Wie viel Prozent eines diversifizierten Portfolios sollten Large-Cap-Aktien ausmachen?
Der Prozentsatz von große Kappe Aktien in einem diversifizierten Anlageportfolio hängen von den Anlagezielen, der Risikotoleranz und dem Zeithorizont des Anlegers ab.
Diversifikation
Diversifikation eines Anlageportfolios besteht darin, die Investitionen in verschiedene Aktien oder in verschiedene Anlageklassen wie Aktien und Anleihen zu streuen.
Die Diversifikation wird verbessert, indem einige Anlagen gehalten werden, die eine negative Korrelation mit anderen gehaltenen Anlagen aufweisen. Bei negativ korrelierten Anlagen kann ein Anleger die Gesamtvolatilität und das Risiko reduzieren, da einige Anlagen besser abschneiden, wenn andere Anlagen einen Abschwung erleben.
Ein klassisches diversifiziertes Portfolio besteht aus einem Mix aus ca. 60 % Aktien und 40 % Anleihen. Ein konservativeres Portfolio würde diese Prozentsätze umkehren. Anleger können auch eine Diversifizierung in Betracht ziehen, indem sie andere Anlageklassen wie Futures, Immobilien oder Devisenanlagen einbeziehen.
Auch das Alter eines Anlegers spielt eine wichtige Rolle bei der Diversifikation. Personen, die kurz vor dem Ruhestand stehen, bevorzugen möglicherweise ein konservativeres Portfolio und versuchen, ihre Anleihenallokation zu erhöhen. in der Erwägung, dass viel jüngere Anleger mehr Risiko in ihrem Portfolio tolerieren können und sich daher für riskantere, höhere Renditen entscheiden Investitionen.
Diversifikation innerhalb von Aktienanlagen
Über eine bloße Mischung aus Aktien und Anleihen hinaus kann die Diversifikation weiter verbessert werden, indem ein Anleger eine Kombination aus Large-, Mid-, Small- oder Micro-Cap-Aktien hält.
Große Kappe Aktien sind Unternehmen, deren Marktkapitalisierung 10 Milliarden US-Dollar oder mehr beträgt. Sie gelten im Allgemeinen als sicherere Investitionen, da sie in der Regel große, gut etablierte Unternehmen darstellen, von denen erwartet wird, dass sie als profitable Unternehmen fortgeführt werden. Allerdings bieten Large-Cap-Aktien in der Regel weniger Potenzial für hohes Wachstum als Mid- oder Small-Cap-Unternehmen da sie bereits einen Großteil des Marktanteils ausmachen und daher die Wachstumschancen geringer sind.
Dies ist jedoch nicht immer der Fall, da einige Large-Cap-Unternehmen wie Google oder Amazon aufgrund ihrer Präsenz in wachstumsstarken Marktsektoren immer noch ein hohes Wachstum bieten. Aktien mit geringerer Marktkapitalisierung haben normalerweise sowohl ein höheres Wachstumspotenzial als auch ein höheres Risikoniveau. Sie haben die Möglichkeit, mehr Marktanteile zu gewinnen, sind aber auch anfälliger für Marktschwankungen.
Auch Large-Cap-Unternehmen bieten oft Dividende Auszahlungen, die eine Large-Cap-Aktie attraktiver machen und für einen Anleger insgesamt höhere Renditen erzielen können.
Wie man diversifiziert
Diversifikation kann durch verschiedene Methoden erreicht werden. Eine Methode wäre, die einzelnen Aktien aufgrund eigener Recherchen einfach selbst auszuwählen. Es gibt jedoch auch umfassendere und einfachere Möglichkeiten, dies zu tun. Eine Person kann investieren in ETFs oder Investmentfonds, die einen Korb diversifizierter Aktien bieten.
Indexfonds sind auch eine weitere gute Option, um eine Diversifikation zu erreichen, da sie darauf abzielen, einen bestimmten Marktindex wie den S&P 500 abzubilden.
Der optimale Aktienmix, den ein Anleger wählt, richtet sich letztlich nach den individuellen Anlagezielen und der Risikobereitschaft. Anleger, die höhere Renditen anstreben und bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen, investieren in der Regel mehr von ihrem Portfolio zu Mid- und Small-Cap-Aktien, während konservativere Anleger einen höheren Anteil an Large-Cap-Aktien halten Aktien.