Berechnung von prozentualen Gewinnen oder Verlusten bei Investitionen

Lernen, wie man die berechnet prozentualer Gewinn Ihrer Investition ist unkompliziert und eine wichtige Information in der Toolbox des Anlegers.

Um den prozentualen Gewinn einer Investition zu berechnen, müssen Anleger zunächst ermitteln, wie viel die Investition ursprünglich gekostet hat oder der Kaufpreis. Anschließend wird der Kaufpreis vom Verkaufspreis der Anlage abgezogen, um den Gewinn oder Verlust der Anlage zu ermitteln.

Wenn Anleger den ursprünglichen Kaufpreis nicht haben, können sie ihn bei ihrem Makler. Maklerfirmen stellen für jede Transaktion Handelsbestätigungen in Papierform oder elektronisch zur Verfügung, einschließlich des ursprünglichen Kauf- und Verkaufspreises sowie der finanziellen Details des Anlage.

Bestimmung des prozentualen Gewinns oder Verlusts

1. Nehmen Sie den Verkaufspreis und ziehen Sie den ursprünglichen Kaufpreis ab. Das Ergebnis ist der Gewinn oder Verlust.
2. Nehmen Sie den Gewinn oder Verlust aus der Anlage und teilen Sie ihn durch den ursprünglichen Betrag oder den Kaufpreis der Anlage.
3. Zum Schluss multiplizieren Sie das Ergebnis mit 100, um die prozentuale Veränderung der Investition zu erhalten.

Wenn sich der Prozentsatz als negativ herausstellt, weil die Marktwert niedriger ist als der ursprüngliche Kaufpreis – auch als bezeichnet Kostenbasis– es gibt einen Verlust bei der Investition. Wenn der Prozentsatz positiv ist, weil der Marktwert oder Verkaufspreis höher als der ursprüngliche Kaufpreis ist, ergibt sich ein Gewinn aus der Investition.

Formel zur Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts

$\text{Investitionsprozentualer Gewinn.}=\frac{\text{Preis verkauft.}-\text{Kaufpreis.}}{\text{Kaufpreis.}}\times 1.0.0.$Investitionsprozentualer Gewinn=KaufpreisPreis verkauft−Kaufpreis​×100

1. Die Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts ergibt den Dollarbetrag, der dem Gewinn oder Verlust im Zähler entspricht.
2. Der Dollarbetrag des Gewinns oder Verlusts wird durch den ursprünglichen Kaufpreis geteilt, um eine Dezimalzahl zu bilden. Die Dezimalzahl zeigt an, wie viel der Gewinn im Vergleich zu dem ursprünglich investierten Betrag darstellt.
3. Die Multiplikation der Dezimalzahl mit 100 verschiebt lediglich die Dezimalstelle, um den prozentualen Gewinn oder Verlust im Vergleich zum ursprünglichen Anlagebetrag zu erhalten.

Um den prozentualen Gewinn oder Verlust zu ermitteln, ohne die Anlage zu verkaufen, ist die Berechnung sehr ähnlich. Die jetzige Marktpreis würde den Verkaufspreis ersetzen. Das Ergebnis wäre der nicht realisierter Gewinn (oder Verlust), was bedeutet, dass der Gewinn oder Verlust nicht realisiert würde, da die Anlage noch nicht verkauft wurde.

Warum die Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts wichtig ist

Die Berechnung des Gewinns oder Verlusts einer Anlage in Prozent ist wichtig, da sie zeigt, wie viel verdient wurde im Vergleich zu dem Betrag, der zur Erzielung des Gewinns erforderlich ist.

Wenn beispielsweise zwei Anleger jeweils 500 US-Dollar durch Investitionen in dieselbe Aktie verdienten, hatten beide den gleichen Gewinn. Auf den ersten Blick scheint es, als hätten beide Investitionen das gleiche Ergebnis erzielt. Wenn jedoch ein Investor 20.000 US-Dollar ausgegeben hat, als die Aktie ursprünglich gekauft wurde, und der zweite Investor nur 10.000 US-Dollar ausgab, schnitt der zweite Investor besser ab, da weniger Geld gefährdet war.

Außerdem könnte der zweite Investor die anderen 10.000 US-Dollar (vorausgesetzt, beide hätten 20.000 US-Dollar zu investieren) in eine zweite Aktie investieren und einen zusätzlichen Gewinn erzielen.

