5 Kommunale Rentenfonds für 2021

Für Privatanleger auf der Suche nach steuerbegünstigt Anlagestrategien in der festverzinslich Raum bieten Kommunalanleihen eine attraktive Lösung. Kommunale Anleihen sind Schuldverschreibungen von staatlichen Stellen begeben, die durch Zinszahlungen über die Laufzeit der Anleihen bescheidene Renditen erzielen. Die erhaltenen Zinsen auf a Gemeindeanleihe ist im Allgemeinen von der Bundessteuer und in einigen Fällen auch von der Staats- und Gemeindesteuer befreit.

Privatanleger haben die Möglichkeit, Kommunalanleihen einzeln über die das Wertpapier ausgebende Stelle zu erwerben, oder Anleger können einen gepoolten Anlagestrategie B. einem Investmentfonds, um ein stärkeres Engagement in mehreren Kommunalanleihen zu erzielen. Hier werfen wir einen Blick auf 5 erstklassige muni-Fonds.

Muni-Fonds

Während Kommunalanleihen sind attraktiv für Investoren in höheren Steuerklassen, bergen die Wertpapiere ein gewisses Risiko. Allgemeine Obligationenanleihen, oder solche, die durch die Besteuerungsbefugnis des Emittenten abgesichert sind, gelten als sicherere Anlagen als Ertragsanleihen, oder solche, die zur Finanzierung bestimmter Projekte verwendet werden. Weil allgemeine Obligationenanleihen exponieren Investoren Um das Risiko zu verringern, sind die für diese Kommunalanleihen gezahlten Zinssätze niedriger als bei anderen Schuldtiteln.

Ertragsanleihen haben ein größeres Risiko von Ursprünglich im Laufe der Zeit, aber sie können einen höheren Rendite an Anleger, die bereit sind, dieses Risiko einzugehen. Die Anlage in Kommunalanleihenfonds ermöglicht Anlegern die Diversifizierung zwischen allgemeinen Obligationen- und Ertragsanleihen mit Potenzial für steuerfreie Erträge.

Hier ist ein Blick auf einige der Top-Kommunalanleihenfonds für 2020: den American High-Income Municipal Bond Fund (AMHIX), den Nuveen High Yield Municipal Bond Fund I (NHMRX), der Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWITX), der T. Rowe Price Maryland Tax-Free Bond Fund (MDXBX) und der Oppenheimer Rochester High Yield Municipal Fund Class A (ORNAX).

Alle Angaben entsprechen dem Stand Dezember 2020.

1. American High Income Municipal Bond Fund

Das amerikanische High-Income Kommunaler Rentenfonds (AMHIX) wurde 1994 gegründet, um Investoren ein hohes Maß an laufendes Einkommen von regulären ausgenommen Bundeseinkommensteuer. Die Fondsmanager investieren einen erheblichen Teil des Fondsvermögens in Höhe von 7,8 Milliarden US-Dollar in bundessteuerbefreiten Kommunalanleihen.

Der Investmentfonds diversifiziert Beteiligungen über niedrig und hoch bewertete Anleihen mit einem erheblichen Teil der Vermögenswerte in Schuldtiteln mit einem Rating von BBB+ oder darunter.

Mit Stand November 2020 hat der American High Income Municipal Bond Fund eine annualisierte 10-Jahres-Rendite von 5,46% erwirtschaftet. Der Investmentfonds Kostenquote beträgt 0,67%, und den Anlegern wird ein Vorverkaufslast von 3,75% beim Kauf von Aktien. EIN Mindestinvestition von 250 USD ist sowohl für qualifizierte als auch für nicht qualifizierte Anlagekonten erforderlich.

2. Nuveen High Yield Municipal Bond Fund I

Der Nuveen High Yield Municipal Bond Fund (NHMRX) wurde 1999 gegründet und zielte darauf ab, Anlegern laufende Erträge zu ermöglichen, die von der Bundessteuer befreit sind. Kapitalwerterhöhung ist sekundär Anlageziel des Fonds. Fondsmanager mindestens 80 % des Vermögens des Investmentfonds in Höhe von 18,7 Milliarden US-Dollar in Kommunalanleihen investieren, die zinsfrei sind persönliches Einkommen auf Bundesebene, wobei der Großteil des Fondsvermögens in langfristige Emissionen geringerer Qualität investiert ist.

