AARP-Kreditkarte von Chase Review

Vollständige Überprüfung der AARP-Kreditkarte von Chase

Vorteile erklärt

• Großzügige Cash-Back-Prämien in Restaurants und Tankstellen: Diese Karte enthält 3% Cashback für zwei sehr beliebte Ausgabenkategorien: Restaurants und Tankstellen. Dies schneidet im Vergleich zu anderen Karten, wie der American Express Blue Cash Everyday, die nur 2% Cashback an Tankstellen bietet, günstig ab.
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• Keine Jahresgebühr: Die AARP-Kreditkarte von Chase wird ohne Jahresgebühr geliefert, sodass Karteninhaber nicht sicherstellen müssen, dass ihr Cashback höher ist als die berechnete Gebühr.
• Bestimmte Käufe helfen wohltätigen Bemühungen: Für jeden Einkauf in Restaurants mit der AARP-Karte werden 10 Cent an Drive to End Hunger, eine gemeinnützige Initiative der AARP Foundation, gespendet. Für diejenigen, die mit ihren Kreditkartenkäufen etwas Gutes tun möchten, kann dies ein klarer Vorteil sein.
• Großzügiges einmaliges Angebot: Es gibt ein einmaliges Angebot von 100 US-Dollar für neue Karteninhaber, die in den ersten drei Monaten der Mitgliedschaft 500 US-Dollar ausgeben – praktisch eine Rendite von 20 %.

Nachteile erklärt

• Auslandstransaktionsgebühr: Diese Karte erhebt eine Auslandstransaktionsgebühr von 3% jeder Transaktion in US-Dollar. Offensichtlich ist es eine, die Sie zu Hause lassen sollten, wenn Sie ins Ausland gehen.
• Kein Einführungs-APR: Mit dieser Karte gibt es kein Einführungs-APR-Angebot für Einkäufe oder Guthabentransfers. Andere Karten, wie die Amex Blue Cash Everyday, bieten 0% effektiven Jahreszins auf Einkäufe für diejenigen, die eine Pause von ihrem Interesse suchen.
• Mittelmäßiges Cashback für die meisten Kategorien: Während sie in Restaurants und Tankstellen eine nette 3% Cash-Back-Rate bietet, bietet die AARP-Karte bei allen anderen Einkäufen, einschließlich alltäglicher Einkäufe wie Lebensmittel, ein eher banales 1%. Viele Karten, wie die SavorOne und die Blue Cash Everyday, bieten eher ein abgestuftes System, das einen Satz von 2% auf gängige Artikel beinhaltet. Der Blue Cash Everyday bietet 3% auf Lebensmittel in US-Supermärkten bis zu 6.000 USD pro Jahr und der SavorOne bietet beispielsweise unbegrenzt 2% Cashback auf Lebensmittel.

Offensichtlich kann diese Karte für AARP-Mitglieder gut sein: Sie können ihre Belohnungen verwenden, um ihre AARP zu bezahlen Mitgliedsbeiträge und unterstützen mit ihren Einkäufe.

Für die breite Öffentlichkeit ist die AARP-Kreditkarte von Chase am besten für diejenigen geeignet, die mehr Geld für Essen und Tanken ausgeben möchten. Da die höheren 3% Cashback in Restaurants und Tankstellen angeboten werden, ist es möglich, mehr zu verdienen, wenn es sich um höhere Ausgabenkategorien handelt.

AARP-Kreditkarte von Chase Bonus

Neue Karteninhaber erhalten 100 US-Dollar, nachdem sie in den ersten drei Monaten 500 US-Dollar ausgegeben haben. Die 90-Tage-Frist ist typisch, aber die Menge, die Sie kaufen müssen, ist angenehm gering; bei vielen Karten müssen die Ausgaben vierstellig sein, um den Bonus auszulösen. Vergleichen Sie die AARP-Karte mit der Capital One SavorOne-Karte, die ein Bonusangebot von 150 US-Dollar bietet, aber von den Verbrauchern verlangt, dass sie in den ersten drei Monaten 500 US-Dollar ausgeben. Eine Amortisation, die sich auf eine Rendite von 30 % Ihrer Ausgaben beläuft, ist ziemlich gut.

