Finanzkunden wünschen sich besseren Service und fundierte Beratung
Verbraucher erwarten in einer angeschlagenen Wirtschaft eine bessere Finanzberatung.
Eine schwierige Konjunktur und steigende Inflation haben zu Unzufriedenheit bei Verbrauchern geführt, die eine stärkere Personalisierung wünschen Service von Banken und Finanzberatern und veranlasst sie, nach Optionen zu suchen, die mehr Sicherheit bieten und Orientierungshilfe.
Die zentralen Thesen
- Verbraucher erwarten persönlichen Service und fundierte Finanzplanungsberatung.
- Weniger als ein Viertel der Bankkunden haben im letzten Jahr eine Finanzberatung oder -beratung erhalten.
- Etwas mehr als die Hälfte der Vermögensverwaltungskunden erhielten hilfreiche Ratschläge.
- Der Rückgang der Zufriedenheit hat dazu geführt, dass Verbraucher in der Vermögensverwaltung und im Banking einen individuelleren Service suchen.
Laut einer Umfrage von J.D. Power ist die finanzielle Gesundheit der Verbraucher im vergangenen Jahr um neun Punkte zurückgegangen, und nur 21 % der Bankkunden gaben an, im vergangenen Jahr Ratschläge oder Anleitungen erhalten zu haben.
Den Finanzberatern geht es nicht besser: Die Tarife der Full-Service-Anlageberater sinken um 17 Punkte. Nur 56 % der Full-Service-Vermögensverwaltungskunden mit Finanzplänen geben an, dass sie von ihrem Berater umfassend beraten werden.
Jüngere Anleger stöbern herum
Die Generation Z und Millennials werden in den nächsten 12 Monaten am ehesten das Unternehmen wechseln und arbeiten höchstwahrscheinlich bereits mit einer sekundären Investmentfirma zusammen. Etwa 27 % der jüngeren Anleger sagen, dass sie den Berater wechseln werden oder wahrscheinlich wechseln werden, während 49 % sagen, dass sie bereits mit sekundären Investmentfirmen zusammenarbeiten.
„Dies weist auf ein systemisches Problem in unserer Branche hin: Wertversprechen von Beratern, die auf der Anlageleistung basieren“, sagte Tom Rieman, Leiter Vermögenslösungen bei J.D. Power. „Berater können die Höhen und Tiefen des Marktes nicht kontrollieren, aber die guten Berater helfen ihren Kunden bei der Planung.“ Wir bieten die besten Futures und liefern Mehrwert in Form einer umfassenden Beratung, die auf allen Märkten durchscheinen sollte Bedingungen."
Im Bankensektor haben durchschnittlich 30 % der Primärbankkunden auf der Suche nach höheren Zinssätzen mehr als ein Drittel ihrer Einlagen auf Sekundärbanken umgeschichtet.
„Es ist eine unglaublich schwierige Zeit sowohl für Bankkunden als auch für Finanzinstitute und es besteht ein Bedarf an Vertrauen zwischen diesen beiden Parteien waren noch nie so ausgeprägt“, sagte Jennifer White, Senior Director of Banking and Payments Intelligence bei J.D. Leistung. „Obwohl unsere Studie vor der jüngsten großen Bankenkrise durchgeführt wurde, ist die wirtschaftliche Lage schwierig Die Bedingungen, die zum Scheitern der Silicon Valley Bank und der Signature Bank beigetragen haben, haben sich schon seit Längerem entwickelt irgendwann."
Kunden möchten das Gefühl haben, dass ihr Geld sicher und geschützt ist, insbesondere da wirtschaftlich schwierige Zeiten bevorstehen, sagte sie.
Verbraucher erwarten mehr
In der J.D. Power-Studie wurde die U.S. Bank (USB) erstmals im dritten Jahr in Folge, Chase (JPM) Zweiter und Wintrust Community Bank belegte zum zweiten Mal in Folge den dritten Platz. Verbraucher verloren Vertrauen in kleinere Banken Im Zuge des Zusammenbruchs der Silicon Valley Bank entschied ich mich dafür Geld zu größeren Banken transferieren die mehr Sicherheit bieten.
Auch Investoren suchen nach besseren Optionen. Laut J.D. Power, Charles Schwab (SCHW) gewann das Ranking der Vermögensberater, hatte aber immer noch Probleme zu Beginn der Bankenkrise. UBS (UBS) belegte den zweiten Platz und Fidelity den dritten Platz, was zum Teil auf die jüngste Entwicklung zurückzuführen sein könnte Angebot des Kryptohandels für Investoren.