welle von Einlagenabzügen, die mit der Übernahme durch die Federal Deposit Insurance Corp. endete. (FDIC). Es war der größte Bankenkollaps in der Geschichte der USA. Im September 2008 erwarb JPMorgan die Bankgeschäfte von Washington Mutual von der FDIC für 1,9 Milliarden US-Dollar. Der Deal machte JPMorgan zur größten Depotbank des Landes. Wie bei der Übernahme von Bear Stearns war JPMorgan jedoch in der Folge gezwungen, unerwartete Belastungen und Kosten im Zusammenhang mit größeren Rechtsstreitigkeiten zu tragen.

Cazenove-Gruppe

• Geschäftsart: Börsenmakler und Investmentbank
• Kaufpreis: 1,7 Milliarden US-Dollar
• Erwerbsdatum: Nov. 19.09.2009 (angekündigt)

Cazenove mit Sitz in Großbritannien geht auf das Jahr 1819 zurück und ist Unternehmensmakler einiger der größten Unternehmen des Landes sowie der Königin von England. Cazenove schloss sich Ende 2004 zum ersten Mal mit JPMorgan zusammen, als letzteres eine 50%-Beteiligung an dem britischen Unternehmen erwarb und ein 50-50-Joint-Venture zwischen den beiden Firmen gründete. Der Deal beinhaltete eine Option für JPMorgan, den Rest des Unternehmens zu kaufen. JPMorgan übte diese Option im November 2009 aus und erklärte sich bereit, 1,7 Milliarden US-Dollar für den verbleibenden Anteil zu zahlen. Während die Investmentbanking-Einheit von Cazenove bereits nach dem ersten Joint Venture eng mit den Aktivitäten von JPMorgan zusammenarbeitete, Die Transaktion führte zu einer Kombination anderer Geschäftsbereiche der Banken, wie Aktien und Research, die unter dem Namen JPMorgan geführt werden Cazenove. Heute betreibt JPMorgan Cazenove drei Kerngeschäfte: Corporate Finance, das britischen Unternehmen eine umfassende Palette von Investmentbanking-Dienstleistungen anbietet; Cash Equities, das Unternehmen, institutionellen Kunden und Hedgefonds-Kunden Cash-Equity-Dienstleistungen in ganz Europa, dem Nahen Osten und Afrika anbietet; und Equity Research, das Kunden in Europa, dem Nahen Osten und Afrika Aktienanalysedienste anbietet.

InstaMed

• Unternehmensart: Zahlungen im Gesundheitswesen
• Kaufpreis: Über 500 Millionen US-Dollar
• Erwerbsdatum: 24. Juli 2019

InstaMed wurde 2004 gegründet, um das Zahlungssystem im Gesundheitswesen zu rationalisieren. Das Unternehmen expandierte schnell und fügte 2007 die Visa- und Mastercard-Zertifizierung und 2015 die Apple Pay-Funktionen hinzu. Im Jahr vor der Übernahme durch JPMorgan wickelte InstaMed Transaktionen in Höhe von rund 94 Milliarden US-Dollar ab. InstaMed ist weiterhin eine Tochtergesellschaft von JPMorgan. Mit der Übernahme erweiterte JPMorgan sein Angebot an Zahlungsdiensten, um die Effizienz für Verbraucher, Leistungserbringer und Zahler im Gesundheitswesen zu steigern. Es war auch eine wichtige Erweiterung für die Bank in verschiedene Aspekte des Zahlungsabwicklungsgeschäfts. Die US-Gesundheitsausgaben beliefen sich zum Zeitpunkt der Übernahme auf mehr als 3 Billionen US-Dollar.

Wir bezahlen

• Unternehmensgegenstand: Zahlungsabwicklungstechnologie
• Erwerbspreis: Mehr als 220 Millionen US-Dollar und bis zu 400 Millionen US-Dollar einschließlich Retentionsboni und Earn-Outs bei Erreichen bestimmter Wachstumsziele
• Erwerbsdatum: Dezember 2017

Die Übernahme von WePay durch JPMorgan im Jahr 2017 war ein wichtiger Meilenstein für die Bank und stellte ihre erste große Fintech-Akquisition dar. WePay wurde 2008 eingeführt und testete eine Schnittstelle, die von jeder Organisation verwendet werden kann, die eine Zahlungsinfrastruktur benötigt, einschließlich beliebter Crowdfunding-Sites wie GoFundMe. Durch den Wechsel in den Bereich der Zahlungsabwicklung expandierte JPMorgan in neue Finanzbereiche, die von einer jüngeren Generation von Fintechs erschlossen wurden Firmen. Nach der Übernahme bot JPMorgan seinen 4 Millionen Kleinunternehmenskunden WePay-Technologie und -Dienstleistungen an.