Fakten über unabhängige Broker-Dealer

Registrierte Vertreter mit einer Lizenz der Serie 6 oder 7 sind gesetzlich verpflichtet, sich bei a. zu registrieren Börsenmakler um Wertpapiere öffentlich zu verkaufen. Diese Clearing-Unternehmen positionieren sich im Allgemeinen in einer von drei Grundformen: entweder als Full-Service-, Discount- oder unabhängige Unternehmen.

Während die beiden erstgenannten Arten von Broker-Dealern im Allgemeinen ein ziemlich hohes Maß an Kontrolle über ihre Vertreter behalten, erlauben Unabhängige ihren Brokern normalerweise fast völlige Freiheit in der Art und Weise, wie sie ihr Geschäft betreiben, was für viele erfahrene Produzenten attraktiv ist, die es sich leisten können, ihre Gemeinkosten und das Marketing selbst zu bezahlen Kosten.

Weitere Angebote

Unabhängige Broker-Dealer wurden geschaffen, um Finanzberatern Rechnung zu tragen, die Wertpapierlizenzen besitzen und Back-Office-Unterstützung für Dienstleistungen wie Compliance und Handelsausführung benötigen. Diese Firmen richten sich in der Regel an erfahrenere Berater, die mit einem anspruchsvollen Kundenstamm hohe Einnahmen erzielen.

Die meisten Berater in dieser Kategorie brauchen keine Manager mehr, die sie beaufsichtigen, und möchten normalerweise nicht von der Marketingabteilung ihres Unternehmens zum Verkauf eigener Produkte gezwungen werden. Viele unabhängige Broker-Dealer bieten unter ihrem Dach ein viel umfassenderes Angebot an Produkten und Dienstleistungen an als Discount- oder Full-Service-Unternehmen. Während die meisten Firmen jeglicher Art Mainstream-Produkte wie Investmentfonds, Renten, Investmentfonds, niedrige und mittlere automatisierte Portfoliomanagement- und Ruhestandskonten, können unabhängige Unternehmen oft Zugang zu hochrangigen Geldverwaltungsplattformen bieten, die der Allgemeinheit nicht zur Verfügung stehen öffentliche, alternative Vehikel wie Hedgefonds, Öl- und Gaspartnerschaften und schlüsselfertige Investitions- oder Sparprogramme, die auf ein bestimmtes Marktsegment wie Medizinprodukte zugeschnitten sind Fachleute.

Andere Alternativen wie Risikokapital, Privatplatzierungsangebote und ausländische Beteiligungen stehen ebenfalls qualifizierten Kunden zur Verfügung.

Höhere Auszahlungen, höherer Overhead

Ein weiterer großer Vorteil, den unabhängige Broker-Dealer Planern bieten, ist eine viel höhere Auszahlung der Provisionen. Viele Discount-Broker zahlen ihren Vertriebsmitarbeitern ein Pauschalgehalt mit möglicherweise einem Bonus für Produktionsziele, die entweder auf Filial- oder Büroebene erreicht werden. Full-Service-Firmen bieten oft eine Art Grundgehalt mit einer darüber liegenden Provisionsstruktur. Die Provisionsprozentsätze bei dieser Art von Vereinbarung liegen in der Regel zwischen 30 und 60 %, abhängig von der Produktionsstufe des Beraters, der Amtszeit und der Art der Beziehung zum Unternehmen. Diejenigen, die als selbstständige Unternehmer arbeiten, erhalten in der Regel eine höhere Vergütung als diejenigen, die direkt bei der Firma angestellt sind. Natürlich haben die Planer und Makler, die in diesen Firmen arbeiten, in der Regel wenig oder keinen Overhead, mit dem Unternehmen, das Büroräume, Visitenkarten, Marketing und administrative Unterstützung und andere notwendige Annehmlichkeiten.

Unabhängige Firmen bieten in der Regel Provisionsauszahlungen im Bereich von 80 bis 95 % an, sodass Vertriebsmitarbeiter bei der gleichen Geschäftsmenge wesentlich mehr verdienen können. Natürlich bieten sie ihren Maklern auch keinen Full-Service-Support, also diejenigen, die versuchen, sich für eine Art von Unternehmen zu entscheiden am besten zu ihnen passt, müssen sich ein klares Bild von ihren Auslagen machen, die sie zahlen werden, wenn sie in die Selbständigkeit gehen Route.

Obwohl unabhängige Broker-Dealer ihren Vertriebsmitarbeitern nicht sagen, wie sie ihre Geschäfte führen sollen, werden sie dennoch von FINRA und das SEK um sicherzustellen, dass alle einschlägigen Vorschriften befolgt werden. Viele Firmen bieten auch zusätzliche Clearing-Unterstützung an, um bei der Kontoführung und Buchführung zu helfen, obwohl dieser Service seinen Preis haben kann. Vertriebsmitarbeiter haben möglicherweise eine gewisse Wahlfreiheit bei den Diensten, die sie nutzen und für die sie bezahlen.

Schlüsselfiguren

Obwohl es heute viele unabhängige Broker-Dealer auf dem Markt gibt, gehören zu den größten und bekanntesten Firmen LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities und Securian Financial. Es gibt auch einige Firmen, die sowohl das Full-Service- als auch das unabhängige Modell überspannen, wie Ameriprise (AMPERE), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual und Waddell & Reed.

Die Quintessenz

Unabhängige Broker-Dealer sind oft die beste Wahl für erfahrene Planer, die aufgrund ihrer überragenden Provisionsauszahlungen und minimaler Aufsicht über etablierte Praktiken verfügen. Vertriebsmitarbeiter, die sich dafür entscheiden, sie zu verwenden, müssen sicher sein, dass sie mit diesem Geschäftsmodell ausreichend Einnahmen erzielen können, um ihre eigenen Gemeinkosten zu bezahlen. Weitere Informationen zu unabhängigen Unternehmen finden Sie auf LinkedIns (LNKD) Website der National Association of Independent Broker-Dealers.