Δώστε προσοχή στην αναλογία δαπανών του Ταμείου σας

Όλα τα αμοιβαία κεφάλαια και τα ETF χρεώνουν στους μετόχους λόγο εξόδων για την κάλυψη λειτουργικών εξόδων, όπως τα έξοδα διοίκησης και μάρκετινγκ. Ο λόγος δαπανών είναι ένα ποσοστό των μέσων καθαρών περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου και μειώνει άμεσα την απόδοση του κεφαλαίου. Ακόμα και μικρές διαφορές σε σχέση δαπανών μπορούν να έχουν μεγάλο αντίκτυπο σε ένα χαρτοφυλάκιο. Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι επενδύετε 10.000 $ σε ένα ταμείο με μέσο ετήσιο κέρδος 10% και λόγο εξόδων 2,5%. Θα αξίζει $ 46.022 σε 20 χρόνια. Εάν ο λόγος δαπανών είναι 0,5%, θα αξίζει 61,159 $ μετά από 20 χρόνια. Οι δείκτες δαπανών για αμοιβαία κεφάλαια τείνουν να είναι υψηλότερες από αυτές των ETF. Το λειτουργικό κόστος μπορεί να διαφέρει ανάλογα με την κατηγορία, τη στρατηγική και το μέγεθος μιας επένδυσης. Εάν τα περιουσιακά στοιχεία ενός αμοιβαίου κεφαλαίου είναι μικρά, ο λόγος δαπανών του θα είναι υψηλός επειδή έχει λιγότερα περιουσιακά στοιχεία για χρήση στα έξοδα. Όταν εξετάζετε κεφάλαια, συγκρίνετε εκείνα που διαθέτουν παρόμοιους τύπους επενδύσεων. Δεν θα είχε νόημα να συγκρίνουμε το κόστος ενός διεθνούς ταμείου με προσωπικό σε όλο τον κόσμο με ένα ταμείο μεγάλης κεφαλαιοποίησης, το οποίο είναι λιγότερο δαπανηρό για να λειτουργήσει. Χρησιμοποιήστε ιστοσελίδες οικονομικών ειδήσεων, προγράμματα προβολής κεφαλαίων, ειδησεογραφικά περιοδικά ή ενημερωτικό δελτίο κεφαλαίου για να προσδιορίσετε την αναλογία δαπανών.