Definition der Standby Note Issuance Facility (SNIF)

Was ist eine Standby Note Issuance Facility (SNIF)?

Eine Standby Note Issuance Facility (SNIF) ist eine Art Kreditfazilität, die häufig von einer Bank angeboten wird und die Zahlung an den Kreditgeber garantiert, wenn der Kreditnehmer Standardeinstellungen. Auf diese Weise fungiert eine Standby Note Issuance Facility (SNIF) letztendlich als eine Form der Versicherung für einen Kreditgeber. Sie werden am häufigsten vom Kreditnehmer in einen Kreditvertrag aufgenommen, wenn der Kreditnehmer eine schlechte Kreditwürdigkeit Geschichte oder Kreditnehmer und Kreditgeber kennen sich nicht.

Grundlegendes zu einer Standby-Notenausgabefazilität (SNIF)

Standby Notes Issuance Facilities (SNIFs) werden am häufigsten verwendet, wenn ein Kreditgeber zustimmt, einem schwachen Kreditnehmer Geld zu verleihen, der ein höheres Ausfallrisiko darstellt. Eine Bank, die eine Standby Note Issuance Facility (SNIF) ausgibt, berechnet dem Kreditgeber eine Gebühr für die Bereitstellung dieser Garantie sowie eine Entschädigung für die Übernahme dieses zusätzlichen Risikos.

Der Kreditgeber kann diese Gebühr entweder selbst zahlen oder die Kosten als Geschäftskosten im Verhältnis zu seiner schlechten Kreditqualität an den Kreditnehmer weitergeben. Die Garantie des SNIF kann eine Bedingung für das Darlehen sein, damit der Darlehensgeber die anfängliche Kapitalzahlung an den Darlehensnehmer leisten kann. Die Einrichtungen zur Ausgabe von Standby-Noten sind ähnlich wie Standby Akkreditive da sie eine Art von sind Akkreditiv (LOC).

Aufzeichnen einer Standby-Notenausgabeeinrichtung (SNIF)

Vereinbarungen über eine Standby-Notenausgabefazilität (SNIF) werden oft als außerbilanziell Posten für Zwecke der Finanzberichterstattung. Dabei handelt es sich um mögliche zukünftige Verpflichtungen, die je nach Ergebnis der Transaktion zwischen den Hauptparteien realisiert oder nicht realisiert werden können.

Trotz dieser Ungewissheit müssen Banken die mögliche Haftung berücksichtigen, die in ihren Büchern eingehen kann, wenn sie verpflichtet sind, ihre Bürgschaft vollständig zu leisten. Banken werden ihre Due Diligence gegenüber dem Kreditnehmer durchführen und eine versicherungsmathematische Analyse um sicherzustellen, dass sie ihren Verpflichtungen nachkommen können. Zusätzlich zur Erhebung einer Gebühr für die Bürgschaft können Banken verlangen, dass Sicherheit.

Wenn eine Standby-Notenausgabeeinrichtung (SNIF) verwendet wird

Standby Notes Issuance Facilities (SNIFs) werden nicht für reguläre Kredite verwendet, wie z persönliche Darlehen oder Hypotheken. Sie werden häufig im internationalen Handel verwendet, um Transaktionen zwischen Parteien zu erleichtern, die einander nicht vertraut sind. Der Kreditgeber kann eine schlechte Bonität haben, muss es aber nicht. Der Kreditnehmer kennt den Kreditnehmer möglicherweise einfach nicht, hat noch nie mit ihm Geschäfte gemacht und mindert daher sein Risiko durch die Übernahme einer Bürgschaft einer Bank.

Akkreditive sind die wichtigsten Dokumente zur Erleichterung des internationalen Handels. Sie sind handelbare Instrumente die die Zahlung garantieren, wenn die Waren oder Dienstleistungen nicht geliefert werden. Sowohl Akkreditive als auch Standby Notes Issuance Facilities (SNIFs) helfen dabei, Verträge oder Kredite als Partei zu erhalten Die Übernahme des monetären Risikos hat nun das Risiko reduziert und ist daher bequemer, a Transaktion.

Standby Notes Issuance Facilities (SNIFs) können auch genutzt werden in Projektfinanzierung. Zum Beispiel könnte ein Unternehmen glauben, dass es Ölvorkommen gefunden hat und Kapital benötigt, um Maschinen zu kaufen, um eine Ölquelle zu graben, um das Öl zu fördern. Das Unternehmen hat keine Cashflow hofft jedoch, Geld zu generieren, sobald es Öl anzapft und es verkaufen kann. Wenn das Unternehmen keinen traditionellen Kredit aufnehmen kann und Geld von einer anderen Partei leiht, kann dieser Kreditgeber versuchen, sein Risiko zu mindern durch den Erhalt einer Standby Note Issuance Facility (SNIF) von einer Bank, falls die Ölgesellschaft nicht in der Lage ist, auf Öl zuzugreifen und zu produzieren Kasse.