Die Kunst, Ihre Verluste zu reduzieren

Einer der beständigsten Sprüche über Wall Street ist "Reduziere deine Verluste und lass deine Gewinner laufen." Weiser Rat, aber viele Anleger scheinen immer noch das Gegenteil zu tun, indem sie Aktien verkaufen nach einem kleinen Gewinn, nur um zuzusehen, wie sie höher steigen, oder eine Aktie mit einem kleinen Verlust zu halten, nur um zu sehen, dass sie gleichmäßig verliert mehr.

Niemand wird absichtlich eine Aktie kaufen, von der er glaubt, dass sie im Kurs fällt und weniger wert ist, als er dafür bezahlt hat. Der Kauf von Aktien, die an Wert verlieren, gehört jedoch zum Investieren. Ziel ist es daher nicht, Verluste zu vermeiden, sondern Verluste zu minimieren. Erkennen Kapitalverlust bevor es außer Kontrolle gerät, trennt erfolgreiche Investoren vom Rest. In diesem Artikel helfen wir Ihnen, sich von der Masse abzuheben und zeigen Ihnen, wie Sie erkennen, wann Sie Ihren Umzug machen sollten.

Aktien mit großen Verlusten halten

Trotz der Logik, Verluste zu kurz zu nehmen, halten viele Kleinanleger immer noch die sprichwörtliche Tasche in der Hand. Sie enden unweigerlich mit einer Reihe von Aktienpositionen mit großen nicht realisierten Kapitalverlusten. Bestenfalls ist es "totes" Geld; im schlimmsten Fall verliert es weiter an Wert und erholt sich nie wieder. Normalerweise glauben Anleger, dass sie so viele große, unrealisierte Verluste ist, dass sie die Aktie zum falschen Zeitpunkt gekauft haben. Sie glauben vielleicht auch, dass es Pech war, aber selten glauben sie, dass es an ihrem eigenen liegt Verhaltensvorurteile.

1. Erholen sich Aktien nicht immer?

Ein Blick auf einen langfristigen Chart eines großen Aktienindexes zeigt eine Linie, die sich von der unteren linken Ecke nach oben rechts bewegt. Das Aktienmarkt, wird über einen längeren Zeitraum immer neue Höchststände erreichen. In dem Wissen, dass der Aktienmarkt steigen wird, gehen Anleger fälschlicherweise davon aus, dass sich ihre Aktien irgendwann erholen werden. Ein Aktienindex besteht jedoch aus erfolgreichen Unternehmen. Es ist ein Index der Gewinner.

Diese weniger erfolgreichen Aktien waren vielleicht einmal Teil eines Index, aber wenn sie deutlich an Wert verloren haben, werden sie irgendwann durch erfolgreichere Unternehmen ersetzt. Die Indizes werden immer wieder aufgefüllt, indem die Verlierer fallengelassen und durch Gewinner ersetzt werden. Daher tendiert ein Blick auf die wichtigsten Indizes dazu, die Widerstandsfähigkeit der durchschnittlichen Aktie zu überschätzen, die sich nicht unbedingt erholt. Tatsächlich erreichen viele Unternehmen ihre früheren Höchststände nie wieder und einige gehen sogar zurück Pleite.

2. Sich weigern, Schuld zu akzeptieren

Indem sie vermeiden, eine Aktie mit Verlust zu verkaufen, müssen sich viele Anleger nicht eingestehen, dass sie einen Beurteilungsfehler gemacht haben. Unter der falschen Illusion, dass es kein Verlust ist, bis die Aktie verkauft ist, entscheiden sie sich, weiterhin eine Verlustposition zu halten. Auf diese Weise vermeiden sie das Bedauern einer schlechten Wahl. Nachdem eine Aktie einen Verlust erlitten hat, planen viele Anleger, sie so lange zu halten, bis sie wieder zu ihrem Kurs zurückkehrt Kaufpreis. Sie beabsichtigen, die Aktie zu verkaufen, sobald sie dies wiedererlangen Papierverlust. Dies bedeutet, dass sie ausgeglichen werden und ihren Fehler "auslöschen". Leider werden viele dieser Aktien weiter fallen.

3. Vernachlässigung

Wenn Aktienportfolios gut laufen, neigen Anleger oft zu gepflegten Gärten. Sie zeigen großes Interesse daran, ihre Investitionen zu verwalten und die Früchte ihrer Arbeit zu ernten. Wenn ihre Aktien jedoch stabil bleiben oder an Wert verlieren, insbesondere über längere Zeiträume, verlieren viele Anleger das Interesse. Infolgedessen zeigen diese gut gepflegten Aktienportfolios Anzeichen von Vernachlässigung. Anstatt die Verlierer auszusortieren, unternehmen viele Anleger gar nichts. Trägheit übernimmt und anstatt ihre Verluste zu beschneiden, lassen sie sie oft außer Kontrolle geraten.

