Τι είναι Χρηματιστής;

Τι είναι Χρηματιστής;

Ο χρηματιστής είναι επαγγελματίας έμπορος που αγοράζει και πωλεί μετοχές για λογαριασμό πελατών. Ο χρηματιστής μπορεί επίσης να είναι γνωστός ως α εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος ή επένδυση σύμβουλος.

Οι περισσότεροι χρηματιστές εργάζονται σε μεσιτική εταιρεία και χειρίζονται συναλλαγές για διάφορους μεμονωμένους και θεσμικούς πελάτες. Οι χρηματιστές συχνά πληρώνονται με προμήθεια, αν και οι μέθοδοι αποζημίωσης διαφέρουν ανάλογα με τον εργοδότη.

Οι χρηματιστηριακές εταιρείες και οι μεσίτες αναφέρονται επίσης ως χρηματιστές. Αυτό περιλαμβάνει τόσο μεσίτες πλήρους υπηρεσίας όσο και εκπτωτικοί μεσίτες, οι οποίοι εκτελούν συναλλαγές αλλά δεν προσφέρουν εξατομικευμένες επενδυτικές συμβουλές.

Οι περισσότεροι μεσίτες στο διαδίκτυο είναι μεσίτες έκπτωσης, τουλάχιστον στα βασικά επίπεδα υπηρεσιών τους, στους οποίους οι συναλλαγές εκτελούνται δωρεάν ή για μια μικρή προμήθεια καθορισμένης τιμής. Πολλοί διαδικτυακοί μεσίτες προσφέρουν πλέον υπηρεσίες υψηλού επιπέδου με υψηλότερα τέλη.

Κατανόηση του ρόλου ενός χρηματιστή

Η αγορά ή η πώληση μετοχών απαιτεί πρόσβαση σε ένα από τα σημαντικότερα χρηματιστήρια όπως το Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης (NYSE) ή το NASDAQ. Για να κάνετε συναλλαγές σε αυτά τα χρηματιστήρια πρέπει να είστε μέλος του χρηματιστηρίου ή να ανήκετε σε μια εταιρεία -μέλος. Οι εταιρείες μέλη και πολλά από τα άτομα που εργάζονται για αυτές έχουν άδεια ως μεσίτες ή μεσίτες από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA).

Ενώ είναι δυνατό για έναν μεμονωμένο επενδυτή να αγοράσετε απευθείας μετοχές από την εταιρεία που τα εκδίδει, είναι πολύ πιο απλό να συνεργαστείς με χρηματιστή.

Μέχρι τα τελευταία χρόνια, ήταν απαγορευτικά δαπανηρή η πρόσβαση σε χρηματιστήρια. Wasταν οικονομικά αποδοτικό μόνο για επενδυτές υψηλής καθαρής αξίας ή για μεγάλους θεσμικούς επενδυτές, όπως οι διαχειριστές συνταξιοδοτικών ταμείων. Χρησιμοποίησαν μεσίτες πλήρους υπηρεσίας και μπορούσαν να πληρώσουν εκατοντάδες δολάρια για την εκτέλεση μιας συναλλαγής.

Ωστόσο, η άνοδος του διαδικτύου και οι σχετικές εξελίξεις στην τεχνολογία άνοιξαν το δρόμο για τους μεσίτες έκπτωσης να παρέχουν διαδικτυακές υπηρεσίες με φθηνή, γρήγορη και αυτοματοποιημένη πρόσβαση στις αγορές. Πιο πρόσφατα, εφαρμογές όπως η Robinhood και η SoFi εξυπηρέτησαν μικροεπενδυτές, επιτρέποντας ακόμη και κλασματικές αγορές μετοχών. Οι περισσότεροι λογαριασμοί στις αγορές σήμερα διαχειρίζονται από τους κατόχους λογαριασμών και τηρούνται από μεσίτες έκπτωσης.

Οι μεσίτες που απασχολούνται σε εταιρείες μεσιτών με έκπτωση μπορεί να εργάζονται ως τηλεφωνικοί αντιπρόσωποι που είναι διαθέσιμοι για να απαντήσουν σε σύντομες ερωτήσεις ή ως αξιωματικοί υποκαταστήματος σε φυσική τοποθεσία. Μπορούν επίσης να συμβουλευτούν πελάτες που εγγράφονται σε premium επίπεδα του διαδικτυακού μεσίτη.

