Einführung in die Serie 65-Prüfung

Das Serie 65, offiziell als Uniform Investment Adviser Law Exam bekannt, wurde entwickelt, um das Wissen und die Fähigkeit einer Person zu testen, Kunden im Bereich von investieren und allgemeine Finanzkonzepte zu diskutieren.Wenn Sie ein grundlegendes Verständnis von Finanzen, Wirtschaft und investieren, haben Sie einen enormen Vorsprung, aber auch verschiedene Gesetze und Vorschriften werden abgedeckt, was das Studium erheblich erschwert.

Wer braucht die Serie 65?

Viele Finanzunternehmen verlangen eingetragene Vertreter bereitstellen Anlageberatung. Die Serie 65 testet das Verständnis der Kandidaten für Finanzkonzepte und befähigt sie zur Anlageberatung und zur Erhebung einer Gebühr dafür. Die meisten staatlichen Wertpapieraufsichtsbehörden haben die Serie 65 als Mindestanforderung festgelegt, um eine Vertreter des Anlageberaters (IAR).

Registrierte Anlageberatungsfirmen (RIAs) verlangen, dass diese Vertreter mit aktuellen und potenziellen Kunden interagieren. Wenn Sie also derzeit eine Karriere in einer Finanzberatungsposition anstreben, könnte Series 65 eine Bereicherung für Ihren Lebenslauf sein. Wenn Sie es noch nicht haben, kann es eine Voraussetzung sein, dass Sie es erhalten, sobald Sie eingestellt werden. Die Prüfung ist weniger schwierig als die umfangreicheren Bezeichnungen und Zertifikate wie z

zertifizierter Finanzplaner (CFP) oder Chartered Investment Counsel (CIC).

Wer braucht die Serie 65 nicht?

Wenn Sie keine Gebühr erheben und nicht regelmäßig zu Wertpapieren beraten, brauchen Sie Ihre Series 65-Lizenz höchstwahrscheinlich nicht. Aber das ist selten der Fall.

Andere Zertifikate und Lizenzen können anstelle der Series 65 als ausreichende Ausbildung angesehen werden und befreien die Inhaber von dieser Prüfung. Die meisten Staaten befreien Sie beispielsweise von der Serie 65, wenn Sie über die Zertifizierung als Certified Financial Planner (CFP) verfügen. Bezeichnung zum Chartered Financial Analyst (CFA), Charter Financial Consultant (ChFC), persönlicher Finanzspezialist (PFS), oder Chartered Investment Counselor (CIC).  

Auch wenn Sie a. halten Serie 7 und ein Serie 66 Lizenz, die meisten Staaten akzeptieren dies als angemessene Ausbildung und verlangen keine Prüfung der Serie 65. In seltenen Fällen kann ein Vertreter eine Befreiung von der Serie 65-Prüfung beantragen und trotzdem ein Vertreter eines Anlageberaters, jedoch können 15 bis 20 Jahre Erfahrung in diesem Bereich erforderlich sein. Es ist wichtig zu beachten, dass Sie bei der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA), die die Prüfungen verwaltet, und es ist immer erforderlich, sich bei den staatlichen Vorschriften zu erkundigen, ob Sie für eine Befreiung berechtigt sind.

Berechtigung

Sie müssen nicht von einer FINRA. angestellt oder von ihr gesponsert werden Mitgliedsfirma um sich anzumelden und die Prüfung der Serie 65 abzulegen. Es hat Einfluss darauf, welches Formular Sie bei der Registrierung ausfüllen müssen: Wenn Sie gesponsert werden, muss ein Formular U4 ausgefüllt und eingereicht werden; Ist dies nicht der Fall, müssen Sie das Formular U10 ausfüllen. Beides kann elektronisch auf. erfolgen FINRA-Website. Diese Prüfung ist eine der einfacheren Prüfungen und erfordert keine weiteren Voraussetzungen, um zugelassen zu werden.

Nach der Anmeldung haben Sie 120 Tage Zeit, um die Prüfung abzulegen, bevor Sie sich erneut anmelden müssen; Dies wird Ihr Prüfungsfenster genannt. Bei Nichtbestehen können Sie die Prüfung nach einer Wartezeit von 30 Tagen wiederholen. Wenn Sie jedoch dreimal durchfallen, müssen Sie 180 Tage warten, danach können Sie sich erneut registrieren. Die Anzahl der Prüfungen, die ein Kandidat ablegen kann, ist nicht begrenzt.

Die Prüfungsinhalte der Serie 65

Die Prüfung ist geschlossen und umfasst Themen wie:

• Wirtschafts- und Wirtschaftsinformationen (15%): Konjunkturzyklen, Finanzberichterstattung und Arten von Risiko
• Eigenschaften des Anlagevehikels (25%): Arten von Investitionen, einschließlich festverzinslich, Eigenkapital und andere Wertpapiere, und diese wertschätzen
• Anlageempfehlungen und -strategien für Kunden (30%): Arten von Kunden, MwSt Überlegungen, Entwicklung eines Kundenprofils und Anwendung Ihres Risikoverständnisses und Portfolio Theorie
• Gesetze, Verordnungen und Richtlinien (30 %): Bundes Wertpapiergesetze, Vorschriften, ethisches Verhalten

Der Kandidat beantwortet 130 Fragen plus 10 Pretest-Fragen und hat 180 Minuten als Zeitlimit. Es erfolgt elektronisch und die Punktzahl wird direkt nach der Prüfung präsentiert, mit einer Aufschlüsselung der Punktzahl in jedem Abschnitt. Um zu bestehen, muss der Kandidat mindestens 72% erreichen, das sind 94 richtige Antworten von 130.