Beispiele für die Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts

Die prozentuale Gewinn- oder Verlustberechnung kann für viele Anlagearten verwendet werden. Unten sind zwei Beispiele.

Lager

Nehmen wir als Beispiel an, ein Investor kaufte 100 Aktien der Intel Corp. (INTC) zu 30 US-Dollar pro Aktie, was bedeutet, dass die Erstinvestition 3.000 US-Dollar kostet (30 US-Dollar * 100 Aktien).

Die 100 Aktien wurden für 38 US-Dollar pro Aktie verkauft, was bedeutet, dass der Verkaufserlös 3.800 US-Dollar (38 US-Dollar pro Aktie * 100) betragen würde. Der Dollarwert des Gewinns aus der Investition beträgt 800 USD (3.800 USD – 3.000 USD).

Die Berechnung des prozentualen Gewinns wäre:

• (3.800 USD Verkaufserlös – 3.000 USD Originalkosten) / 3.000 USD = 0,2667 x 100 = 26,67 %.

Alternativ kann der Gewinn wie folgt anhand des Aktienkurses berechnet werden:

• (38 $ Verkaufspreis – 30 $ Einkaufspreis) / 30 $ = 0,2666 x 100 = 26,67%.

Index

Wenn ein Investor feststellen wollte, wie die Dow Jones Industrial Average (DJIA) über einen bestimmten Zeitraum geleistet hat, gilt die gleiche Berechnung. Der Dow ist ein Index, der 30 Aktien der etabliertesten Unternehmen in den Vereinigten Staaten abbildet.

Nehmen wir als Beispiel an, dass der Dow am Ende der Woche bei 24.000 eröffnet und bei 24.480 geschlossen hat.

Die Berechnung des prozentualen Gewinns wäre:

• (24.480 – 24.000) / 24.000 = 0,02 x 100 = 2%

Besondere Überlegungen: Gebühren und Dividenden

Investieren ist nicht ohne Kosten, und dies sollte sich in der Berechnung des prozentualen Gewinns oder Verlusts widerspiegeln. In den obigen Beispielen wurden Maklergebühren nicht berücksichtigt und Provisionen oder Steuern.

Um Transaktionskosten zu berücksichtigen, reduzieren Sie den Gewinn (Verkaufspreis – Kaufpreis) um die Investitionskosten.

Honorare

Nehmen wir anhand des obigen Intel-Beispiels an, dass dem Anleger vom Broker Gebühren in Höhe von 75 USD in Rechnung gestellt wurden. Der prozentuale Gewinn würde wie folgt berechnet:

• ((3.800 USD Verkaufserlös – 3.000 USD Originalkosten) – 75 USD) / 3.000 USD = 0,2416 x 100 = 24,16 %.

Wir sehen, dass die Maklergebühr die Rendite der Anlage um mehr als 2 % bzw. von 26,67 % auf 24,16 % reduziert hat.

Dividenden

Wenn die Anlage Erträge oder Ausschüttungen, wie z Dividende, müsste der Betrag zum Gewinnbetrag addiert werden. Eine Dividende ist eine Barzahlung an die Aktionäre und wird pro Aktie festgelegt.

Nehmen wir am Beispiel von Intel an, dass das Unternehmen eine Dividende von 2 US-Dollar pro Aktie gezahlt hat. Da der Investor 100 Aktien besaß, zahlte Intel 200 US-Dollar, die gleichmäßig in vier vierteljährliche Zahlungen aufgeteilt wurden.

Der prozentuale Gewinn würde wie folgt berechnet:

• ((3.800 USD Verkaufserlös – 3.000 USD Originalkosten) + 200 USD) / 3.000 USD = 0,3333 x 100 = 33,33 %.

Angenommen, es fallen keine Maklergebühren an und die Aktie wurde ein Jahr lang gehalten, können wir sehen, dass die Dividende erhöhte die prozentuale Rendite der Anlage um mehr als 6% bzw. von 26,67% auf 33.33%.

Wenn die Aktie nicht ein Jahr und stattdessen zwei Quartale gehalten wurde, würden wir 100 US-Dollar (statt 200 US-Dollar) zum Gewinnbetrag hinzufügen, da die vierteljährlichen Dividendenzahlungen jeweils 50 US-Dollar betragen würden.

Durch die Einbeziehung der Transaktionskosten, Kontogebühren, Provisionen und Dividendenerträge können Anleger eine genauere Darstellung des prozentualen Gewinns oder Verlusts einer Anlage erhalten.