4. Hope Springs Eternal

Hoffnung ist der Glaube an die Möglichkeit eines positiven Ergebnisses, auch wenn es einige gegenteilige Beweise gibt. Hoffnung ist auch eine der wichtigsten theologischen Tugenden in verschiedenen religiösen Traditionen. Obwohl Hoffnung ihren Platz in der Theologie hat, gehört sie nicht in die kalte, harte Realität des Aktienmarktes. Trotz anhaltend schlechter Nachrichten werden die Anleger an ihren Verlustaktien festhalten, nur basierend auf der schwachen Hoffnung, dass sie zumindest zum Kaufpreis zurückkehren. Die Entscheidung zu halten basiert nicht auf rationaler Analyse oder gut durchdachten Anlagestrategie, und der Wunsch und die Hoffnung, dass eine Aktie steigen wird, führt leider nicht dazu.

Kapitalverluste realisieren

Oft müssen Sie nur in den sauren Apfel beißen und Ihre Aktie mit Verlust verkaufen, bevor diese Verluste größer werden. Hoffnung ist keine Strategie, und ein Anleger muss einen logischen Grund haben, um eine Verlustposition zu halten. Was Sie für eine Aktie bezahlt haben, ist für ihre zukünftige Ausrichtung irrelevant. Die Aktie wird je nach den Kräften am Aktienmarkt, dem Basiswert der Aktie, steigen oder fallen Grundlagen, und seine Zukunftsaussichten.

Schauen wir uns einige Möglichkeiten an, um sicherzustellen, dass ein kleiner Verlust nicht zu totem Geld wird oder zu einem viel größeren Verlust wird.

Haben Sie eine Anlagestrategie

Eine schriftliche Anlagestrategie haben Mit einer Reihe von Regeln für den Kauf und Verkauf von Aktien wird die Disziplin geschaffen, Aktien zu verkaufen, bevor die Verluste aufblühen. Die Strategie könnte auf grundlegenden, technisch, oder quantitativ Faktoren.

Gründe haben, eine Aktie zu verkaufen

Ein Anleger hat im Allgemeinen eine ganze Reihe von Gründen für den Kauf einer Aktie, aber in der Regel gibt es keine Grenzen dafür, wann oder warum er sie verkaufen soll. Lass dir das nicht passieren. Legen Sie Gründe für den Verkauf von Aktien fest und verkaufen Sie sie, wenn diese Gründe eintreten. Der Grund könnte so einfach sein: "Verkaufen Sie, wenn schlechte Nachrichten über Unternehmensentwicklungen veröffentlicht werden oder wenn ein Analyst die Kursziel."

Stop-Loss setzen

Ein... haben Stop-Loss-Order zu Aktien, die Sie besitzen, insbesondere zu volatileren Aktien, war eine tragende Säule der Beratung zu diesem Thema. Die Stop-Loss-Order verhindert, dass Emotionen überhand nehmen und begrenzt Ihre Verluste. Wichtig ist, dass, sobald der Stop-Loss gesetzt ist, ihn nicht mehr anpassen, wenn sich der Aktienkurs nach unten bewegt. Es ist sinnvoller, den Stop-Preis anzupassen, wenn sich die Aktien nach oben bewegen.

Fragen Sie: Würde ich die Aktie jetzt kaufen?

Überprüfen Sie regelmäßig jede Aktie, die Sie halten, und stellen Sie sich diese einfache Frage: "Wenn ich diese Aktie nicht hätte, würde ich sie heute kaufen?" Wenn die Antwort ein klares "Nein" ist, sollte es verkauft werden.

Strategien zur Einziehung von Steuerverlusten

EIN Strategie zur Gewinnung von Steuerverlusten wird verwendet, um regelmäßig Kapitalverluste zu realisieren und bietet eine gewisse Disziplin gegen das Halten von Verlusten über längere Zeiträume. Um Ihre Lagerverkäufe in ein positiveres Licht zu rücken, denken Sie daran, dass Sie erhalten Steuergutschriften die verwendet werden können, um Steuern auf Ihre zu verrechnen Kapitalgewinn.

Die Quintessenz

Korrigierende Maßnahmen zu ergreifen, bevor sich Ihre Verluste verschlimmern, ist immer eine gute Strategie. Beim Investieren ist es nicht immer möglich, Verluste zu vermeiden, aber erfolgreiche Anleger akzeptieren dies und versuchen, ihre Verluste zu minimieren, anstatt sie zu vermeiden. Eine Aktie mit Verlust verkaufen und der Erhalt einer Steuergutschrift ist ein Vorteil, den Sie erhalten. Der Verkauf dieser „Hunde“ hat noch einen weiteren Vorteil: Sie werden nicht bei jedem Blick auf Ihre Anlageabrechnung an Ihre Fehler der Vergangenheit erinnert.