Sollten Sie Ihren Qualifikationen eine Wertpapierlizenz hinzufügen?

Verkaufen oder nicht verkaufen? Finanzplaner stehen vor dieser Zwickmühle, wenn sie sich für eine Verkaufslizenz entscheiden Wertpapiere zusätzlich zu den Dienstleistungen, die sie ihren Kunden derzeit anbieten. Sicherlich ist das Anbieten von Wertpapieren ein Service, den viele Kunden nachfragen und der sehr lukrativ sein kann, was Ihre Praxis zu einer wahren Praxis macht One-Stop-Shop für alle finanziellen Bedürfnisse eines Kunden.

Eine Lizenz zum Verkauf von Wertpapieren zu erhalten, ist jedoch keine leichte Aufgabe. Es erfordert Sponsoring von a Börsenmakler und Monate des Studiums und der Vorbereitung, bevor Sie überhaupt für die Lizenzprüfungen ablegen können. Und wenn Sie dann endlich Ihre Lizenz erhalten, müssen Sie mit ständigem Weiterbildungsbedarf Schritt halten.

Für Planer ist es wichtig, die Vorzüge von sorgfältig abzuwägen Hinzufügen einer Wertpapierlizenz ihrem Repertoire gegen den damit verbundenen Aufwand und das damit verbundene Risiko. In diesem Artikel führen wir Sie durch die Schritte, die Sie ausführen müssen, damit Sie eine fundierte Entscheidung treffen können.

Wählen Sie Ihre Plattform

Unabhängig davon, ob es sich um einen primären oder sekundären Geschäftszweig handelt, jeder, der sich für eine Wertpapierlizenz entscheidet, muss einen geeigneten Broker-Händler finden, der dies tut Sponsor Ihnen. Dieser Vorgang kann eine Weile dauern und sollte nicht überstürzt werden. In dieser Kategorie stehen Dutzende von ausgezeichneten Unternehmen zur Auswahl, und Ihre Wahl sollte von mehreren Faktoren abhängen, wie z Auszahlung auf brutto Kommission und die speziellen Produkte und Dienstleistungen, die angeboten werden.

Wenn Sie beispielsweise bereits eine große Anzahl von Kunden mit hoher Vergütung haben, sollten Sie Folgendes in Betracht ziehen: Börsenmakler das bietet maßgeschneiderte nicht qualifizierte Pläne Pro Schlüsselmitarbeiter. Natürlich sind verschiedene Firmen auf unterschiedliche Bereiche spezialisiert; einige Firmen tauchen tief ein in Ruhestandsplanung Fahrzeuge, während andere Wege für alternative Investitionen, wie zum Beispiel 1031 Immobilienbörsen oder Steuergutschriften.

Die Welt der Broker-Dealer kann in zwei Hauptkategorien eingeteilt werden: Retail und Independent.

Einzelhandelsunternehmen

Makler, die bei Handelsunternehmen arbeiten, fungieren im Wesentlichen als Angestellte, auch wenn sie technisch sind unabhängige Auftragnehmer. Sie haben einen Manager vor Ort, der ihre Produktion und Verwaltung überwacht. Sie erhalten unternehmerische Unterstützung wie ein Büro, Visitenkarten, Krankenversicherung, und eine Altersvorsorge. Im Gegenzug für diese Unterstützung sehen sich Handelsvertreter im Allgemeinen mit einer viel höheren Produktion konfrontiert Quoten und niedrigere Provisionsauszahlungen als unabhängige Makler. Wenn Sie mit dem Verkauf von Investitionen in die Finanzbranche starten möchten, dann ist ein Einzelhandel Unternehmen, das Ihnen alle Werkzeuge zur Verfügung stellt, die Sie für Ihren Erfolg benötigen, wird wahrscheinlich Ihre logischste sein Auswahl.

Unabhängige Firmen

Unabhängige Makler sind in der Regel auch viel besser in der Lage, ihre Finanzplanungspraktiken mit anderen Geschäftsbereichen zu kombinieren, wie z Steuern oder Nachlassplanung. Aus diesem Grund entscheiden sich die meisten Fachleute mit einer etablierten Praxis für die Zusammenarbeit mit unabhängigen Broker-Händlern. Sie müssen sich ein wenig umsehen, um eine Firma zu finden, die eine bestimmte Palette von Produkten und Dienstleistungen anbietet, die am besten zu Ihrer Kundschaft passt.

