Überprüfung der Lendio-Geschäftskredite: Juli 2023

Vorteile erklärt

• Große Auswahl an Kreditarten: Lendio bietet 10 verschiedene Arten von Geschäftskrediten sowie Geschäftskreditkarten an, sodass nahezu jedes Unternehmen das richtige Finanzierungsinstrument finden kann.
• Kredite bis zu 5 Millionen US-Dollar: Die Kreditbeträge reichen von nur 1.000 $ bis zu 5 Millionen $, abhängig von der Art des Kredits, den Sie wählen.
• Überwiegend positive Kundenrezensionen: Lendio hat auf Trustpilot eine Bewertung von 4,8/5 Sternen, wobei 90 % der Kundenbewertungen positiv sind.
• Qualifizieren Sie sich ohne harte Kreditanfrage: Sie können sich mit einer Soft-Credit-Anfrage für einen Kredit vorab qualifizieren, was bedeutet, dass sich dies erst dann auf Ihre Kreditwürdigkeit auswirkt, wenn Sie den nächsten Schritt unternehmen.

Nachteile erklärt

• Die Anforderungen variieren je nach Kreditgeber: Da es auf der Lendio-Plattform mehr als 75 Kreditgeber und 10 Kreditarten gibt, gibt es keine einheitlichen Zulassungsvoraussetzungen.
• Nicht verfügbar in Delaware, New Hampshire, North Dakota, Vermont oder Washington: Während Lendio in den meisten Bundesstaaten verfügbar ist, sind Geschäftsinhaber in diesen fünf Bundesstaaten nicht berechtigt.
• Hohe Zinssätze für einige Kredite: Während die Zinssätze weitgehend von der Kreditwürdigkeit abhängen, liegen die Zinssätze für einige Kredite bei bis zu 60 %.
• Lendio bedient keine Kredite: Lendio führt Sie durch den Antragsprozess, aber sobald Sie Ihren Kredit aufgenommen haben, ist Lendio nicht mehr an der Kundenbetreuung beteiligt.

Arten von Geschäftskrediten, die Lendio anbietet

Einer der Vorteile eines Kredits über Lendio besteht darin, dass Sie nicht nur viele verschiedene Kreditgeber an einem Ort haben, sondern auch die Möglichkeit haben, verschiedene Arten von Krediten zu vergeben. Hier sind einige der Kreditarten, die Sie über die Lendio-Plattform beantragen können.

• Debitorenfinanzierung: Verkaufen Sie Ihren Einkauf Bestellungen oder Forderungen um Zugang zu Kapital zu erhalten. Die Kreditbeträge richten sich nach Ihren Forderungsbeträgen und die Zinssätze beginnen bereits bei 3 %.
• Geschäftskreditlinie:Holen Sie sich ein revolvierende Kreditlinie zu helfen Sie finanzieren geschäftliche Einkäufe und bezahlen die laufenden Geschäftsausgaben. Die Höhe der Kreditlinien liegt zwischen 1.000 und 500.000 US-Dollar und die Zinssätze liegen zwischen 8 % und 60 %.
• SBA-Darlehen:Diese Darlehen werden von der Small Business Administration besichert. Kredite können bis zu 5 Millionen US-Dollar betragen und die Zinssätze basieren auf dem aktuellen Leitzins.
• Kurzfristige Kredite: Erhalten kurzfristiges Kapital für unerwartete Kosten oder kurzfristige Projekte. Die Kreditbeträge liegen zwischen 2.500 und 500.000 US-Dollar und die Zinssätze beginnen bei 8 %.
• Geschäftskredite:Diese Darlehen gewähren einen Pauschalbetrag mit festem Zinssatz und fester Laufzeit. Die Beträge reichen von 5.000 bis 2 Millionen US-Dollar und die Zinssätze beginnen bei 6 %.
• Bargeldvorschüsse für Unternehmen:A Barvorschuss für Unternehmen bietet Ihnen eine Vorauszahlung basierend auf dem Geld, das Sie in Zukunft verdienen werden, und wird oft über Ihre Kreditkartenverkäufe zurückgezahlt. Die Kreditbeträge liegen zwischen 5.000 und 1 Million US-Dollar und die Zinssätze beginnen bei 18 %.
• Ausrüstungsfinanzierung: Nutzen Sie diese Art von Darlehen, um Ausrüstung kaufen für dein Geschäft. Die Kreditbeträge liegen zwischen 5.000 und 5 Millionen US-Dollar und die Zinssätze beginnen bei 7,5 %.
• Gewerbehypotheken: Diese Art von Darlehen kann Ihnen helfen Kaufen, umgestalten oder bauen Sie einen stationären Geschäftsstandort oder sogar Ihre aktuelle Hypothek refinanzieren. Die Beträge reichen von 5.000 bis 5 Millionen US-Dollar und die Zinssätze beginnen bei 4,5 %.
• Startkredite: Als Alternative zum Verzicht auf Eigenkapital in Ihrem Unternehmen, a Startkredit steht neuen Unternehmen zur Verfügung. Kredite können bis zu 150.000 US-Dollar betragen und die Zinssätze beginnen bei 31 %.
• Kredite zur Unternehmensübernahme: Nutzen Sie diese Art von Darlehen, um ein bestehendes Unternehmen kaufen oder Franchise. Die Kreditbeträge liegen zwischen 5.000 und 5 Millionen US-Dollar und die Zinssätze beginnen bei 5 %.

