Tipps zum Verkauf Ihres Finanzdienstleistungsgeschäfts

Sie haben Ihre Karriere damit verbracht, Ihre Beratungspraxis von Grund auf aufzubauen. Sie haben ein Buch voller treuer Stammkunden und das Geschäft wächst weiter. Du denkst darüber nach, dich aus dem Geschäft zurückzuziehen und entweder es verkaufen oder an ein Familienmitglied weitergeben. Es gibt nur ein Problem: Sie sind untrennbar mit dem Geschäft verbunden. Kunden wollen Sie sehen, nicht jemanden, der neu ist.

Wie andere persönliche Dienstleistungsunternehmen, wie Anwaltskanzleien und Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, vertrauen Ihre Kunden Ihnen und haben eine Beziehung zu Ihnen; sie mögen die Art und Weise, wie Sie sie behandeln und ihr Geschäft abwickeln. Dies kann zwar zu lebenslangen Kunden führen, es kann jedoch auch schwierig sein, verkaufe dein Geschäft zu jemand anderem. Es gibt keine Garantien dafür, dass Ihre Kunden beim neuen Eigentümer bleiben, und daher kann der Wert Ihres Unternehmens für einen potenziellen Käufer geringer sein als für andere Unternehmen.

Die Planung des Verkaufs oder der Umstellung im Laufe der Zeit kann Ihren Kunden den Einstieg erleichtern und Ihnen einen höheren Verkaufspreis für Ihre Praxis einbringen.

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Die zentralen Thesen

Eine kleine Finanzberatung baut auf langjährigen Kundenbeziehungen, einer identifizierbaren Marke und einer angesehenen Führung auf.
Wie bei jedem persönlichen Dienstleistungsunternehmen kann ein Unternehmen jedoch, wenn es eng mit seinem Führer verflochten ist, den Verkaufsprozess erschweren.
Um Ihren Kunden zu helfen, die Aussicht auf ein neues Management zu ergreifen, planen Sie den Verkauf oder die Übertragung von Macht im Laufe der Zeit.
Weisen Sie Wert zu, indem Sie den Mittelweg zwischen dem Boden – dem Liquidationswert von Sachwerten – und der Obergrenze – Ihrem Jahresumsatz – bestimmen.
Geben Sie Ihren Kunden eine Vorwarnung und finden Sie heraus, was ihre Bedürfnisse sind; Sehen Sie, was Sie tun können, um ihnen bei Problemen mit dem großen Ganzen zu helfen, bevor Sie gehen.
Stellen Sie sicher, dass sich Ihr Abgang mit dem neuen Management überschneidet, damit Sie eine Zeit der Zusammenarbeit haben, einschließlich Treffen mit größeren Kunden.

Weisen Sie Ihrem Unternehmen einen Wert zu

Die Bewertung eines Unternehmens ist ein schwieriges Unterfangen, aber noch mehr bei einem Dienstleistungsunternehmen, bei dem der wichtigste Vermögenswert die Kundenliste ist. Es gibt keine magische Bewertung, die Sie berechnen können, aber Sie können eine Reihe von Werten festlegen, in die Ihr Verkaufspreis fallen sollte.

Berechnen Sie den Boden

Das untere Ende des Bereichs (oder der Boden) sollte der Liquidationswert von irgendwelchen harte Vermögenswerte. Sie haben möglicherweise Computer, Schreibtische, Stühle und andere Büromöbel und -geräte. Sie können sogar ein Auto im Geschäft besitzen. Der Geldbetrag, den Sie vernünftigerweise aus dem Verkauf dieser gebrauchten Vermögenswerte verdienen könnten, abzüglich der Auszahlung damit verbundener Kredite, stellt den Liquidationswert dar. Ihr Geschäft kann nicht weniger wert sein.

Berechnen Sie die Decke

Um das obere Ende der Bandbreite zu berechnen, müssen Sie Ihren Jahresumsatz analysieren. Dies sagt Ihnen, wie viel ein neuer Eigentümer jedes Jahr einbringen könnte, wenn alle Ihre bestehenden Kunden nach dem Verkauf im Unternehmen bleiben. Ein gängiger Bewertungsmaßstab ist der Jahresumsatz. Wenn Ihr durchschnittlicher Jahresumsatz vor Ausgaben beispielsweise 210.000 US-Dollar beträgt, wäre dies das obere Ende dessen, was ein neuer Eigentümer dafür bezahlen würde.

Finde die Mitte

Sobald Sie den Boden und die Decke haben, ist Ihre Praxis etwas dazwischen wert. Führen Sie einige Nachforschungen durch, um zu sehen, wofür andere ähnliche Praktiken in Ihrem geografischen Gebiet verkauft werden. Sprechen Sie mit anderen Beratern darüber, was sie für Geschäftsblöcke bezahlen, um ein Gefühl dafür zu bekommen, was der Wert in Ihrer Gemeinde ist.

Besondere Überlegungen

Wenn Sie jedoch über eine komplexe und große Beratungspraxis verfügen, sollten Sie erwägen, einen Unternehmenswerter oder einen erfahrenen Buchhalter zu beauftragen, um Ihnen zu helfen schätze dein Geschäft. Wenn Sie Ihre Praxis unter Wert verkaufen, kann dies erhebliche negative Folgen für Ihr Renteneinkommen haben.

Den Kunden Zeit zu geben, sich auf einen Führungswechsel vorzubereiten und diesen durch stetige Kommunikation und Transparenz zu erleichtern, kann den Kunden helfen, sich gegenüber ihrem neuen Berater sicherer zu fühlen.

Abschluss des Verkaufs

Um beim Verkauf die größtmögliche Anzahl von Kunden in der Praxis zu halten, müssen Sie den Übergang sorgfältig steuern. Es sollte eine Überschneidung zwischen Ihnen und dem neuen Eigentümer geben, der die Kunden bedient. Für große Kunden kann es hilfreich sein, dass Sie sich beide mit ihnen treffen, um den Übergang und ihre Portfolios zu besprechen. Dies kann ihnen mehr Sicherheit geben, dass der neue Berater sie genauso betreut wie Sie.

Informieren Sie alle Ihre Kunden über die bevorstehende Veränderung und was sie davon erwarten können. Am wichtigsten ist, dass Sie dem neuen Eigentümer nach dem Verkauf noch eine Zeit lang zur Verfügung stehen, um Fragen zu beantworten und bei Problemen zu helfen. Je reibungsloser der Übergang für die Kunden ist, desto wahrscheinlicher ist es, dass sie bleiben.

Die Quintessenz

Der Rücktritt oder der Wechsel aus Ihrer Beratungspraxis kann komplex sein, aber Sie können sicherstellen, dass Sie den größtmöglichen Nutzen daraus ziehen, indem Sie vorausschauend planen und Ihre Kundenbeziehungen managen. Kennen Sie den Wert Ihres Unternehmens und stellen Sie sicher, dass Sie ihn ernten.