Durchschnittliche jährliche Renditen für langfristige Investitionen in Immobilien
Eines der ersten Dinge, die Sie beim Aufbau Ihres Anlageportfolios hören, ist, dass Sie Ihr Vermögen auf verschiedene Anlagearten verteilen sollten. Das heißt, Sie sollten Ihre Bestände diversifizieren. Sie können Ihr Portfolio selbst oder mit Hilfe eines Beraters aufbauen, der Ihnen bei der Auswahl einer Kombination aus Aktien, Anleihen und anderen Wertpapieren helfen kann. Sie können auch in Betracht ziehen, in zu investieren Grundeigentum.
Aber bevor Sie eintauchen, sollten Sie einige Dinge beachten. Welche Arten von Immobilienanlagen sollten Sie wählen? Und was sind die durchschnittliche Jahresrendite bei langfristigen Immobilieninvestitionen? Lesen Sie weiter, um mehr über diesen Sektor zu erfahren und wie weit Ihr Dollar geht, wenn Sie investieren.
Die zentralen Thesen
- Immobilieninvestitionen können in verschiedenen Formen erfolgen.
- Der Immobiliensektor ist in zwei Hauptkategorien unterteilt – Wohn- und Gewerbeimmobilien.
- Eine Möglichkeit, Ihren Immobilienbesitz zu diversifizieren, besteht darin, in Immobilien-Investment-Trusts zu investieren.
- Es gibt auch Investmentfonds und Exchange Traded Funds, die den Immobiliensektor abbilden.
- Private Gewerbeimmobilien rentierten über einen Zeitraum von 25 Jahren (Stand 30. März 2019) fast so viel wie der S&P 500.
In den Immobiliensektor investieren
Immobilieninvestitionen können eine sehr herausfordernde Erfahrung sein, aber auch sehr lohnend. Es braucht einige Erfahrung, ganz zu schweigen von viel Geduld, Zeit und Geld. Schließlich können Sie Ihr Geld nicht einfach investieren und erwarten, sofort zu profitieren.
Investitionen im Immobiliensektor können viele verschiedene Formen annehmen, darunter:
- Anlageimmobilien einschließlich Wohn-, Gewerbe-, Einzelhandels-, Industrie- und gemischt genutzte Immobilien
- Immobilieninvestmentfond (REITs)
- Immobilienbezogene Unternehmensaktien
- Investmentfonds
- Exchange Traded Funds (ETFs)
- Steuerpfandrecht Zertifikate
Die durchschnittlichen jährlichen Renditen langfristiger Immobilienanlagen variieren aufgrund einer Reihe von Faktoren – je nach Konzentrationsbereich des Sektors.
Laut Nationaler Rat der Treuhänder für Immobilieninvestments (NCREIF), ab Q1 2021 die durchschnittliche 25-Jahres-Rendite für Privatkunden Gewerbeimmobilien zu Anlagezwecken gehaltene Immobilien übertrafen den S&P 500 Index mit durchschnittlichen annualisierten Renditen von 10,3 % bzw. 9,6 % leicht. Wohnimmobilien und diversifizierte Immobilienanlagen erzielten ebenfalls eine durchschnittliche Rendite von 10,3%.
S&P 500-Index
Die durchschnittliche Jahresrendite des S&P 500 Index in den letzten zwei Jahrzehnten beträgt etwa 10 %. Nach jeder Messung hat der Immobiliensektor genauso gut abgeschnitten wie der Gesamtmarkt, sogar unter Berücksichtigung des drastischen Einbruchs der Immobilienpreise im Jahr 2008 Finanzkrise und der COVID19-Pandemie-Schock 2020.
Der Immobiliensektor ist in zwei Hauptkategorien unterteilt – Wohn- und Gewerbeimmobilien. Innerhalb jeder Kategorie gibt es große und vielfältige Möglichkeiten für Investoren, wie z. B. unbebaute Grundstücke, Einfamilienhäuser, Mehrfamilienhäuser und große gewerbliche Bürogebäude oder Einkaufskomplexe. Anleger können wählen, ob sie direkt in Wohn- oder Gewerbeimmobilien investieren oder in Aktien oder Anleihen von Immobilienunternehmen investieren möchten. Es gibt auch Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs) verfügbar, die den Immobiliensektor abbilden.
Diversifikation
Ein Weg, den Investoren leicht erhalten können Diversifikation bei Immobilienanlagen besteht darin, in eines der leistungsstärksten Immobilienanlageinstrumente zu investieren – REITs. REITs sind Wertpapiere, die wie reguläre Aktien an einer Börse gehandelt werden. REITs können in Immobilien, Immobilien- oder Immobilienverwaltungsgesellschaften, Hypotheken oder eine Kombination davon investiert werden. Sie sind speziell reguliert und bieten Steuervorteile und Anlagevorteile, wie zum Beispiel Dividendenreinvestitionspläne (DRIP). REITs haben sich den Ruf erworben, Investoren Liquidität, Diversifikation und gute Gesamtanlagerenditen.
Diskontieren Sie REITs nicht als Anlageoption – sie bieten Liquidität, Diversifikation und gute Renditen.
Anleger können direkt investieren, indem sie Aktien von REITs kaufen oder Zugang zu ihnen über Investmentfonds oder ETFs des Immobiliensektors erhalten, die ein großes Portfolio haben Beteiligungen von REITs.
Berater-Einblick
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Obwohl Immobilien sicherlich Teil eines Portfolios sein können, bieten sie möglicherweise nicht die Renditen, die die meisten Menschen erwarten. In den meisten Fällen haben Untersuchungen gezeigt, dass Sie Glück haben werden, wenn Sie mit der Inflation Schritt halten, wenn es um Ihr Hauptwohnhaus geht. Ich würde ein Wort der Warnung aussprechen. Wir befinden uns seit langem in einem Niedrigzinsumfeld. Immobilien zahlen oft eine hohe Dividende. Wenn die Rendite aus einem höheren als dem normalen Cashflow stammt – wenn die Zinsen steigen – kann der Wert sinken.
Die Investition in REITs ist eine großartige Möglichkeit, sich in Immobilien zu engagieren. Aber wissen Sie einfach, was Sie kaufen. Private Placement-REITs sind mit Gebühren und Interessenkonflikten überlagert. Verstehen Sie auch, was Sie bei börsennotierten REITs kaufen. Überlegen Sie zum Beispiel, ob sie viele Einkaufszentren besitzen, die einen säkularen Wandel durchmachen, da immer mehr Menschen online einkaufen.