Welche Lizenzen benötigen Finanzberater?

Für Finanzberater gibt es zwar keine besondere Zulassungspflicht, sie müssen jedoch im Allgemeinen über verschiedene Wertpapierlizenzen verfügen Anlageprodukte verkaufen. Welche Lizenzen erforderlich sind, hängt von den spezifischen Produkten ab, die ein Berater verkaufen möchte, sowie von der Art und Weise, wie er eine Vergütung erhält.

Hier finden Sie eine Übersicht über mehrere gängige Lizenzen von Finanzberatern in den USA. Dazu gehören die Series 6, Series 7, Series 63 und Series 65 Lizenzen.

Lizenz der Serie 6

Verwaltet von der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie, oder FINRA, Serie 6 ermöglicht Finanzberatern den Verkauf von Wertpapierpaketen wie Investmentfonds und variable Annuitäten. Ein Finanzberater mit nur einer Serie 6 darf keine einzelnen Aktien oder Anleihen verkaufen.

Viele Berater beginnen mit dem Erwerb einer Serie 6, bevor sie zur umfassenderen und schwer zu beschaffenden Serie 7 übergehen. Auf diese Weise können sie praktische Erfahrungen sammeln und sogar eine begrenzte Produktpalette verkaufen, während sie für die Serie 7 studieren.

Lizenz der Serie 7

Das Serie 7 ist der Goldstandard für Finanzberaterlizenzen. Diese ebenfalls von der FINRA verwaltete Lizenz ermöglicht es einem Berater, nahezu alle Arten von Anlageprodukten zu verkaufen. Ein Lizenznehmer der Serie 7 darf Aktien, Anleihen, Optionen und Futures verkaufen. Die Lizenz berechtigt auch zum Verkauf von verpackten Wertpapieren, auch wenn Sie keine aktive Series 6-Lizenz besitzen. Die einzigen Wertpapiere, die die Serie 7 nicht abdeckt, sind Rohstoffe, für die eine Lizenz der Serie 3 erforderlich ist, sowie Immobilien und Lebensversicherung, die beide ihre Lizenzen haben.

Da die Serie 7 eine so weitreichende Autorität verleiht, ist es die mit Abstand am schwierigsten zu erlangende Lizenz für einen Finanzberater.

Ab Oktober 2018 erstellt FINRA ein neues Prüfung zu den Grundlagen der Wertpapierindustrie (SIE) das wird eine zusätzliche Voraussetzung für die überarbeitete Serie 7-Prüfung. Die Kandidaten müssen sowohl die Serie 7 bestehen als auch und die SIE-Prüfung um ihre allgemeine Wertpapierregistrierung zu erhalten.

Lizenz der Serie 63

Jeder Staat verlangt a Serie 63 Lizenz für Finanzberater, Geschäfte innerhalb seiner Grenzen zu tätigen. Dies ist eine Prüfung, die Sie zusätzlich zur Serie 7 oder Serie 6 ablegen müssen. Es ist kürzer und einfacher, dauert nur 75 Minuten, deckt aber viele Details zu Gesetzen und Vorschriften ab, von denen einige bekanntermaßen Testteilnehmer zum Stolpern bringen.

Lizenz der Serie 65

Staaten verlangen auch die Serie 65 jedoch nur für Finanzberater, die mit Gebühren im Gegensatz zu Provisionen vergütet werden. Wie die Series 63 ist diese Prüfung stark von Regeln und Vorschriften geprägt, da sich die Regeln für Berater, die keine Provision erhalten, stark unterscheiden. Insbesondere Personen, die eine Berufsbezeichnung wie die CFA oder CFP können berechtigt sein, ihre Serie 65-Anforderung zu erfüllen verzichtet von FINRA.

Allerdings ist ein Großteil des Materials über die Serie 65 eine Wiederholung dessen, was ein Berater bereits auf der Serie 7 gesehen hat, und daher gilt der Test als ziemlich einfach zu bestehen, wenn er später abgelegt wird. Die meisten Berater, die beide Prüfungen ablegen, legen zuerst die Serie 7 ab. Die Serie 65 kann für den kleinen Prozentsatz der Berater, die sie nehmen, ohne die Serie 7 bestanden zu haben, schwierig sein.