Was sind die ältesten Investmentfonds?
Investmentfonds, ein wesentlicher Bestandteil der Altersvorsorge- und Anlagestrategie vieler Menschen und Institutionen, wurde erstmals 1924 in den Vereinigten Staaten von MFS Investment Management eingeführt. Obwohl erst 1928 öffentlich zugänglich, war der allererste Fonds, der MFS Massachusetts Investors Fund, bot ausgewählten Anlegern die Möglichkeit, ihr Geld zu bündeln und potenziell höhere Renditen zu erzielen, indem Skaleneffekte und professionelles Portfoliomanagement genutzt werden.
Die Idee hinter der Schaffung dieser Art von gepoolter Anlage war, einer Gruppe von Kleinanlegern Zugang zu einer Reihe von Aktien und einer Gruppe von Fondsmanager das wäre sonst außerhalb ihrer preisklasse gewesen.
Die zentralen Thesen
- Investmentfonds sind ein Eckpfeiler der Anlagewelt, mit Billionen von Dollar, die von Investmentfonds weltweit verwaltet werden.
- Der allererste Investmentfonds, der MFS Massachusetts Investors Fund, wurde 1924 gegründet und nahm 1928 Geld von externen Investoren an.
- Mehrere Investmentfonds aus dieser Zeit gibt es noch immer, was sie zu den ältesten noch existierenden Investmentfonds macht.
- Ein Fondsinvestor kann diese Langlebigkeit als Signal für anhaltenden Erfolg und Legitimität sehen.
- Das Auflegungsdatum eines Fonds sollte immer ein wichtiges Datenelement sein, das vor dem Kauf eines Fonds berücksichtigt wird, obwohl auch viele neue Fonds erfolgreich sind.
Älteste Investmentfonds nach Auflegungsdatum (noch aktiv)
| Rang | Name | Erstelldatum |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pionierfonds (PIODX) | 1928 |
| 4 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 5 | CGM Investmentfonds (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Treuefonds (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Warum das Auflegungsdatum wichtig ist
Wenn du auf ein schaust Performance des Investmentfonds, Sie haben mehrere Möglichkeiten. Sie können sich die Ein-Jahres-Performance, die Drei-Jahres-Performance, die Fünf-Jahres-Performance oder die 10-Jahres-Performance ansehen. Sie finden auch eine Zahl, die die Wertentwicklung des Fonds seit Auflegung angibt.
Aber die Leistung seit der Einführung kann trügerisch sein. Du denkst vielleicht, du hast einen Fonds mit tollem gefunden kehrt zurück. Wenn Sie jedoch nicht wissen, wie lange der Fonds bereits in Betrieb ist, suchen Sie möglicherweise nach einem, der möglicherweise erst ein oder zwei Jahre alt ist. Kurzfristige Performance ist leichter zu erreichen als langfristig. Bei den oben aufgeführten Fonds liegt das Auflegungsdatum so weit zurück, dass Sie eine gute Vorstellung davon haben, wie gut sie sich seit Jahrzehnten entwickelt haben. Eine so lange starke Leistung lässt auf ein besonnenes Management und weise Entscheidungen schließen.
Sollten Sie neue Investmentfonds vermeiden?
Während die älteren Fonds auf unserer Liste durch ihre Langlebigkeit beeindruckend sind, bedeutet dies nicht unbedingt, dass neuere Fonds riskantere Investitionen sind.
Die Suche nach Investmentfonds nach dem Auflegungsdatum ist nur eine Möglichkeit, die Tausenden von verfügbaren Investmentfonds zu sortieren. Zusätzliche Sortieroptionen sind nach Risiko, Anlageklasse oder Anlagestil. Gute Quellen für Investmentfonds-Research sind Morningstar, Zacks Investment Research und Yahoo! Finanzen. Suchen Sie im Bereich Investmentfonds nach dem Screening-Tool und wählen Sie die gewünschten Merkmale aus. Möglicherweise benötigen Sie ein Abonnement, um Zugriff auf erweiterte Screening-Tools zu erhalten.
Die Quintessenz
Ein kluger Anleger verwendet mehrere Kriterien, um Investitionen auszuwählen. Allerdings hat ein Investmentfonds mit Langlebigkeit offenbar viele Anleger zufrieden gestellt. Aber auch ein älterer Investmentfonds kann in seinen Wegen stecken bleiben. Werfen Sie einen Blick auf das aktuelle Management und die Anlagephilosophie des Fonds. Die Zeit vergeht und ein Fonds mit langer Erfolgsbilanz muss sich an die aktuellen Bedingungen, neue Technologien und die neuesten Anlageinstrumente anpassen.
Behalten Sie Ihren eigenen Anlagehorizont im Hinterkopf. Sie werden wahrscheinlich nicht jahrzehntelang einen Investmentfonds halten, und die Wertentwicklung über einen langen Zeitraum kann die Verluste ausgleichen, die in einigen kurzen Zeiträumen aufgetreten sind. Wenn Ihr Horizont kurz ist, erwarten Sie nicht, dass ein älterer Fonds seine Performance seit Auflegung erreicht. Kurzfristige Schwankungen sind an der Börse an der Tagesordnung.