Welche Lizenzen benötigen Sie?

Die meisten großen Einzelhandelsmaklerfirmen verlangen von ihren neuen Mitarbeitern, dass sie die Serie 7 und 66 Lizenzen. Serie 31 und sind auch üblich. Beachten Sie, dass die Series 66-Lizenz eine konsolidierte Lizenz ist, die die Serie 63 und 65 Lizenzen und das Material bezieht sich sowohl auf Blue-Sky- als auch auf registrierte Anlageberatungsbestimmungen.

Unabhängige Broker-Dealer können mit ihren Lizenzanforderungen liberaler sein. Zum Beispiel a CPA die ihren Kunden durch das Angebot von Renten- und Rentenplanungsdiensten zugute kommen möchten, müssen möglicherweise nur die Serie 6 Prüfung, die es ihnen ermöglicht, Investmentfonds und andere Arten von verpackten Anlageprodukten zu verkaufen, anstatt die Serie 7 Prüfung, die praktisch alle Arten von Wertpapieren abdeckt. Unabhängige Vertreter können oft Wählen Sie aus, welche Lizenzen auf der Grundlage der Arten von Produkten und Dienstleistungen zu erhalten, die sie ihren Kunden anbieten möchten.

Beginnen Sie mit dem Studium

Sobald Sie sich für einen Sponsor entschieden haben und an Bord willkommen sind, müssen Sie sofort mit dem Lernen für alle Ihre erforderlichen Wertpapier- und Versicherungsprüfungen beginnen. Viele Wertpapier- und Versicherungsvertreter geben zu, dass diese Phase ihrer Karriere zwar kurz, aber mit Abstand die unangenehmste war.

Die meisten Einzelhandelsmaklerfirmen bieten Ihnen eine intern Ausbildungsprogramm, das Ihnen während des Studiums ein Gehalt auf der Grundlage Ihres bisherigen Einkommens auszahlt. Unabhängige Firmen bieten in dieser Kategorie im Allgemeinen viel weniger Unterstützung an, obwohl sie möglicherweise eine Vereinbarung mit einem Schulungsanbieter haben, die es Ihnen ermöglicht, Lernmaterialien zu einem ermäßigten Preis zu erwerben.

Unabhängig davon, in welche Kategorie Sie fallen, kann das Studium für Wertpapier- und Versicherungsprüfungen eine anstrengende Aufgabe sein. Wenn Sie ein unabhängiger Vertreter sind, Anmeldung zum Unterricht und/oder ein Wiederholungskurs kann den Prozess erheblich vereinfachen.

Testzeit

Die meisten Schulungsmaterialien und Instruktoren können Ihnen alle Tipps zum Testen dass Sie die erforderlichen Prüfungen ablegen müssen. Aber für einige Vertreter wird die Zeit, die zwischen dem Drücken der Schaltfläche "Fertig" auf dem Testbildschirm und der Anzeige des Testergebnisses vergeht, immer noch die längsten 30 Sekunden ihrer Karriere sein.

Denken Sie daran, alle Prüfungsstrategien anzuwenden, die Sie in der Schule gelernt haben: Ändern Sie niemals eine Antwort, die Sie erraten haben, es sei denn, Sie erinnern sich an etwas damit kann man es definitiv wegwerfen, den Tag immer mit einem guten Frühstück beginnen, den Prüfungsmorgen nicht vollstopfen und sich endlich anziehen bequem.

Glückwünsche! Sie haben bestanden!

Zumindest für den Moment ist das Schlimmste überstanden. Das Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA), die für die gesamte behördliche Aufsicht über Wertpapierlizenznehmer verantwortlich ist, wird unverzüglich benachrichtigt, dass Sie haben Ihre Prüfung bestanden und Ihr Broker-Händler wird Ihnen die erforderlichen Registrierungspapiere besorgen Komplett.

