Zertifizierter Fondsspezialist (CFS) Definition
Was ist ein Certified Fund Specialist (CFS)?
Ein zertifizierter Fondsspezialist (CFS) wurde vom Institute of Business & Finance (IBF) für seine Expertise in Investmentfonds und die Investmentfondsbranche. Voraussetzung für die Benennung ist das Bestehen der Prüfung zum zertifizierten Fondsspezialisten. Die Prüfung zum zertifizierten Fondsspezialisten ist eine der ältesten Zertifizierungsbezeichnungen in der Investmentfondsbranche.
Die zentralen Thesen
- Ein zertifizierter Fondsspezialist ist ein Experte für die Finanzindustrie, der für die Unterstützung von Investmentfonds zertifiziert ist.
- Um zertifizierter Fondsspezialist zu werden, muss ein Zertifikat des Institute of Business & Finance (IBF) erworben werden.
- Zertifizierte Fondsspezialisten können Buchhalter, Banker, Makler, Vermögensverwalter, persönliche Finanzberater und andere Fachleute in der Finanzbranche sein.
- Zertifizierte Fondsspezialisten müssen neben einem Zertifikat alle zwei Jahre eine 30-Stunden-Ausbildung absolvieren.
- Vor der Prüfung muss ein angehender CFS über einen Bachelor-Abschluss oder 2.000 Stunden Berufserfahrung verfügen in der Finanzdienstleistungsbranche und haben das IBF-Selbststudienprogramm bestehend aus sechs Module.
Zertifizierter Fondsspezialist verstehen
Zertifizierte Fondsspezialisten werden von der IBF, der Urheberin und Herausgeberin der CFS-Bezeichnung, für die Prüfung ausgebildet. Das IBF wurde 1988 gegründet und entwickelte im selben Jahr die Bezeichnung CFS. Das CFS ermöglicht es Fachleuten wie Brokern, Vermögensverwaltern und Buchhaltern, zeitgemäße Anlageberatung zu Investmentfonds anzubieten.
Darüber hinaus bietet das IBF weitere Branchenzertifizierungen an, u. a. in folgenden Bereichen: Fachwirt für Rentenversicherung, Zertifizierter Immobilien- und Treuhandspezialist, Zertifizierter Steuerspezialist, Zertifizierter Einkommensspezialist, Sozialversicherung und Medicare Zertifizierung, alternative anlage Zertifizierung, Scheidungsurkunde und einen Master of Science in Finanzdienstleistungen.
Zertifizierte Finanzspezialisten-Zertifizierungen werden in der Regel von Personen erhalten, die im Finanzbereich tätig sind Branche, wie persönliche Finanzberater, Buchhalter, Banker, Makler, Vermögensverwalter und zertifizierte Finanzdienstleister Planer.
Der Erwerb eines zertifizierten Fondsspezialistenzertifikats kann Analysten von anderen abheben, indem es ihnen eine zusätzliche Zertifizierung verleiht, um zusätzliches Fachwissen nachzuweisen.
Zertifizierter Fondsspezialist vs. Serie 6
Die CFS-Zertifizierung bietet Finanzdienstleistungsfachleuten die zusätzliche Expertise, die erforderlich ist, um Kunden zu beraten, welche Investmentfonds ihren jeweiligen Bedürfnissen am besten entsprechen. Die Bezeichnung berechtigt Einzelpersonen nicht, Investmentfonds zu kaufen oder zu verkaufen. Inzwischen ist die Lizenz der Serie 6 ist ein anderer Lizenzaspekt, den viele zertifizierte Fondsspezialisten haben und im täglichen Geschäft nutzen. Eine Series 6-Lizenz ermöglicht es Fachleuten, die Fonds für ihre Kunden zu kaufen und zu verkaufen, und ist in der Finanzbranche hilfreich.
Voraussetzungen für den Certified Fund Specialist
Die CFS-Prüfung soll Spezialisten aktuelle Marktinformationen zu Investmentfonds, Exchange Traded Funds (ETFs), Real Estate Investment Trusts (REITs), geschlossene Fonds und ähnliches Anlageangebote bzw. Es enthält auch Material zur erweiterten Fondsanalyse und Fondsauswahl, Vermögensallokation, Portfoliokonstruktion, Risikomanagement, Steuern und Nachlassplanung.
Einzelpersonen müssen einen Bachelor-Abschluss oder 2.000 Stunden haben Finanzdienstleistungen Berufserfahrung vor der Prüfung. Voraussetzung ist auch ein sechs-moduliges Selbststudium des IBF. Das IBF schätzt, dass Einzelpersonen die Zertifizierung in etwa 15 Wochen abschließen können, obwohl sie nach der Einschreibung in das Programm ein Jahr Zeit haben, um den Kurs abzuschließen. Die CFS-Zertifizierung erfordert zum Abschluss drei beaufsichtigte Online-Prüfungen und eine Fallstudie.
Die Zertifizierung kann bei der IBF für 1.365 US-Dollar erworben werden. Die Gesamtkosten beinhalten Registrierung, Unterricht, Lehrbücher, Prüfungsfragen, Übungsprüfungen, Referenzblätter, Versand, Abschlussprüfungen, Fallstudie und ein Diplom.
Zertifizierte Fondsspezialisten müssen zudem Weiterbildungsanforderungen erfüllen. Weiterbildung wird auch von der IBF angeboten, die Fachleuten einen Vorsprung im Bewusstsein moderner Anlageinstrumente und Marktpraktiken bieten möchte. Um den Anforderungen gerecht zu werden, müssen zertifizierte Fondsspezialisten alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung absolvieren.