Investmentfonds: Wie sie Dividenden zahlen

Es gibt buchstäblich Tausende von Investmentfonds zur Auswahl, und die meisten teilen die grundlegenden Eigenschaften die sie zu einer beliebten Anlageoption gemacht haben: Dazu zählen Liquidität, Diversifikation und professionelle Management. Aber nur einige Investmentfonds bieten einen weiteren potenziellen Vorteil, nämlich eine hohe Dividendenrendite. Hier werfen wir einen Blick darauf, wie solche Investmentfonds Dividenden generieren und an die Anleger ausschütten.

Dividendenfonds

Hoch-Dividendenrendite Fonds sprechen Anleger an, die Wert auf konstante Erträge legen. Diese Fonds investieren ausschließlich in dividendenstarke Aktien und hochverzinsliche Anleihen, um den Aktionären Jahr für Jahr ein regelmäßiges Einkommen zu bieten.

Diese Erträge werden in Form von Dividendenausschüttungen gezahlt, die den Anteil des Anlegers an den Erträgen des Fonds aus allen Quellen darstellen.

Viele Fonds sind darauf ausgelegt, Dividenden generierende Vermögenswerte und verzinsliche Anleihen zu vermeiden, um die Steuerpflicht ihrer Aktionäre zu minimieren. Andere konzentrieren sich eher auf das Potenzial für ein schnelles Wachstum der Aktienkurse als auf die stetigen, aber bescheideneren Erträge aus Dividenden. Aber auch diese Fonds können einige Dividendenausschüttungen haben.

In jedem Fall sind alle Gelder gesetzlich verpflichtet, ihre kumulierte Dividenden mindestens einmal im Jahr, aber von da an können der Zeitpunkt und andere Details erheblich variieren.

Verstehen von Dividenden, die von Investmentfonds gezahlt werden

Dividenden einen Teil des Unternehmensgewinns darstellen. Finanziell florierende Unternehmen geben oft einen Teil ihrer Gewinne in Form von Dividenden an die Aktionäre weiter.

Jeder Aktionär erhält für jede gehaltene Aktie einen festgelegten Betrag. Beispielsweise zahlte IBM am 10. Juni 2019 eine Dividende von 1,62 US-Dollar pro Aktie. Coca-Cola zahlte eine Dividende von 40 Cent pro Aktie. Boeing kündigte eine Dividende von 2,055 US-Dollar pro Aktie an.

Bei einem Fonds mit hoher Dividendenrendite können diese Erträge einen großen Teil der Gesamtrendite ausmachen. Wachstumsorientierte Fonds können nur bei einer Handvoll Beteiligungen bescheidene Dividenden erzielen.

Investmentfonds, die Dividenden aus den Anlagen in ihren Portfolios erhalten, sind gesetzlich verpflichtet, diese an ihre Aktionäre. Die genaue Art und Weise, in der Fonds dies tun, kann unterschiedlich sein.

Wie Zinszahlungen gezählt werden

Ein Investmentfonds kann ein Portfolio haben, das ausschüttende Aktien oder verzinsliche Anleihen oder beides enthält.

Investmentfonds müssen alle Nettoerträge in Form von Dividendenzahlungen an die Aktionäre weitergeben, einschließlich Zinsen, die von Schuldverschreibungen wie Unternehmens- und Staatsanleihen, Schatzwechsel und Schatzanweisungen.

Eine Anleihe zahlt in der Regel jedes Jahr einen festen Zinssatz, den sogenannten Gutschein-Bezahlung. Die Zahlung ist ein Prozentsatz des Nennwerts der Anleihe.

Im Gegensatz zu Aktiendividenden sind Anleihezinsen garantiert und die Höhe der Zahlung wird im Voraus festgelegt.

Aggregation und Timing

Die meisten Unternehmen, die Dividenden auf Vorzugsaktien oder Stammaktien oder beides ausschütten, tun dies normalerweise vierteljährlich. Es gibt Unternehmen, die halbjährlich zahlen und sogar einige, die monatlich Dividendenschecks ausstellen.

Investmentfonds sammeln diese Erträge ein und schütten sie dann an die Aktionäre aus anteilig Basis.

Alle Fonds sind gesetzlich verpflichtet, ihre angesammelten Dividenden mindestens einmal im Jahr auszuschütten. Diejenigen, die auf laufendes Einkommen ausgerichtet sind, zahlen vierteljährlich oder sogar monatlich Dividenden aus. Aber viele andere zahlen nur jährlich oder halbjährlich Dividenden aus, um den Verwaltungsaufwand zu minimieren.

Einige Fonds können in bestimmten Monaten sogar einige Dividenden einbehalten und diese in einem späteren Monat auszahlen, um eine gleichmäßigere Einkommensverteilung zu erreichen.

Zinsen, die aus verdient werden festverzinsliche Wertpapiere in ihren Portfolios wird ebenfalls aggregiert und anteilig an die Aktionäre ausgeschüttet. Diese können auf den Abrechnungen als Dividendenerträge erscheinen.

Über die Wiederanlage von Dividenden

Einige Anleger, insbesondere diejenigen, die keine Rentner sind, ziehen es vor, ihre Dividenden zu reinvestieren, anstatt eine Auszahlung zu erhalten. Gründung eines Dividenden-Reinvestitionsplan ist mit Investmentfonds einfach. Der Anleger teilt einfach dem Broker oder der Fondsgesellschaft mit, das Geld automatisch in zusätzliche Aktien zu reinvestieren.

Aktionäre können auch ihre Dividenden verwenden Aktien eines anderen Fonds zu kaufen. Die Fondsgesellschaft lässt dies in der Regel zu, solange sich der zweite Fonds in der eigenen Familie befindet. Unabhängige Makler und Wertpapierfirmen tun dies oft unabhängig davon, welcher Fonds gekauft wird.

Steuerberichte und Aktienkurse

Fonds, die Dividenden zahlen, reduzieren ihre Anteilspreise um den Betrag der Dividende, die auf den Ex-Dividende-Datum wie bei Einzelaktien.

Zum Beispiel ein Fonds mit a Aktienkurs von 10,42 US-Dollar, die eine Dividende von 0,10 US-Dollar pro Aktie ausschütten, wird am Ex-Dividende-Tag zu 10,32 US-Dollar gehandelt. Jeder Aktionär, der Aktien an der Aufnahmedatum wird diese Dividende ausgezahlt.

Es sei denn, sie stammen aus Mitteln innerhalb eines individuelles Alterskonto (IRA) oder steuerbegünstigter Ruhestandsplan werden alle Dividenden jetzt behandelt als gewöhnliches Einkommen in dem Jahr, in dem sie bezahlt werden.

Dividenden von Investmentfonds werden berichtet auf Formular 1099-DIV wie Dividenden aus einzelnen Aktien.

Die Regeln für Wiederanlage, Aggregation und Preisgestaltung sind auch für Master Limited Partnerships, Real Estate Investment Trusts, Zielfonds und börsengehandelte Fonds (ETFs), die Dividenden zahlen.