Zeit, Gelder zu erhalten

Lendio ist einzigartig in der Anzahl der verfügbaren Kreditgeber und Kreditarten. Eines der Ergebnisse ist, dass die Zeit bis zum Erhalt Ihres Geldes variieren kann. Sobald Ihr Kredit genehmigt wurde, kann es zwischen 24 Stunden und drei Monaten dauern, bis Sie Ihr Geld erhalten. Die folgende Tabelle zeigt die Finanzierungsdauer für jede von Lendio angebotene Kreditart.

Darlehenstyp	Finanzierungszeit
Debitorenfinanzierung	Sobald 24 Stunden
Geschäftskreditlinie	1-2 Tage
SBA-Darlehen	1-3 Monate
Kurzfristiger Kredit	Sobald 24 Stunden
Geschäftskredit	Sobald 24 Stunden
Barvorschuss für Unternehmen	Sobald 24 Stunden
Ausrüstungsfinanzierung	Sobald 24 Stunden
Gewerbliche Hypothek	1-3 Monate
Startkredit	2-4 Wochen
Darlehen zur Unternehmensakquise	Schon nach 30 Tagen

Anforderungen des Kreditnehmers

Da Lendio mit so vielen verschiedenen Kreditgebern zusammenarbeitet und so viele verschiedene Arten von Krediten ermöglicht, gibt es keine festgelegten Anforderungen an Kreditnehmer. Lendio empfiehlt jedoch, dass alle potenziellen Kreditgeber die folgenden Kriterien erfüllen, um die besten Chancen zu haben, sich für einen Kredit zu qualifizieren:

• 600+ Kreditwürdigkeit
• 6+ Monate im Geschäft
• Über 8.000 $ monatlicher Umsatz

Lendio weist außerdem darauf hin, dass es von Kreditgeber zu Kreditgeber große Unterschiede gibt. Beispielsweise akzeptieren einige Kreditgeber möglicherweise Kreditscores im Bereich von 500, während andere Scores im Bereich von 700 verlangen. Und während eine Geschäftslaufzeit von sechs Monaten die Standardempfehlung ist, benötigen einige Kreditgeber nur drei Monate, während andere ein Jahr oder länger benötigen.

Funktionen des Lendio-Geschäftskredits

• Schneller Bewerbungsprozess:Laut der Website von Lendio dauert der Bewerbungsprozess nur 15 Minuten. Möglicherweise müssen Sie jedoch später zusätzliche Unterlagen hochladen.
• Wählen Sie aus mehreren Kreditgebern: Mit mehr als 75 Kreditgebern zur Auswahl kann jeder Kreditnehmer den Kreditgeber, die Kreditbedingungen und den Zinssatz wählen, der für ihn am besten ist.
• Engagierter persönlicher Finanzierungsmanager: Sie haben einen persönlichen Finanzierungsmanager, der Sie durch den Prozess führt, Fragen beantwortet und Ihnen bei der Kreditauswahl hilft.
• Schnelle Kreditfinanzierung:Lendio arbeitet speziell mit Kreditgebern mit kurzen Finanzierungszeiten zusammen und viele Kredite können in nur 24 Stunden finanziert werden.

Kundendienst

Lendio bietet bestehenden und potenziellen Kunden mehrere Möglichkeiten, mit dem Kundenservice in Kontakt zu treten. Sie können entweder anrufen oder eine Nachricht senden und erhalten von Montag bis Freitag von 7:30 bis 17:00 Uhr eine Antwort. MT.

Während Sie den Kreditantragsprozess durchlaufen, haben Sie auch Zugriff auf einen persönlichen Finanzierungsmanager, der Ihre Fragen beantwortet. Und mit dem Lendio Local-Programm des Unternehmens können Sie mit einem Experten in Ihrer Nähe in Kontakt treten.

Kundenzufriedenheit

Lendio hat mehr als 20.000 Kundenbewertungen auf Trustpilot. 90 % dieser Bewertungen haben fünf Sterne und das Unternehmen hat eine durchschnittliche Bewertung von 4,8/5. Bewertungen von Trustpilot zeigen auch, wie reaktionsschnell das Unternehmen ist; 73 % der negativen Bewertungen erhielten eine direkte Antwort von Lendio, in der Regel innerhalb einer Woche.

