Πώς κρίνω την απόδοση ενός Αμοιβαίου Κεφαλαίου;

Τι είναι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο;

ΕΝΑ αμοιβαίο κεφάλαιο είναι μια δεξαμενή χρημάτων που επενδύει σε περιουσιακά στοιχεία όπως μετοχές και ομόλογα. Η δεξαμενή χρημάτων διαιρείται σε μετοχές για αγοραπωλησίες επενδυτών. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο προσφέρει έναν αποτελεσματικό τρόπο επένδυσης σε α διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο και, όπως συμβαίνει με κάθε επένδυση, η επιλογή ενός ή περισσότερων αμοιβαίων κεφαλαίων που ανταποκρίνονται στους επενδυτικούς σας στόχους περιλαμβάνει διεξοδική έρευνα.

Παρακάτω είναι τα τρία βήματα για την αναθεώρηση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου και για να αποφασίσετε εάν είναι η σωστή επιλογή για το χαρτοφυλάκιό σας.

Μεγέθυνση του επενδυτικού στυλ

Το πρώτο βήμα είναι να ταξινομήσετε το αμοιβαίο κεφάλαιο για να προσδιορίσετε εάν ταιριάζει στο πεδίο εφαρμογής σας. Για παράδειγμα, εάν αναζητάτε αμοιβαίο κεφάλαιο που παρέχει σταθερό εισόδημα, α αμοιβαίο κεφάλαιο μεσαίας κεφαλαιοποίησης, η οποία είναι προσανατολισμένη στην ανάπτυξη, πιθανότατα θα σας αφήσει απογοητευμένους.

Επενδυτικά στυλ

μπορούν επίσης να θεωρηθούν ως προς την ανάπτυξη ή την αξία, μεγάλες ή μικρές εταιρείες και παθητικός ή ενεργός επενδύοντας.

Δεν είναι δύσκολο να προσδιορίσετε το επενδυτικό στυλ ενός ταμείου. Ένας ιστότοπος παρακολούθησης οικονομικών επενδύσεων, όπως π.χ. Αυγερινός έχει όλα τα βασικά στοιχεία και δεδομένα απόδοσης, μαζί με εργαλεία που σας βοηθούν περαιτέρω να αξιολογήσετε το ταμείο. Χρησιμοποιώντας ένα εργαλείο ελέγχου αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως αυτό που παρέχεται από το Morningstar, μπορεί να βοηθήσει σε αυτό το έργο.

Συγκρίνετε Παραστάσεις

Στη συνέχεια, αναθεωρήστε το ιστορικό δεδομένα απόδοσης και συγκρίνετε το αμοιβαίο κεφάλαιο που επιλέξατε με μερικούς από τους συναδέλφους του. Το Morningstar κατατάσσει τον κίνδυνο και τις ιστορικές αποδόσεις κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου έναντι άλλων κεφαλαίων στο σύμπαν του, ώστε να μπορείτε εύκολα να προσδιορίσετε εάν ένα κεφάλαιο αναλαμβάνει μεγαλύτερο κίνδυνο από τον μέσο όρο. Η ιδανική ισορροπία μεταξύ των δύο, ο κίνδυνος και οι αποδόσεις εξαρτώνται, πάλι, από το δικό σας ανοχή ρίσκου και επενδυτικούς στόχους.

Εξερευνήστε βαθύτερα τους αριθμούς ιστορικών επιδόσεων για να προσδιορίσετε τη συνέπεια των αποδόσεων του αμοιβαίου κεφαλαίου. Μήπως οι μέσες αποδόσεις των πέντε ετών δείχνουν υπέροχες λόγω μιας εκπληκτικής χρονιάς που θα μπορούσε να ήταν μόνο τύχη;

Προσπαθήστε να επιλέξετε ένα ταμείο που ξεπερνά σταθερά το δικό του σημείο αναφοράς και αυτό που άντεξε σε μερικές πτώσεις της αγοράς. Αυτοί οι αριθμοί πιθανώς απεικονίζουν τις ανώτερες ικανότητες του αμοιβαίου διαχειριστές κεφαλαίων. Μερικές φορές, ωστόσο, όταν η αγορά καταρρέει, ούτε οι καλύτεροι διαχειριστές μπορούν να σώσουν ένα χαρτοφυλάκιο από μια απώλεια. Για το λόγο αυτό, συγκρίνετε επίσης τα ανοδικά και τα αρνητικά δεδομένα του αμοιβαίου κεφαλαίου με συγκρίσιμα κεφάλαια.

Μετρήστε τις αμοιβές του Αμοιβαίου Κεφαλαίου

Τέλος, ρίξτε μια ματιά στα έξοδα και τη δομή των αμοιβών του αμοιβαίου κεφαλαίου. Τα τακτικά αμοιβαία κεφάλαια που έχουν έντονες συναλλαγές ή διαχειρίζονται πολύ ενεργά έχουν υψηλότερα ετήσια έξοδα. Συνυπολογίστε το κόστος αυτό καθώς επηρεάζουν άμεσα το πραγματικό ποσοστό απόδοσης λαμβάνεις.

Ενώ ένα ταμείο που χρεώνει υψηλότερα τέλη διαχείρισης δεν είναι απαραίτητα καλύτερο ή χειρότερο, θα πρέπει να γνωρίζετε το λογικό αναλογία δαπανών για το είδος του ταμείου που επιλέγετε. Και πάλι, η σύγκριση των τελών ενός αμοιβαίου κεφαλαίου με τους συναδέλφους του μπορεί να σας βοηθήσει να προσδιορίσετε εάν το ταμείο είναι κατάλληλο για το χαρτοφυλάκιό σας.