Die größten Herausforderungen für Finanzberater

Finanzberater stehen heute in ihrer täglichen Praxis vor unzähligen Herausforderungen. Sie müssen viele Hüte tragen, darunter die eines Vermögensverwalters, Finanzplaners, Psychologen und Vermarkters, um erfolgreich zu sein. Und während die meisten Berater einige dieser Hüte gut tragen können, gibt es immer eine oder zwei Rollen, die die meisten Schwierigkeiten haben.

Hier sind einige der größten Herausforderungen, denen sich Berater heute bei ihren Bemühungen gegenübersehen, ihr Geschäft auszubauen und ihre Marke in der Öffentlichkeit bekannt zu machen.

Kundenerwartungen managen

Dies ist ein Bereich, in dem Berater Kundenpsychologie verstehen müssen, um erfolgreich zu sein. Während die Verwaltung des Portfolios eines Kunden ein sehr einfaches Unterfangen sein kann, kann die Verwaltung ihrer Erwartungen viel schwieriger sein. Viele Kunden haben unrealistische Erwartungen an Anlagerenditen und Zinsen.

Berater müssen in der Lage sein, ihren Kunden zu zeigen, wie sie der Anlagegleichung einen Mehrwert verleihen. Eine Möglichkeit, dies zu tun, besteht darin, den Kunden zu helfen, eine langfristige Perspektive bei ihren Investitionen zu bewahren, damit sie nicht bei jeder Bewegung auf dem Markt aus der Bahn geraten. Natürlich braucht es Zeit, dies konsequent zu tun, aber Kunden, die anfangen zu sehen, wie ihr Berater sie auf Kurs hält, werden ihrem Berater viel eher treu bleiben.

In Kontakt bleiben

Berater haben mehr Möglichkeiten denn je, in engem Kontakt mit ihren Kunden zu bleiben, aber viele tun dies nicht, wenn die Dinge gut laufen. Ein konstanter Kommunikationsfluss ist notwendig, um eine solide Beziehung zu den meisten Kunden aufrechtzuerhalten, unabhängig davon, was die Märkte tun. Berater möchten möglicherweise Dienste wie Skype und Instant Messaging nutzen, um mit technisch versierten Kunden in Kontakt zu bleiben.

Informationen verwalten

Einige Berater sind damit beschäftigt, mit dem Ozean an Informationen Schritt zu halten, die online und anderswo verfügbar sind. Intelligente Berater konzentrieren sich mehr auf das Kundenverhalten, anstatt auf die neuesten Nachrichten zu reagieren. Berater müssen auch in der Lage sein, ihre Kunden auf zuverlässige Datenquellen zu verweisen, die sich in Bezug auf Genauigkeit bewährt haben. Dies kann dazu beitragen, Missverständnisse zu vermeiden und zu verhindern, dass Kunden aufgrund von Fehlinformationen Fehler machen.

Emotionales Engagement

Viele Finanzberater sind sehr rationale, analytische Menschen, die logisch denken. Viele Kundenentscheidungen basieren jedoch auf Emotionen. Berater müssen in der Lage sein, auf emotionaler Ebene mit ihren Kunden in Kontakt zu treten, um eine Arbeitsbeziehung aufrechtzuerhalten. Dies kann bedeuten, die emotionalen Auswirkungen einer Investitions- oder Planungsentscheidung zu erklären, damit der Kunde sehen kann, wie sich diese auf emotionaler Ebene auf ihn auswirkt.

Gruppenunterstützung

Unabhängige Finanzberater fühlen sich in ihrer Praxis oft allein und haben wenig Planungsunterstützung. Berater, die damit zu kämpfen haben, finden Unterstützung in Organisationen wie der Verein für Finanzplanung und das Nationaler Verband der Versicherungs- und Finanzberater (NAIFA) oder die Nationaler Verband persönlicher Finanzberater (NAPFA). Diese Gruppen können eine Fülle von Ressourcen in Marketing, Vertrieb, Praxismanagement und anderen Aspekten des Berufs bereitstellen, die das Leben von Beratern erleichtern können.

Die Quintessenz

Für Berater ist es wichtiger denn je, zu verstehen, woher ihre Kunden kommen, und ihnen den Wert zu vermitteln, den sie bieten. Wer in der Lage ist, die Erwartungen seiner Kunden erfolgreich zu erfüllen, kann die Kundenbindung und seinen Gewinn verbessern. Auch der Beitritt zu einem der Berufsverbände kann zusätzliche Unterstützung bieten.