Die sich ändernde RIA-Landschaft und was Berater wissen müssen

Fusionen und Übernahmen sind in diesem Jahr einer der großen Trends in der Beratungsbranche und zeigen trotz Krise 2020 keine Anzeichen einer Verlangsamung. Gepaart mit dem anhaltenden Wachstum von registrierter Anlageberater (RIA) Unternehmen bedeuten diese Trends eine Verschiebung der Möglichkeiten für Berater.

Wir haben uns kürzlich mit Shirl Penney, Präsidentin und CEO von Dynasty Financial Partners, zusammengesetzt, um herauszufinden, wie Wachstum und Konsolidierung wirken sich auf die Branche aus und was RIAs über den Wandel wissen müssen Landschaft. Sehen Sie sich das vollständige Video unten an und lesen Sie weiter, um weitere Einblicke in unser Gespräch zu erhalten.

Beratermigration und das Wachstum von RIAs

Die Abkehr von Drahthäusern ist nicht neu, aber es ist wichtig zu beachten, dass das aktuelle Klima dazu beiträgt, sie zu beschleunigen. Laut Penney machen die Verlagerung zur Fernarbeit und das Aufkommen neuer Beratertechnologien es für Berater kostengünstiger, auf ein RIA- oder Hybridmodell umzusteigen. „Diese Bewegung hat sich in den letzten 10 Jahren dramatisch beschleunigt. Wir haben Dynasty Financial Partners gegründet, um von diesen Makrotrends zu profitieren und Ressourcen und Fähigkeiten aufzubauen, damit die besten Berater ihre Kunden besser betreuen können“, sagt er.

Zwei weitere Faktoren, die wahrscheinlich von dieser Migration betroffen sein werden, sind ein geringerer Bedarf an Immobilien und eine Verlagerung hin zur Einstellung eines vielfältigeren Mitarbeiterteams. „Wir haben eine Beschleunigung in Richtung RIAs beobachtet, die ihren Fußabdruck verkleinern oder ihre Immobilien vollständig aufgeben und zu 100 % virtuell werden“, sagt Penney. Dazu passt die Einstellung von Kandidaten aus dem ganzen Land. Anstatt in der gleichen Stadt nach Talenten suchen zu müssen, können Unternehmen jetzt zunehmend Talente finden Kandidaten aus dem ganzen Land und um sicherzustellen, dass sie für jeden die beste Lösung finden Position. Das doppelte Ergebnis dieser Veränderungen ist klar: niedrigere Immobilienkosten und ein breiterer Kandidatenpool.

M&A-Chancen nehmen zu

Wir haben abgedeckt Fusionen und Übernahmen in diesem Jahr eng– und das aus gutem Grund. Nach einer Verlangsamung im zweiten Quartal erreicht die M&A-Aktivität Rekordhöhen und eröffnet neue Möglichkeiten für Berater.

„Es ist definitiv immer noch ein Verkäufermarkt“, sagt Penney. Er betont auch, dass die jüngsten Markttrends das perfekte Umfeld für viele dieser Transaktionen geschaffen haben, um voranzukommen, da die Berater versuchen, sich ergebende Gelegenheiten zu nutzen. „Da der Markt so schnell wieder zurückkehrte, gab es viele Berater, die befürchteten, ihre Chance verpasst zu haben, also gibt es ein neues Gefühl der Dringlichkeit“, erklärt er. Die Kombination aus erhöhter Dringlichkeit und günstigeren Marktbedingungen trägt dazu bei, die Dynamik von Fusionen zu erhöhen und neue Möglichkeiten auf dem Weg zu schaffen.

Die Quintessenz

Trotz eines schwierigen Jahres für die Märkte sind unabhängige Berater gut aufgestellt, um den Sturm und neue Herausforderungen zu überstehen Ressourcen, die von Unternehmen wie Dynasty entwickelt wurden, erleichtern es, die Kosten niedrig zu halten und gleichzeitig eine hohe Qualität zu liefern Dienstleistungen. Es ist zwar schwer vorherzusagen, was in den kommenden Monaten passieren wird, aber eine weitere Konsolidierung und weiteres Wachstum für RIA-Unternehmen sind sehr wahrscheinlich.