Was sind die gemeinsamen Vorteile von Investitionen in Large-Cap-Aktien?
Die meisten Anleger verstehen die Bedeutung der Diversifikation durch Vermögensallokation innerhalb eines Portfolios, das das Risiko-Ertrags-Verhältnis zwischen Aktien-, Fremdkapital- und Barbeständen ausgleichen soll. Unter den Aktien- oder Aktienpositionen innerhalb eines Portfolios stehen Anlegern jedoch eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten mit jeweils unterschiedlichen Eigenschaften, Vor- und Nachteilen zur Verfügung.
Eine Large-Cap-Aktieninvestition, definiert als die Aktie eines Unternehmens mit einer Marktkapitalisierung von 10 Milliarden oder mehr, ist als Teil eines Gesamtvermögens sowohl bei Wachstums- als auch bei Value-Investoren üblich Zuweisung. Large-Cap- oder Big-Cap-Aktien haben einzigartige Vorteile für Anleger, darunter Stabilität in Bezug auf Größe und Amtszeit, stetige Dividendenausschüttungen an die Aktionäre und Klarheit bei den Bewertungen.
Die zentralen Thesen
- Large-Cap-Aktien werden auf dem Markt mit mehr als 10 Milliarden US-Dollar bewertet, was sie zu stabileren und ausgereifteren Anlagen macht.
- Infolgedessen weisen Large-Cap-Aktien in der Regel eine geringere Volatilität, eine größere Analystenabdeckung und möglicherweise einen stetigen Dividendenstrom auf.
- Gleichzeitig haben sie möglicherweise ein geringeres Wachstumspotenzial und können in einem Bullenschwung dem breiteren Markt hinterherhinken.
Stabilität von Large-Caps
Der größte Vorteil beim Hinzufügen von Large-Cap-Aktien zu einem Anlageportfolio ist die Stabilität, die sie bieten können. Da Large-Cap-Unternehmen so groß sind und bei den Verbrauchern einen guten Ruf genießen, ist die Wahrscheinlichkeit geringer, dass sie kommen über einen geschäftlichen oder wirtschaftlichen Umstand, der sie zahlungsunfähig macht oder sie zwingt, gewinnbringende Tätigkeiten einzustellen ganz und gar. Unternehmen, die als klein- oder Midcap nicht die gleiche Stabilität aufweisen und daher ein höheres Risiko bergen als Large-Cap-Anlagen.
Dividendenauszahlungen
Ein weiterer Vorteil der Investition in Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung ist das Potenzial für stetige Dividendenzahlungen. Die Aktienkurse von Large-Cap-Unternehmen sind in der Regel nicht auf hohe Wachstumsraten im Zeitverlauf ausgerichtet, da sie bereits am Markt etabliert sind. Dies kann zu einem stagnierenden Aktienkurs und wenig bis gar keinem. führen Kapitalwerterhöhung für Anleger. Trotz des fehlenden schnellen Wachstums des Aktienkurses zahlen Large-Cap-Unternehmen jedoch häufig Dividenden, um die Aktionäre zu entschädigen. Diese Dividenden können für Large-Cap-Investoren zu beeindruckenden Gesamtrenditen führen, wenn sie im Laufe der Zeit in die Performanceberechnung einfließen. Large-Cap-Aktien, die stetige Dividenden zahlen, sind unter Einkommensinvestoren oder solchen, die Einkommen durch relativ konservatives Investieren.
Recherche und Bewertung
Da Large-Cap-Unternehmen oft über eine lange Betriebsdauer verfügen, können Investoren und Gläubiger leicht Recherchen zu Unternehmenstätigkeiten und Rentabilitätsniveaus erhalten. Öffentlich gehandelte Large-Cap-Unternehmen müssen Aktionären und potenziellen Investoren genaue und periodische Abschlüsse, die eine einfache Bestimmung ermöglichen, ob ein Unternehmen den Wert des Unternehmens wert ist Anlage. Neben Recherchen können Firmengeschichte und Jahresabschlüsse in Kombination mit der aktuellen Geschäftstätigkeit verwendet werden, um eine genaue Bewertung zu ermitteln. Diese Aspekte spielen eine wichtige Rolle beim Verständnis des Risikos und des potenziellen Ertrags einer Investition in ein Large-Cap-Unternehmen.
Anleger können die Russell 1000-Index um Large-Cap-Unternehmen zu finden und zu bewerten, da dieser Index etwa 1.000 der in Bezug auf die Marktkapitalisierung größten Unternehmen in den Vereinigten Staaten zusammenfasst. Large-Cap-Anlagen können als einzelne Aktien erworben werden; über einen börsengehandelten Fonds oder ETF, der eine Large-Cap-Benchmark abbildet; oder über einen der Hunderte von verfügbaren Investmentfonds, die sich auf Large-Cap-Investments konzentrieren.
Was die Experten sagen:
Berater-Einblick
Robert Schmansky, CFP®
Klare Finanzberater, LLC, Livland, MI
Large-Cap-Aktien sind in der Regel Unternehmen, die in ihren Märkten mit einer langfristigen Geschichte etabliert sind. Einige sind der Meinung, dass dies die Investition in sie „sicherer“ macht.
Aktien größerer Unternehmen zahlen auch oft Dividenden aus, sodass Sie einen Teil der Rendite Ihrer Investition erzielen können, was von einigen Anlegern als Vorteil angesehen wird. Anstatt ihre Gewinne zu behalten und in sich selbst zu investieren, profitieren sie möglicherweise nicht so stark von der Verwendung des Geldes, also verteilen sie es an die Eigentümer.
Auch kleinere Unternehmen haben Vorteile. Sie können traditionellen Portfolios, die in der Regel nach Marktkapitalisierung gewichtet sind, Diversifikationsvorteile hinzufügen (sie investieren mehr in Aktien mit hoher Marktkapitalisierung, um ihren Anteil am Markt besser darzustellen).
Kleinere Unternehmen haben mehr Raum zum Wachsen; Eine Investition, die ein kleines Unternehmen tätigt, kann seinen Umsatz verdoppeln. In der Zwischenzeit kann die gleiche Investition eines größeren Unternehmens keinen merklichen Unterschied machen.
Insgesamt sollten Sie in eine Mischung von Aktien investieren, die Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikotoleranz entspricht, einschließlich Aktien kleiner und großer Unternehmen auf der ganzen Welt.