Beantragung eines Lendio-Geschäftskredits

Lendio macht den Prozess der Beantragung eines Geschäftskredits schnell und einfach. So fangen Sie an:

1. Sammeln Sie Ihre Unterlagen: Sie müssen Ihren Geschäftsplan (einschließlich der Verwendung des Darlehens), eine Gewinn- und Verlustrechnung, Kontoauszüge von mindestens drei Monaten und die Kreditwürdigkeit Ihres Unternehmens vorlegen.
2. Füllen Sie das Online-Formular aus:Sie geben einige grundlegende Informationen sowie spezifischere Informationen über sich selbst und Ihr Unternehmen an. Sie können sich vorab qualifizieren, das heißt, es gibt keine harte Bonitätsauskunftsanfrage bewerben.
3. Laden Sie zusätzliche Dokumentation hoch:Abhängig von Ihrem Antrag und der Art des Darlehens, das Sie beantragen, fordert Lendio Sie möglicherweise auf, einige zusätzliche Dokumente hochzuladen.
4. Warten Sie auf Kreditangebote: Sobald Sie Ihren Antrag eingereicht haben, prüft Lendio ihn bei verschiedenen Kreditgebern und kontaktiert Sie mit Angeboten. Von dort aus können Sie entscheiden, welches am besten passt.
5. Machen Sie die nächsten Schritte: Sobald Sie sich für ein Kreditangebot entschieden haben, hängen Ihre nächsten Schritte von dem von Ihnen gewählten Kreditgeber und der Art des Kredits ab. Der Kreditprozess kann zwischen 24 Stunden und mehreren Monaten dauern.

Alternative Kreditgeber für Geschäftskredite

Kapitus	OnDeck	Bluevine
Darlehens- oder LOC-Betrag	Bis zu 250.000 US-Dollar	Bis zu 250.000 US-Dollar	Bis zu 250.000 US-Dollar
Kreditbedingungen	3-18 Monate	Bis zu 24 Monate	6-12 Monate
Empfohlener Mindestkredit-Score	650	625	625

Endgültiges Urteil

Bei der Kreditsuche geht es oft darum, Zinsangebote von mehreren Kreditgebern einzuholen, was zeitaufwändig sein kann. Lendio vereinfacht diesen Prozess, indem es Ihnen ermöglicht, sich an einem Ort bei mehr als 75 Kreditgebern vorzuqualifizieren.

Ob Lendio die richtige Wahl für Sie ist, hängt von der Art des gewünschten Kredits, Ihrem Kreditprofil und anderen Faktoren ab. Während Lendio mehr als 75 Top-Kreditgeber anbietet, werden nicht alle Kreditgeber aufgeführt. Möglicherweise stellen Sie fest, dass ein bevorzugter Kreditgeber nicht Teil des Lendio-Netzwerks ist.

Die gute Nachricht ist, dass das Ausfüllen des Lendio-Antrags keine gründliche Abfrage Ihrer Kreditauskunft erfordert und sich nicht auf Ihre Kreditwürdigkeit auswirkt. Auch wenn Sie nicht sicher sind, ob Lendio das Richtige für Sie ist, können Sie den Antrag ausfüllen und Kreditangebote mit anderen vergleichen, die Sie erhalten.

Ist Lendio ein SBA-Kreditgeber?

Lendio ist kein direkter Kreditgeber, erleichtert aber die Kreditaufnahme SBA 7(a)-Darlehen. Sie können den Online-Antrag ausfüllen und Lendio verbindet Sie mit den wenigen SBA-Kreditgebern in seinem Netzwerk.

Welche Kreditwürdigkeit ist für Lendio-Geschäftskredite erforderlich?

Da Lendio mit vielen verschiedenen Kreditgebern zusammenarbeitet und viele verschiedene Kreditarten anbietet, gibt es keine Standardanforderung an die Kreditwürdigkeit. Lendio empfiehlt allen Kreditnehmern, einen Kredit-Score von mindestens 600 zu beantragen. Einige Kredite stehen jedoch möglicherweise Kreditnehmern mit einem Kredit-Score von 500 zur Verfügung, während für andere ein Score von 700 erforderlich ist.

Beachten Sie, dass selbst wenn Sie sich für einen Kredit qualifizieren, die besten Zinssätze im Allgemeinen Kreditnehmern vorbehalten sind gute oder ausgezeichnete Bonität.

Welche Arten von Geschäftskrediten bietet Lendio an?

Lendio kann Kreditnehmer mit 10 verschiedenen Arten von Geschäftskrediten verbinden Geschäftskreditkarten. Beispiele für verfügbare Darlehensarten sind befristete Geschäftsdarlehen, Geschäftskreditlinien, Geschäftshypotheken und SBA-Darlehen.

Wie beantragen Sie einen Lendio-Geschäftskredit?

Zu einen Geschäftskredit beantragen Über Lendio füllen Sie ein Online-Formular aus, das höchstens 15 Minuten dauern sollte. Lendio wird Sie dann mit Kreditgebern verbinden, die bereit sind, Ihnen Kredite anzubieten. Sobald Ihr Kredit genehmigt wurde, können Sie Ihr Geld je nach Kreditart bereits innerhalb von 24 Stunden erhalten.