Ένας συγκριτικά μικρότερος αριθμός χρηματιστών εργάζεται σε επενδυτικές τράπεζες ή σε εξειδικευμένες χρηματιστηριακές εταιρείες. Αυτές οι εταιρείες χειρίζονται μεγάλες και εξειδικευμένες παραγγελίες για θεσμικούς πελάτες και άτομα υψηλής αξίας.

Μια άλλη πρόσφατη εξέλιξη στις υπηρεσίες μεσίτη είναι η εισαγωγή του roboadvisers, αλγοριθμική διαχείριση επενδύσεων που πραγματοποιείται μέσω διεπαφής ιστού ή εφαρμογής για κινητά. Υπάρχει ελάχιστη ατομική αλληλεπίδραση, διατηρώντας χαμηλά τα τέλη.

Εκπαιδευτικές απαιτήσεις για χρηματιστές

Ένα πτυχίο στη χρηματοδότηση ή τη διοίκηση επιχειρήσεων απαιτείται συνήθως για τους χρηματιστές. Ισχυρή κατανόηση των οικονομικών νόμων και κανονισμών, λογιστικές μεθόδους, οικονομικές και νομισματικές αρχές, χρηματοοικονομικός σχεδιασμός και οικονομικός πρόβλεψη Όλα είναι χρήσιμα για εργασία στον τομέα.

Οι περισσότεροι επιτυχημένοι χρηματιστές έχουν εξαιρετικές διαπροσωπικές δεξιότητες και είναι σε θέση να διατηρήσουν ισχυρές σχέσεις πωλήσεων.

Απαιτήσεις αδειοδότησης για χρηματιστές

Κάθε χώρα έχει τις δικές της απαιτήσεις πιστοποίησης για τους χρηματιστές.

Στις ΗΠΑ, οι εγγεγραμμένοι μεσίτες πρέπει να διαθέτουν τις άδειες FINRA Series 7 και Series 63 ή 66 και να υποστηρίζονται από εγγεγραμμένη εταιρεία επενδύσεων. Μεσίτες πατωμάτων στις ΗΠΑ πρέπει επίσης να είναι μέλη του χρηματιστηρίου όπου εργάζονται.

Στον Καναδά, οι επίδοξοι χρηματιστές θα πρέπει να απασχολούνται επί του παρόντος σε μια χρηματιστηριακή εταιρεία και θα πρέπει να ολοκληρώσουν το Καναδικό μάθημα κινητών αξιών (CSC), Εγχειρίδιο Συμπεριφοράς και Πρακτικών (CPH) και το Πρόγραμμα Κατάρτισης Επενδυτικών Συμβούλων 90 ημερών (IATP).

Στο Χονγκ Κονγκ, οι υποψήφιοι πρέπει να εργάζονται για μια αδειοδοτημένη εταιρεία μεσιτείας και να περάσουν τρεις εξετάσεις από το Ινστιτούτο Κινητών Αξιών του Χονγκ Κονγκ (HKSI). Όσοι περάσουν τις εξετάσεις πρέπει να εγκριθούν από τον ρυθμιστικό φορέα χρηματοδότησης για να λάβουν άδεια.

Στη Σιγκαπούρη, για να γίνει κάποιος αντιπρόσωπος συναλλαγών απαιτεί να περάσει τέσσερις εξετάσεις, Ενότητες 1Α, 5, 6 και 6Α, υπό τη διαχείριση του Ινστιτούτου Τραπεζών και Χρηματοοικονομικών. Η Νομισματική Αρχή της Σιγκαπούρης (MAS) και το Χρηματιστήριο της Σιγκαπούρης (SGX) διαθέτουν αρχή αδειοδότησης.

Στο Ηνωμένο Βασίλειο, η χρηματιστηριακή διαπραγμάτευση είναι πολύ ρυθμισμένη και οι μεσίτες πρέπει να αποκτήσουν προσόντα από την Αρχή Χρηματοπιστωτικής Συμπεριφοράς (FCA). Τα ακριβή προσόντα εξαρτώνται από τα ειδικά καθήκοντα που απαιτούνται από τον μεσίτη καθώς και τον εργοδότη.

Τα παγκόσμια διαπιστευτήρια γίνονται επίσης όλο και πιο περιζήτητα ως σήματα νομιμότητας και οικονομικής οξυδέρκειας. Τα παραδείγματα περιλαμβάνουν τον πιστοποιημένο οικονομικό προγραμματιστή (CFP) και ναυλωμένος χρηματοοικονομικός αναλυτής (CFA) ονομασίες.