Κορυφαίες συμβουλές για νέους οικονομικούς συμβούλους
Σχεδόν το ένα τρίτο των οικονομικούς συμβούλους εμπίπτουν στην ηλικιακή κατηγορία 55 έως 64 ετών, σύμφωνα με μια έκθεση της Cerulli Associates του 2014, που υποδηλώνει ότι οι μεσίτες και οι θεματοφύλακες κινδυνεύουν να χάσουν περιουσιακά στοιχεία καθώς οι σύμβουλοι εξέρχονται από τη βιομηχανία. Ταυτόχρονα, τα δεδομένα δείχνουν ότι αυτοί οι ηλικιωμένοι σύμβουλοι έχουν τραβήξει τα πόδια τους όταν πρόκειται διαδοχικός σχεδιασμός. Οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται σύντομα να βιώσουν την αγορά ενός ατόμου που αναζητά εργασία, με αποτέλεσμα οι σύμβουλοι να σπεύδουν να ενισχύσουν τις πρακτικές τους.
Ακολουθούν μερικές συμβουλές για νέους οικονομικούς συμβούλους, καθώς εισέρχονται στη βιομηχανία προσπαθώντας να μεγιστοποιήσουν την επιτυχία τους.
Βασικά Takeaways
- Οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν πολλές ευκαιρίες να ιδρύσουν μια επιτυχημένη επιχείρηση και να βοηθήσουν επίσης τους πελάτες τους να πετύχουν.
- Οι νεότεροι επαγγελματίες είναι περισσότερο συνδεδεμένοι με ψηφιακά εργαλεία που μπορούν να τους βοηθήσουν να προσελκύσουν τους πελάτες τους, όπως οι roboadvisors.
- Ωστόσο, οι νέοι σύμβουλοι δεν πρέπει να ξεχνούν την εκπαίδευση και τις διαπροσωπικές τους δεξιότητες που απαιτούνται για να κρατήσουν τους πελάτες ευχαριστημένους με ένα ανθρώπινο άγγιγμα.
- Με πολλά χρόνια μπροστά σας, επενδύστε νωρίς στην επιχείρησή σας για να αυξήσετε την ανάπτυξη και αφήστε τις επικίνδυνες ευκαιρίες να εξαφανιστούν.
Ποτέ μην σταματάς να μαθαίνεις
Οι παγκόσμιες χρηματοπιστωτικές αγορές εξελίσσονται συνεχώς, πράγμα που σημαίνει ότι οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να μαθαίνουν συνεχώς να συμβαδίζουν. Για παράδειγμα, πολλές πρόσφατες οικονομικές έρευνες έχουν υποστηρίξει την ιδέα της παθητικής επένδυσης σε δείκτη χαμηλού κόστους ανταλλασσόμενα κεφάλαια (ETF) και αμοιβαία κεφάλαια, καθώς μπορεί να παρέχουν τις καλύτερες μακροπρόθεσμες αποδόσεις, ενώ οι νέες τεχνολογίες είναι διαρκώς αναδυόμενα που μπορούν να βοηθήσουν στη βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίων πελατών και να βελτιώσουν τη μακροπρόθεσμη προσαρμογή τους στον κίνδυνο επιστρέφει.
Εκτός από την έρευνα, οι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει επίσης να παρακολουθούν τις τελευταίες ρυθμιστικές τάσεις, προκειμένου να αποφευχθούν τυχόν προβλήματα στο δρόμο. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει επίσης να παρακολουθούν τις τάσεις τόσο της έρευνας όσο και της βιομηχανίας με την εγγραφή τους στη βιομηχανία δημοσιεύσεις, παρακολούθηση συνεδρίων και συμμετοχή σε άλλες δραστηριότητες που έχουν σχεδιαστεί για να βελτιώσουν την πρόταση αξίας πελάτες. Διατηρώντας αυτές τις αλλαγές, οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να διασφαλίσουν ότι τοποθετούνται καλύτερα για το μέλλον, βοηθώντας παράλληλα τους γηράσκοντες εργοδότες τους να προσαρμοστούν στις νέες και επερχόμενες τάσεις.