Details zum Verdienen von Belohnungen

Das Verdienen von Belohnungen ist ziemlich einfach: Diese Karte bietet 3% Cashback für Einkäufe in Restaurants und Tankstellen und 1% Cashback für alles andere.

Es gibt jedoch keine Obergrenzen für die Einnahmen. Bei einigen Karten, wie der Discover it Cashback-Karte, sind höhere Einkommenskategorien auf die ersten 1.500 US-Dollar beschränkt in jedem Quartal ausgegeben, und die Amex Blue Cash zahlt nur ihre höchsten Einnahmen auf die ersten 6.000 US-Dollar, die in einem Jahr.

Karteninhaber müssen sich auch keine Sorgen um das Verfallen von Prämien machen, da diese verfügbar sind, solange das Konto geöffnet ist.

Details zur Prämieneinlösung

Obwohl Cashback in Prozent angegeben wird, werden die Prämien tatsächlich als Punkte aufgeführt, die gegen verschiedene Prämien eingelöst werden können.

Die Haupteinlösung ist für Cashback-Prämien, die kein Minimum haben. Es ist möglich, Cashback gegen Kontoauszugsgutschrift einzulösen oder direkt auf ein Giro- oder Sparkonto einzahlen zu lassen.

Es ist jedoch auch möglich, Prämien für Geschenkkarten ab 500 Punkten einzulösen, was 5 USD entspricht. Punkte können auch für eine AARP-Mitgliedschaft verwendet werden, entweder für den Karteninhaber, um seine eigene zu erneuern oder eine Mitgliedschaft an eine andere Person zu verschenken. Sie müssen auf einen Brief mit einem Einlösecode warten, bevor Sie den Vorgang abschließen können.

Schließlich ist es auch möglich, Punkte für Reisekäufe einzulösen. Beim Einlösen über das Reiseportal Chase sind die Punkte 10% mehr wert. Zum Beispiel würde das Erhalten von $300 Cashback 30.000 Punkte erfordern. Um jedoch einen reisebezogenen Kauf im Wert von 300 USD über das Chase-Portal zu tätigen, wären nur etwa 27.000 Punkte erforderlich.

So maximieren Sie Ihre Belohnungen

Der beste Weg, um die Belohnungen der AARP-Kreditkarte von Chase zu maximieren, besteht darin, sie in Verbindung mit anderen Cashback-Kreditkarten zu verwenden. Vorrangig wäre es, es zum Essen oder zum Auftanken des Autos zu verwenden, da dies die Kategorien sind, in denen die saftigen 3% Cashback gelten. Das Potenzial, an Tankstellen einen höheren Tarif zu verdienen, ist ungewöhnlich, da einige andere abgestufte Prämienkarten wie die Blue Cash Everyday an solchen Orten nur 2% bieten. Die Blue Cash Everyday-Karte bietet jedoch auch 3% Cashback für Lebensmittel in US-Supermärkten bis zu 6.000 USD pro Jahr. Daher kann es sinnvoll sein, die AARP-Karte für Benzin zu verwenden, während die Blue Cash für Lebensmittel in US-Supermärkten verwendet wird.

Beim Einlösen ist der beste Weg, um die Prämien zu maximieren, die Verwendung von Punkten zum Bezahlen von Reisen über das Chase-Portal. Dies bietet einen zusätzlichen Einlösewert von 10 % für Punkte. Der durchschnittliche Verbraucher gab im Jahr 2018 fast 2.109 US-Dollar für Benzin und 3.459 US-Dollar in Restaurants aus. Bei 3% Cashback sind das 16.704 Punkte für die Einlösung oder 167,04 USD. Bei Reisen über das Chase-Portal erhöht sich der Wert jedoch auf 183,74 USD. Dies beinhaltet jedoch keine zusätzlichen Ausgaben zum Satz von 1 %.

Außerdem ist die Kombination aus der gleichzeitigen Verwendung anderer Cashback-Karten nicht enthalten. Jemand, der Blue Cash Everyday verwendet, kann weitere 133,92 US-Dollar in Cashback für Lebensmittel verdienen, wenn er durchschnittlich 4.464 US-Dollar ausgibt. Außerdem mit der Capital One SavorOne-Karte, die 3% Cashback für Unterhaltung bietet sowie Essen, ist es möglich, durchschnittlich 3.226 US-Dollar für Unterhaltung auszugeben und weitere 99,78 US-Dollar zu erhalten Kasse.