Der Nuveen High Yield Municipal Bond Fund hat einen 10-Jahres- annualisierte Rendite von 6,62 % für Anleger ab November 2020. Der Investmentfonds hat eine Kostenquote von 0,99% und ist a Leerlauffonds zum Zeitpunkt der Rücknahme wird kein aufgeschobener Ausgabeaufschlag erhoben. Dieser Fonds richtet sich an vermögendere Anleger, die eine Erstinvestition von 100.000 USD für qualifizierte und nicht qualifizierte Konten tätigen müssen.

3. Vanguard-Anlegeranteile mit mittelfristiger Laufzeit steuerbefreiter Fonds

Der Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund (VWITX) wurde 1977 aufgelegt und ist damit einer der am längsten bestehenden Investmentfonds für Kommunalanleihen auf dem Markt. Der Fonds strebt an, Anlegern laufende Erträge zu bieten, die von der bundesstaatlichen Einkommensteuer befreit sind investiert mindestens 75 % seines Vermögens in Höhe von 78,2 Milliarden US-Dollar in Kommunalanleihen mit den besten drei Ratings Kategorien.

Als zwischengeschalteter Kommunalanleihefonds hält er eine dollargewichtete durchschnittliche Laufzeit von sechs bis zwölf Jahren, Fondsmanager haben jedoch keine spezifischen Beschränkungen hinsichtlich der Laufzeit einzelner Wertpapiere, die innerhalb der Fonds.

Mit Stand November 2020 hat der Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund eine annualisierte 10-Jahres-Rendite von 3,59% bei einer außergewöhnlich niedrigen Kostenquote von 0,17% erzielt. Anlegern wird beim Kauf oder der Rücknahme von Anteilen keine Voraus- oder aufgeschobene Verkaufsgebühr berechnet, obwohl für neue qualifizierte und nicht qualifizierte Konten eine Anfangsinvestition von 3.000 USD erforderlich ist.

4. T. Rowe Price Maryland steuerfreier Rentenfonds

Die T Der Rowe Price Maryland Tax-Free Bond Fund (MDXBX) wurde 1987 gegründet und zielte darauf ab, Fondsanlegern ein hohes Niveau an laufenden Erträgen zu bieten. Fondsmanager investieren mindestens 80 % des Fondsvermögens in Höhe von 2,5 Milliarden US-Dollar in Schuldtiteln, die von der Einkommenssteuer des Bundes und der Bundesstaaten Maryland sowie der lokalen Einkommensteuer befreit sind.

Anleihenbestände Reichweite in der Dauer, und Schuldtitel innerhalb des Fonds sind auf höherwertige Emissionen ausgerichtet.

Ab November 2020 ist die T. Rowe Price Maryland Tax-Free Bond Fund hat eine annualisierte 10-Jahresrendite von 3,78 % bei einer Kostenquote von 0,48 % erwirtschaftet. Der Investmentfonds erhebt den Anlegern keine Vorab- oder Aufschubgebühr, obwohl sowohl für qualifizierte als auch für nicht qualifizierte Konten eine Anfangsinvestition von 2.500 USD erforderlich ist.

5. Oppenheimer Rochester High Yield Kommunalfonds Klasse A

Der Oppenheimer Rochester High Yield Municipal Fund (ORNAX) wurde im Oktober 1993 aufgelegt. Der Investmentfonds investiert mindestens 80 % seines Nettovermögens in Höhe von 7,4 Milliarden US-Dollar in hochverzinsliche Kommunalanleihen, die in den USA mit steuerfreien Erträgen ausgegeben werden.

Mit Stand November 2020 hat der Fonds für Anleger eine annualisierte 10-Jahres-Rendite von 6,89 % erwirtschaftet. Der Investmentfonds hat eine Kostenquote von 0,95% und eine Vorabverkaufslast von 4,25%. Es erfordert auch eine Anfangsinvestition von 1.000 US-Dollar.