Das Hauptformular, das von jedem Lizenznehmer ausgefüllt werden muss, ist das Formular U-4. Dieses Formular wird von der FINRA archiviert. Das Ausfüllen des U-4-Formulars umfasst eine umfassende Wohn- und Beschäftigungsgeschichte der letzten 10 Jahre sowie eine Überprüfung des kriminellen Hintergrunds und Kreditbericht Bewertung.

Kandidaten, die ernsthafte Kreditprobleme haben, wie zum Beispiel eine Insolvenz oder eine Vorstrafe jeglicher Art außerhalb von geringfügigen Verkehrsdelikten, sind im Allgemeinen an dieser Stelle disqualifiziert. Fingerabdrücke und die Zahlung von Bearbeitungsgebühren für unabhängige Lizenznehmer vervollständigen im Allgemeinen den Prozess, zusammen mit allen anderen firmenspezifischen Anforderungen, die möglicherweise enthalten sind.

Einstieg in die Produktion

Ist der anfängliche bürokratische Knurren gestillt, wird den Handelsvertretern in der Regel ein Mehr umfassende Produkt- und Serviceschulungen, während unabhängige Vertreter möglicherweise viel davon lernen müssen, da sie gehen. Ein Unternehmen wie Merrill Lynch oder UBS (UBS) schickt in der Regel alle neuen Vertreter für mindestens zwei Wochen an einen zentralen Unternehmensstandort, wo sie eine gründliche Einführung in das Unternehmen bekommen Compliance Richtlinien, Verwaltungsverfahren und Unternehmensphilosophie.

Großhändler aus verschiedenen Investmentgesellschaften kommen auch, um den Auszubildenden ihre Produkte zu erklären und persönliche Beziehungen zu ihnen aufzubauen. Einzelhandelsvertreter werden jedoch im Allgemeinen mit viel höheren Produktionsquoten konfrontiert sein als unabhängige Vertreter, die den größten Teil oder alles selbst bezahlen müssen Kosten. Obwohl unabhängige Vertreter auch eine angemessene Ausbildung erhalten können, werden viele unabhängige Makler-Händler nur einstellen Makler mit einer gewissen Erfahrung im Geschäft, die bereits mit vielen der angebotenen Produkte und Dienstleistungen vertraut sind erhältlich.

Weiterbildung

Um ihre Lizenz aufrechtzuerhalten, müssen alle eingetragene Vertreter muss jährlich erfüllen Weiterbildungsvoraussetzungen die von der FINRA und den Wertpapier- und Börsenkommission (SEK). Es gibt zwei Hauptelemente der Weiterbildung: das feste Element und das regulierende Element.

• Festes Element. Das feste Element gilt für diejenigen, die Wertpapiere in irgendeiner Weise verkaufen oder handeln, auch als a. bezeichnet "bedeckte Person" von FINRA. Im Fokus stehen praktische Themen und Veränderungen, die von Jahr zu Jahr in der Branche passieren.
• Regulatorisches Element. Das regulatorische Element gilt für diejenigen, die eine Lizenz der Serie 6 oder 7 besitzen oder die Wertpapierlizenznehmer beaufsichtigen. Sie muss erst nach zweijähriger Zulassung ausgefüllt werden, danach ist sie alle drei Jahre fällig.

Jede Komponente muss separat erfüllt werden, um alle zu erfüllen Weiterbildung Bedarf.

Die Quintessenz

Die Zulassung von Wertpapieren ist ein anspruchsvoller Prozess, der die Auswahl eines Broker-Händlers, das Bestehen der erforderlichen Wertpapier- und Versicherungsprüfungen sowie eine persönliche Hintergrundprüfung umfasst. Sind die ersten Voraussetzungen erfüllt, beginnt der eigentliche Aufbau eines Unternehmens von Grund auf. Während das Wertpapiergeschäft sicherlich eine sehr lohnende und lukrative Karriere sein kann, können Kandidaten, die lizenziert werden, sollten die Kosten, Einschränkungen und den Aufwand, der erforderlich ist, sorgfältig gegen das Potenzial abwägen Belohnung.