Wann gelten Investmentfonds als Fehlinvestition?

Investmentfonds gelten als relativ sichere Anlagen. Investmentfonds gelten jedoch als Fehlinvestition, wenn Anleger bestimmte negative Faktoren für wichtig erachten, wie z Kostenquoten vom Fonds erhoben, verschiedene versteckte Front-End- und Back-End-Lastgebühren, fehlende Kontrolle über Anlageentscheidungen und verwässerte Renditen.

Hohe jährliche Kostenquote

Investmentfonds müssen offenlegen, wie viel sie ihren Anlegern jährlich in Prozent berechnen, um die Kosten des laufenden Investmentgeschäfts zu kompensieren. Die Bruttorendite eines Investmentfonds wird um den Prozentsatz der Kostenquote reduziert, der im Bereich von 2% bis 3% sehr hoch sein kann. Historisch gesehen erzielen die meisten Investmentfonds Marktrenditen, wenn sie einem relativ stabilen Fonds wie dem S&P 500-Benchmark folgen. Überhöhte Jahresgebühren können jedoch Investmentfonds zu einer unattraktiven Anlage machen, da Anleger bessere Renditen erzielen können, indem sie einfach in breit angelegte Wertpapiere oder börsengehandelte Fonds investieren.

Ladegebühren

Viele Investmentfonds haben verschiedene Aktienklassen, die mit Front- oder Back-End ausgestattet sind Ladungen, die den Anlegern beim Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen auferlegt werden. Bestimmte Back-End-Lasten stellen bedingte aufgeschobene Verkaufsgebühren dar, die über mehrere Jahre abnehmen können. Außerdem berechnen viele Klassen von Fondsanteilen 12b-1 Gebühren zum Zeitpunkt des Verkaufs oder Kaufs. Die Ladegebühren können zwischen 2% und 4% liegen, und sie können auch die von Investmentfonds generierten Renditen aufzehren, was sie für Anleger, die ihre Aktien häufig handeln möchten, unattraktiv macht.

Mangelnde Kontrolle

Da Investmentfonds die gesamte Kommissionier- und Anlagearbeit übernehmen, können sie für Anleger ungeeignet sein, die die vollständige Kontrolle über ihre Portfolios haben und in der Lage sein möchten, ihre Bestände regelmäßig neu auszurichten Basis. Weil die Prospekte vieler Investmentfonds Vorbehalte enthalten, die es ihnen ermöglichen, von ihren angegebenen abzuweichen Anlageziele können Investmentfonds für Anleger ungeeignet sein, die eine konsistente Portfolios. Bei der Auswahl eines Investmentfonds ist es wichtig, die Anlagestrategie des Fonds zu recherchieren und zu sehen, welchen Indexfonds er möglicherweise verfolgt, um zu sehen, ob er sicher ist.

Rückgabeverdünnung

Nicht alle Investmentfonds sind schlecht, aber sie können stark reguliert werden und dürfen keine konzentrierten Bestände von mehr als 25 % ihres Gesamtportfolios halten. Aus diesem Grund können Investmentfonds dazu neigen, verwässerte Renditen zu erzielen, da sie ihre Portfolios nicht auf eine Position mit der besten Wertentwicklung konzentrieren können, wie es eine einzelne Aktie tun würde. Davon abgesehen kann es natürlich schwer vorherzusagen sein, welche Aktie gut abschneiden wird, was bedeutet, dass die meisten Anleger, die ihre Portfolios diversifizieren möchten, eine Vorliebe für Investmentfonds haben.