Zertifizierter Finanzplaner (CFP) Definition

Was ist ein zertifizierter Finanzplaner (CFP)?

Certified Financial Planner (CFP) ist eine formelle Anerkennung von Fachwissen in den Bereichen Finanzplanung, Steuern, Versicherungen, Nachlassplanung und Altersvorsorge (z 401(k) s).

Die Auszeichnung ist im Besitz des Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. und wird von diesem verliehen die Erstprüfungen des CFP-Boards erfolgreich abschließen, dann die laufenden jährlichen Schulungsprogramme fortsetzen, um ihre Fähigkeiten zu erhalten und Zertifizierung.

Verstehen eines zertifizierten Finanzplaners (CFP)

CFPs sind dazu da, Einzelpersonen bei der Verwaltung ihrer Finanzen zu helfen. Dies kann eine Vielzahl von Bedürfnissen umfassen, wie z. B. Investitionsplanung, Altersvorsorge, Versicherungen, Bildung usw. Der wichtigste Aspekt einer GFP ist es, a Treuhänder Ihres Vermögens, was bedeutet, dass sie Entscheidungen unter Berücksichtigung Ihres besten Interesses treffen.

CFPs sind allumfassend, insbesondere im Vergleich zu Anlageberatern. CFPs beginnen den Prozess normalerweise mit der Bewertung Ihrer aktuellen Finanzen, einschließlich aller Barmittel, Vermögenswerte, Investitionen oder Immobilien, um eine Vorstellung von Ihrem zu erhalten Reinvermögen. Sie werfen auch einen Blick auf Ihre Verbindlichkeiten, wie z Hypotheken oder Studentenschulden.

Ab diesem Zeitpunkt arbeiten sie mit Ihnen und Ihren Bedürfnissen zusammen, um einen Finanzplan zu erstellen. Sagen Sie zum Beispiel, Sie nähern sich Ruhestand, erstellen sie einen Finanzplan, der Sie durch Ihre Rentenjahre begleitet. Oder vielleicht haben Sie ein Kind, das mit dem College beginnt; Sie können helfen, einen Finanzplan zu erstellen, um diese Kosten zu verwalten.

Ein CFP ist eine Art Finanzberater, der jedoch mit einer zertifizierten Bezeichnung versehen ist, die fundierte Kenntnisse der Finanzplanung nachweist. Sie können sich eine GFP als erhöhtes vorstellen Finanzberater. Tatsächlich gehören die Anforderungen, um ein CFP zu werden, zu den schwierigsten und strengsten in der Branche.

So werden Sie zertifizierter Finanzplaner (CFP)

Um die CFP-Bezeichnung zu erhalten, müssen die Anforderungen in vier Bereichen erfüllt werden: formale Bildung, Leistung bei der CFP-Prüfung, einschlägige Berufserfahrung und nachgewiesene Berufsethik.

Die Bildungsanforderungen umfassen zwei Hauptkomponenten. Der Kandidat muss nachweisen, dass er einen Bachelor- oder höheren Abschluss einer vom U.S. Department of Education anerkannten Universität oder Hochschule besitzt. Zweitens müssen sie eine Liste mit spezifischen Kursen in Finanzplanung absolvieren, wie vom CFP-Vorstand festgelegt.

Auf einen Großteil dieser zweiten Anforderung wird normalerweise verzichtet, wenn der Kandidat bestimmte akzeptierte finanzielle Bezeichnungen besitzt, wie z angeheuerter Finanzanalyst (CFA) oder Wirtschaftsprüfer (CPA)-Bezeichnung oder hat einen höheren Abschluss in Wirtschaft, wie z Meister der Betriebswirtschaftslehre (MBA).

Was die Berufserfahrung anbelangt, müssen die Kandidaten nachweisen, dass sie mindestens drei Jahre (oder 6.000 Stunden) in Vollzeit beruflich tätig sind Berufserfahrung in der Industrie oder zwei Jahre (4.000 Stunden) in einer Lehrstelle, die dann weiter individualisiert wird Bedarf.

Schließlich müssen Kandidaten und CFP-Inhaber die beruflichen Verhaltensstandards des CFP-Vorstands einhalten. Außerdem müssen sie regelmäßig Informationen über ihre Beteiligung an verschiedenen Bereichen offenlegen, wie zum Beispiel kriminelle Aktivitäten, Anfragen von Behörden, Insolvenzen, Kundenbeschwerden oder Kündigungen durch den Arbeitgeber. Der CFP-Vorstand führt außerdem bei allen Kandidaten eine umfassende Hintergrundprüfung durch, bevor die Zertifizierung erteilt wird.

Auch der erfolgreiche Abschluss der oben genannten Schritte garantiert nicht den Erhalt der CFP-Bezeichnung. Der CFP-Vorstand hat das letzte Ermessen, ob die Benennung an eine Person vergeben wird oder nicht.

Die Prüfung zum Certified Financial Planner (CFP)

Das CFP-Prüfung umfasst 170 Multiple-Choice-Fragen, die mehr als 100 Themen rund um die Finanzplanung umfassen. Der Geltungsbereich umfasst berufsrechtliche und berufsrechtliche Regelungen, Grundsätze der Finanzplanung, Bildungsplanung, Risikomanagement, Versicherungen, Investitionen, Steuerplanung, Altersvorsorge und Nachlassplanung.

Die verschiedenen Themenbereiche sind gewichtet, die aktuellste Gewichtung ist auf der Seite verfügbar Website des CFP-Vorstands. Weitere Fragen testen die Expertise des Kandidaten beim Aufbau von Kunden-Planer-Beziehungen und beim Sammeln relevanter Informationen und ihre Fähigkeit, ihre Empfehlungen zu analysieren, zu entwickeln, zu kommunizieren, umzusetzen und zu überwachen Kunden.

Hier finden Sie einige zusätzliche Informationen zu Verwaltung, Kosten und Bewertung der CFP-Prüfung.

• Zeitliche Koordinierung: Die Kandidaten sitzen für zwei dreistündige Sitzungen an einem einzigen Tag; eine 40-minütige Pause trennt die Sitzungen. Prüfungen werden in der Regel in drei verschiedenen einwöchigen Fenstern angeboten, im März, Juli und November.
• Kosten: $825 für eine Prüfung, die an einer US-amerikanischen Testseite durchgeführt wird, mit einem Rabatt für frühe Bewerbungen und einem Aufpreis für späte Bewerbungen.
• Bestehendes Ergebnis: Dies ist kriteriumsbezogen, was bedeutet, dass die Leistung anhand eines festgelegten Niveaus der erforderlichen Kompetenz gemessen wird und nicht an den Ergebnissen anderer Personen, die dieselbe Prüfung geschrieben haben. Dadurch werden Vor- oder Nachteile vermieden, die auftreten können, wenn vergangene Prüfungen einen niedrigeren oder höheren Schwierigkeitsgrad hatten.
• Wiederholung des Tests: Wenn Sie nicht bestehen, können Sie den Test im Laufe Ihres Lebens bis zu vier weitere Male wiederholen.