Συνδεθείτε προσωπικά με τους πελάτες σας
Ποτέ δεν υπήρχαν περισσότερες επιλογές για κάποιον που αναζητούσε οικονομικές συμβουλές, με τα κεφάλαια που διαπραγματεύονται με ανταλλαγές να διευκολύνουν την προσέγγιση της δουλειάς του ρομπο-σύμβουλοι φροντίζοντας τις λεπτομέρειες. Με πολλούς τρόπους, οι οικονομικοί σύμβουλοι ξεχωρίζουν συνδέονται με τους πελάτες σε προσωπικό επίπεδο προκειμένου να προσφέρουν καλύτερη αξία μακροπρόθεσμα. Οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι δεν πρέπει να ξεχνούν τη σημασία των σχέσεων σε μια όλο και πιο ψηφιοποιημένη κοινωνία.
Η ανάγκη για προσωπικές συνδέσεις είναι πολύ περισσότερο από ένα ωραίο χαρακτηριστικό κάθε πρακτικής. Σύμφωνα με την MyPrivateBanking Research, μέχρι το τέλος του 2020 θα διαχειρίζονται περισσότερα από τέσσερα τρισεκατομμύρια δολάρια από robo-consultors και αυτοματοποιημένες επενδυτικές πλατφόρμες παγκοσμίως. Οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να αντιμετωπίσουν αυτές τις τάσεις με την πάροδο του χρόνου πολύ περισσότερο από ό, τι οι ηλικιωμένοι σύμβουλοι κατά τη διάρκεια των υπολειπόμενων ετών τους στην οικονομική συμβουλευτική.
Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορεί να θέλουν να εξετάσουν τη συνεργασία με συμβούλους ρομπότ για να χειριστούν τις αυτοματοποιημένες πτυχές τον οικονομικό προγραμματισμό, ενώ διατηρούν τον έλεγχο της ευρύτερης εικόνας και τυχόν ξαφνικών γεγονότων θέση. Με αυτή την προσέγγιση, οι νέοι σύμβουλοι μπορούν να τοποθετηθούν καλύτερα εστιάζοντας στους τομείς που μπορούν να προσθέσουν αξία αντί να προσπαθήσουμε να ανταγωνιστούμε άμεσα, κάτι που θα μπορούσε να αποφέρει μερίσματα στην πορεία της βιομηχανίας ωριμάζει.
Επενδύστε στην επαγγελματική σας ανάπτυξη
Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορεί να είναι εξοικειωμένοι με την έννοια της σύνθεσης επιτοκίων όταν πρόκειται για οικονομικά, αλλά οι ίδιες αρχές ισχύουν για το χρόνο που αφιερώνεται στην επαγγελματική ανάπτυξη. Για παράδειγμα, οι νέοι σύμβουλοι θα πρέπει πάντα να διαβάζουν βιβλία και άρθρα, να παρακολουθούν διαδικτυακά μαθήματα κατάρτισης, να προσφέρουν εθελοντισμό με επαγγελματίες την εξασφάλιση νέων εκπαιδευτικών διαπιστευτηρίων με την πάροδο του χρόνου, προκειμένου να συνεχίσουν να χτίζουν την αξία τους τόσο για τους πελάτες όσο και εργοδότες.
Εκτός από τη δημιουργία της αξίας τους, οι νέοι σύμβουλοι θα πρέπει να κοιτάξουν να επιστρέψουν στους άλλους νωρίς και συχνά. Η καθοδήγηση νεότερων οικονομικών συμβούλων ή φοιτητών είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να παρακολουθείτε τις βασικές γνώσεις, ενώ βοηθάτε τους άλλους και δημιουργείτε μια ισχυρή σχέση. Η συμμετοχή σε κυβερνητικά αιτήματα για πληροφορίες σχετικά με την πολιτική είναι ένας άλλος πολύ καλός τρόπος για να επιστρέψετε στην κοινωνία με τρόπο που προάγει τα συμφέροντα όλων.
Η κατώτατη γραμμή
Η γηράσκουσα οικονομική συμβουλευτική επιχείρηση θα δημιουργήσει σύντομα πολλές ευκαιρίες απασχόλησης για νέους επίδοξους συμβούλους που αναζητούν μια θέση στην επιχείρηση. Όταν έρθει η ώρα, αυτοί οι νέοι σύμβουλοι μπορούν να προετοιμαστούν για την επιτυχία μαθαίνοντας πάντα, διατηρώντας μια προσωπική επαφή και επενδύοντας στον εαυτό τους και στους άλλους.