Mit der richtigen Strategie bei der Verwendung dieser drei verschiedenen Karten ist es möglich, mindestens 400 US-Dollar an Cashback zu erhalten, indem Sie nur bestimmte Karten für bestimmte Ausgabenkategorien verwenden.

Die herausragenden Vorteile der AARP-Kreditkarte

• Spenden für einen gemeinnützigen Zweck
• 10 % Einlösebonus auf Reisen über das Chase-Portal
• Kaufschutz (Diebstahl- oder Schadensdeckung)
• Erweiterter Garantieschutz

Standardvorteile

• Keine Haftung bei nicht autorisierten Belastungen
• 24/7 Kundenservice
• Chipfähige Karten
• 24-Stunden-Notfallkarten-Ersatz

Erfahrung mit Karteninhabern

Die JP Morgan Chase Bank, die die AARP-Karte ausstellt, hat in der neuesten J.D. Power-Kundenzufriedenheitsumfrage für Kreditkartenaussteller eine Punktzahl von 807 erreicht. Damit liegt es auf dem dritten Platz (gleichzeitig mit Capital One) hinter Discover und American Express.

Die Chase Mobile App belegt im Apple App Store Platz 7 in der Kategorie Finanzen und hat eine Bewertung von 4,8 von 5 Sternen. Bei Google Play hat die App 4,4 von 5 Sternen.

Bemerkenswert ist auch, dass Neukäufe mit dieser Karte bis zu 120 Tage vor Beschädigung oder Diebstahl geschützt sind. Diese Deckung hat einen Wert von bis zu 500 USD pro Schadensfall und 50.000 USD pro Konto.

Karteninhaber können jederzeit 1-800-283-1211 anrufen, um mit einem Vertreter zu sprechen.

Sicherheitsfunktionen

Mit der AARP-Kreditkarte von Chase ist es möglich, Betrugswarnungen per SMS oder E-Mail zu erhalten und Karteninhaber über mögliche Probleme auf dem Laufenden zu halten. Darüber hinaus bietet diese Karte in den USA einen haftungsfreien Schutz gegen betrügerische Einkäufe und einen Notfallkartenaustausch innerhalb von 24 Stunden.

Unser Urteil

Die AARP-Kreditkarte von Chase hat ein wettbewerbsfähiges einmaliges Angebot und bietet laufendes Cashback in Restaurants und Tankstellen zu einem sehr respektablen Preis. Aber es ist ziemlich mittelmäßig für andere alltägliche Einkäufe; im Gegensatz zu anderen bietet es keine mittlere Stufe und geht direkt von großzügig (3%) zu banal (1%) bei den Barprämien. Es macht möglicherweise keinen Sinn für diejenigen, deren ausgabenstarke Kategorien Lebensmittel, Reisen und andere alltägliche Einkäufe umfassen.

Angesichts der Tatsache, dass Prämien optimiert werden, wenn sie über das Reiseportal Chase verwendet werden, erscheint es seltsam, dass die AARP-Karte eine hohe Auslandstransaktionsgebühr erhebt. Es gibt zahlreiche Cashback-Karten, die dies nicht tun, wie die von Capital One. So etwas wie das Capital One SavorOne könnte für internationale Reisende eine bessere Option sein – vor allem, da die SavorOne bietet ein noch besseres einmaliges Angebot: Neue Mitglieder können 150 US-Dollar Cashback erhalten, nachdem sie im ersten 500 US-Dollar ausgegeben haben drei Monate.

Für Verbraucher ist es sinnvoll, ihre Ausgaben sorgfältig zu analysieren, bevor sie sich für die AARP-Karte als primäre Zahlungsmethode entscheiden. Da es jedoch keine Jahresgebühr und einen wettbewerbsfähigen Bonus gibt, könnte es eine solide Ergänzung für die Brieftasche sein, insbesondere wenn es zusammen mit anderen Cashback-Karten verwendet wird. Für diejenigen, denen es nichts ausmacht, mehrere Karten zu koordinieren, könnte das AARP-Visum von Chase eine ideale Möglichkeit sein, 3% Cashback in Ausgabenkategorien zu erzielen, die sie möglicherweise noch nicht abgedeckt haben.