Wie beurteile ich die Wertentwicklung eines Investmentfonds?

Was ist ein Investmentfonds?

EIN Investmentfonds ist ein Geldpool, der in Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen investiert. Der Geldpool wird in Aktien aufgeteilt, die Anleger kaufen und verkaufen können. Ein Investmentfonds bietet eine effiziente Möglichkeit, in a abwechslungsreich Portfolio und wie bei jeder Anlage erfordert die Auswahl eines oder mehrerer Investmentfonds, die Ihren Anlagezielen entsprechen, eine gründliche Recherche.

Im Folgenden sind die drei Schritte aufgeführt, um einen Investmentfonds zu überprüfen und zu entscheiden, ob er die richtige Wahl für Ihr Portfolio ist.

Bewerten Sie den Anlagestil

Der erste Schritt besteht darin, den Investmentfonds zu klassifizieren, um festzustellen, ob er in Ihren Anwendungsbereich passt. Wenn Sie beispielsweise einen Investmentfonds suchen, der ein stabiles Einkommen bietet, a Mid-Cap-Value-Fonds, das wachstumsorientiert ist, wird Sie wahrscheinlich enttäuscht zurücklassen.

Anlagestile kann auch in Bezug auf Wachstum oder Wert, große oder kleine Unternehmen betrachtet werden und passiv oder aktiv investieren.

Es ist nicht schwer, den Anlagestil eines Fonds zu bestimmen. Eine Website zur Verfolgung von Finanzinvestitionen wie z Morgen Stern enthält alle grundlegenden Fakten und Performancedaten sowie Tools, die Ihnen bei der Bewertung des Fonds helfen. Die Verwendung eines Investmentfonds-Screener-Tools, wie es von Morningstar bereitgestellt wird, kann bei dieser Aufgabe helfen.

Leistungen vergleichen

Überprüfen Sie als Nächstes den historischen Leistungsdaten und vergleichen Sie Ihren gewählten Investmentfonds mit einigen seiner Mitbewerber. Morningstar stuft das Risiko und die historischen Renditen jedes Fonds im Vergleich zu anderen Fonds innerhalb seines Universums ein, sodass Sie leicht feststellen können, ob ein Fonds ein überdurchschnittliches Risiko eingeht. Die ideale Balance zwischen beiden, dem Risiko und der Rendite, hängt wiederum von Ihrem Risikotoleranz und Anlageziele.

Sehen Sie sich die historischen Performancezahlen genauer an, um die Konsistenz der Fondsrenditen zu bestimmen. Sehen die durchschnittlichen Fünfjahresrenditen gut aus, weil ein phänomenales Jahr einfach nur Glück gewesen sein könnte?

Versuchen Sie, einen Fonds auszuwählen, der seine Performance konstant übertrifft Benchmark und einer, der einige Marktrückgänge überstanden hat. Diese Zahlen veranschaulichen wahrscheinlich die überlegenen Fähigkeiten der Gegenseitigkeit Fondsmanager. Manchmal jedoch, wenn der Markt zusammenbricht, können nicht einmal die besten Manager ein Portfolio vor einem Verlust retten. Vergleichen Sie deshalb auch die Auf- und Abwärtsdaten des Fonds mit vergleichbaren Fonds.

Messen Sie die Investmentfondsgebühren

Werfen Sie abschließend einen Blick auf die Kosten und Gebührenstruktur des Fonds. Taktische Investmentfonds, die stark gehandelt werden oder sehr aktiv verwaltet werden, haben höhere jährliche Ausgaben. Berücksichtigen Sie diese Kosten, da sie sich direkt auf die reale Rendite du erhältst.

Auch wenn ein Fonds, der höhere Verwaltungsgebühren verlangt, nicht unbedingt besser oder schlechter ist, sollten Sie sich dennoch einer angemessenen Kostenquote für die von Ihnen gewählte Fondsart. Auch hier kann der Vergleich der Gebühren eines Investmentfonds mit denen anderer Investmentfonds helfen, festzustellen, ob der Fonds für Ihr Portfolio geeignet ist.