5 Eigenschaften erfolgreicher Finanzberater

Verschiedene Eigenschaften trennen das Gut Finanzberater vom Schlechten und vom Erfolgreichen vom Erfolglosen. Egal, ob Sie Finanzberater werden möchten oder einfach nur einen für Ihre Finanzplanung beauftragen möchten, hier sind fünf Eigenschaften, die die meisten erfolgreichen Finanzberater haben.

Leidenschaft für Finanzplanung und Vermögensverwaltung

Die erfolgreichen Finanzberater sind diejenigen, die eine absolute Leidenschaft für das Thema haben. Dies ist wichtig, da sich Standards, Gesetze, Methoden und Produkte in der Finanz- und Anlagewelt ständig weiterentwickeln.

Wenn ein Finanzberater eine große Leidenschaft für das Thema hat, neigt er natürlich dazu, jeden Tag mehr und mehr über die Branche zu lernen. Diejenigen ohne diese Leidenschaft fallen ständig zurück und haben Mühe, mit den Entwicklungen der Branche Schritt zu halten. Das allein kann als Finanzberater über Erfolg und Misserfolg entscheiden. Eine gute Frage, die Sie Finanzberatern bei jedem Gespräch stellen sollten, lautet: "Was gibt es Neues in der Branche?"

Tiefe analytische Fähigkeiten

Es gibt viele Bereiche, die an einem vollständigen und gründlichen Finanzplan beteiligt sind. Cashflow-Planung, Altersvorsorge, Anlageverwaltung, Versicherungsplanung, Nachlassplanung und Steuerplanung sind einige der wichtigsten Bereiche, bei denen ein kompetenter Finanzberater seinen Kunden helfen kann. Eine gründliche Analysefähigkeit in all diesen Bereichen ist unerlässlich, aber vielleicht am wichtigsten im Anlagebereich.

Erfolgreiche Finanzberater wissen, dass die Risiko-Ertrags-Beziehung fast jeden Aspekt eines Finanzplans bestimmt. Strukturierung eines Anlageportfolios die richtige Weg und in der Lage zu sein, die Vermögenswerte neu zuzuweisen, wenn sich Zeit und Ziele ändern, ist entscheidend. Ein Finanzberater muss in der Lage sein, ein Portfolio im Kontext einer Vielzahl von Metriken zu analysieren und zu planen, wie z.B. Standardabweichung, Beta, strategische Vermögensallokation, taktische Vermögensallokation und Drawdown.

Professioneller Verkauf

Dies ist eine wesentliche Voraussetzung für erfolgreiche Finanzberater. Finanzberater müssen ihr Geschäftsbuch erweitern, um erfolgreich zu sein. Die Möglichkeit, ihre Dienstleistungen über das gesamte Spektrum der Finanzplanung zu verkaufen, von der Vermögensverwaltung bis zur Nachlassplanung, ist für den Erfolg von Finanzberatern notwendig. Zugegeben, der Verkauf von Dienstleistungen oder Produkten sollte nicht allein erfolgen, um einen Verkauf zu tätigen. Die Dienstleistung oder das Produkt muss dem Kunden wirklich helfen.

Dennoch ist kaufmännisches Geschick gefragt. Ein Finanzberater muss in der Lage sein, dem Kunden das Problem oder die Lücke in seinen Finanzen zu kommunizieren vorhandenen Plan, die Lösung richtig vermitteln und als letzten Schritt nach dem des Kunden oder Interessenten fragen Geschäft. Ein Finanzberater, der nicht den Mut aufbringen kann, um Geschäfte zu bitten, wird zweifellos keine bekommen. Vor diesem Hintergrund ist das nächste Merkmal entscheidend.

Eine Überzeugung, dass Interessen in Einklang gebracht werden müssen

Erfolgreiche Finanzberater sind diejenigen, die die Interessen ihrer Kunden an die erste Stelle und ihre eigenen Interessen an die zweite Stelle stellen. Der Berater muss der Ansicht sein, dass die finanziellen Interessen beider Parteien in Einklang gebracht werden sollten, da sonst eine schädliche Beziehung entstehen kann. Es ist unnötig und unethisch, einem Kunden Produkte zu verkaufen, die der Kunde nicht benötigt, wie z. B. irrelevante Versicherungspolicen oder Versicherungspolicen mit zu hoher Deckung.

Bestimmte Anlageprodukte fallen ebenfalls in diese Kategorie, z. B. Investmentfonds mit hohem Verkaufsladungen, da es unzählige vergleichbare und bessere Investmentfonds ohne solche Belastungen gibt.

Außerdem wird zu viel aufgeladen Anlageverwaltungsgebühren ist keine gute Praxis. Ein erfolgreicher Finanzberater sollte keine 2 % des verwalteten Vermögens berechnen, wenn 0,5 % für dieselbe Dienstleistung typisch sind. Erfolgreiche Finanzberater helfen Menschen und werden fair entlohnt; sie entziehen ihren Kunden nicht ihr hart verdientes Geld.

Neugier

Genau zu ermitteln, was ein Kunde in allen Aspekten der Finanzplanung braucht, ähnelt einer Detektivarbeit. Kleine Details müssen gefunden und zusammengesetzt werden, und eine umfassende Lösung für ein großes Problem muss geschaffen und kommuniziert werden. Erfolgreiche Finanzberater sind diejenigen, die Spaß an diesem Prozess haben und sich der Herausforderung stellen.