Die Checkliste des Executors: 7 Dinge, die Sie tun müssen, bevor sie sterben

Ein sein Testamentsvollstrecker eines Nachlasses kommt mit viel Verantwortung und kann für Unvorbereitete entmutigend sein. Einige einfache Schritte zu Lebzeiten des Erblassers erleichtern die Arbeit des Testamentsvollstreckers.

1. Kennen Sie den Ort des Testaments und anderer Dokumente

Dies ist ein offensichtlicher und wichtiger erster Schritt. Die Arbeit des Testamentsvollstreckers wird erleichtert, wenn der Erblasser das ursprüngliche Testament behält, Taten, Partnerschaft Dokumente, Versicherungspolicen oder andere wichtige Papiere an einem vereinbarten Ort (sei es in der Wohnung oder im Schließfach) und bewahrt Kopien an einem Sicherungsort auf. Die Kopien können direkt beim Testamentsvollstrecker oder beim Anwalt des Erblassers aufbewahrt werden.

Denken Sie daran, dass der Zugang zu einem Schließfach beim Tod des Erblassers eingeschränkt werden kann. Es ist hilfreich, wenn mehr als eine Person, z. B. ein Ehegatte, als Zugangsberechtigte registriert ist.

2. Machen Sie Eigentum und Konten, wo es angebracht ist

Wenn der Erblasser einen Ehepartner hat, würde er dies wahrscheinlich bevorzugen Vermögenswerte wenn möglich sofort an die Witwe oder den Witwer durchfließen lassen. Der einfachste Weg, dies sicherzustellen, besteht darin, alle Konten als gemeinschaftlich festzulegen und sicherzustellen, dass Immobilien und Titel auf beide Namen lauten (was auch für Unternehmen mit Partner funktioniert). Dies hat den zusätzlichen Vorteil, dass die Größe des Nachlasses verringert wird, solange nicht beide Parteien gleichzeitig sterben.

Der Testamentsvollstrecker sollte sich auch vom Erblasser bestätigen lassen, dass die Begünstigter ist nach Konten benannt, die eine Angabe erfordern, wie Renten, Alterskonten, Versicherungen usw. Wenn der Erblasser eine Scheidung durchgemacht hat, wieder geheiratet hat, ein Kind überlebt oder ein ähnlich bedeutendes Ereignis erlebt hat, wird die Liste der Begünstigten wahrscheinlich Aktualisierung.

3. Notieren Sie die Präferenzen des Erblassers

Will der Erblasser eine große Totenwache oder eine kleine Einäscherungszeremonie? Gibt es Wohltätigkeitsorganisationen, die sie unterstützen möchten, nachdem alle Begünstigten gestorben sind? Diese Präferenzen bedürfen der Schriftform und müssen vom Erblasser unterschrieben werden.

4. Erstellen Sie eine Besitzliste und weisen Sie Empfänger zu

Es gibt ein häufiges Problem, das viele Testamentsvollstrecker übersehen: die Zerstreuung persönlicher Besitztümer, die einen geringen finanziellen Wert, aber einen großen sentimentalen Wert haben. In Zusammenarbeit mit dem Erblasser kann ein Testamentsvollstrecker einen groben Entwurf einer Liste zur Verteilung von persönlichen Gegenständen sowie eines Verteilungssystems erstellen. Lassen Sie den Erblasser auch eine Begründung dafür schreiben, wer welches Geschenk bekommen hat. Das Teilen der Liste mit den Beteiligten kann Probleme beseitigen.

Der Hauptvorteil der Arbeit mit dieser Liste besteht darin, dass der Executor nachverfolgen kann Geschenke vor dem Tod des Erblassers gegeben werden, beginnen so viele Menschen mit zunehmendem Alter, persönliche Gegenstände zu zerstreuen. Auch vermögende Personen geben häufig vor dem Tod finanzielle Geschenke. Eine organisierte Auflösung kann die Arbeit eines Testamentsvollstreckers erleichtern und dazu beitragen, Gerechtigkeitsfragen auszugleichen.

5. Richten Sie ein jährliches Buchhaltungsblatt und einen Aktualisierungsplan ein

Computer haben es viel einfacher gemacht, Änderungen in Konten und Besitztümern zu verfolgen. Wenn der Erblasser den Nachlass jährlich elektronisch verfolgt, hat der Testamentsvollstrecker bei Bedarf einen guten Überblick über das Vermögen. Dieses E-Dokument wird auch die Zeit für die Suche nach der goldenen Uhr verkürzen, die der Erblasser einem Enkelkind geschenkt hat, oder nach Geldern, die sich angeblich auf einem jetzt leeren Anlagekonto befanden.

6. Haben Sie ein versiegeltes Online-Kontodokument

Im digitalen Zeitalter sollte ein Testamentsvollstrecker auch über die Online-Präsenz des Erblassers (Facebook, Paypal, eBay usw.), um Konten zu deaktivieren. Die gleichen Ziele können erreicht werden, indem vielen der oben genannten oder ähnlichen Websites eine Sterbeurkunde vorgelegt wird, aber das Dokument vereinfacht die Arbeit für den Testamentsvollstrecker.

7. Kennen Sie die relevanten Fachleute

Testamentsvollstrecker sollten mit dem Buchhalter, Rechtsanwalt und anderen Fachleuten vertraut sein, die der Erblasser beschäftigt. Sie haben möglicherweise weitere Ratschläge, die speziell auf die Situation des Erblassers zugeschnitten sind, wie z. B. verschiedene Partnerschaften und komplizierte Eigentumsverhältnisse Eigentum.

Die Quintessenz

Die Vorbereitung wird die Komplikationen eines Testamentsvollstreckers erheblich reduzieren. Durch die oben genannten Schritte zu Lebzeiten des Erblassers wird auch sichergestellt, dass der Testamentsvollstrecker die Wünsche des Erblassers erfüllt. Erblasser kann auch proaktiv sein über die Einrichtung solcher Prozesse, um die Arbeit ihres Ausführenden zu erleichtern.