7 απλές στρατηγικές για την ανάπτυξη του χαρτοφυλακίου σας

Αν και υπάρχει μια μικρή ομάδα επενδυτών που είναι ικανοποιημένοι να παράγουν έσοδα από τα χαρτοφυλάκια τους χωρίς να τα αυξάνουν, οι περισσότεροι επενδυτές θα ήθελαν να δουν το δικό τους αυγά φωλιάς αυξάνεται με την πάροδο του χρόνου. Υπάρχουν πολλοί τρόποι ανάπτυξης ενός χαρτοφυλακίου και η καλύτερη προσέγγιση για έναν συγκεκριμένο επενδυτή θα εξαρτηθεί από διάφορους παράγοντες, όπως ανοχή ρίσκου, χρονικό ορίζοντα και το ποσό του κεφαλαίου που μπορεί να επενδυθεί.

Υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να αυξήσετε την αξία ενός χαρτοφυλακίου. Ορισμένοι χρειάζονται περισσότερο χρόνο ή έχουν μεγαλύτερο κίνδυνο από άλλους. Ωστόσο, υπάρχουν δοκιμασμένες και αληθινές μέθοδοι που χρησιμοποίησαν επενδυτές όλων των κατηγοριών για να αυξήσουν τα χρήματά τους.

Καθορισμός της ανάπτυξης

Η ανάπτυξη μπορεί να οριστεί με διάφορους τρόπους όταν πρόκειται για επενδύσεις. Με τη γενικότερη έννοια, κάθε αύξηση της αξίας του λογαριασμού μπορεί να θεωρηθεί αύξηση, όπως όταν ένα πιστοποιητικό κατάθεσης πληρώνει τόκους επί του κεφαλαίου του. Αλλά η ανάπτυξη συνήθως ορίζεται πιο συγκεκριμένα στον τομέα των επενδύσεων ως

ανατίμηση του κεφαλαίου, όπου η τιμή ή η αξία της επένδυσης αυξάνεται με την πάροδο του χρόνου. Η ανάπτυξη μπορεί να πραγματοποιηθεί τόσο βραχυπρόθεσμα όσο και μακροπρόθεσμα, αλλά γενικά σημαντική ανάπτυξη βραχυπρόθεσμα εγκυμονεί πολύ υψηλότερο βαθμό κινδύνου.

Αγορά και κράτηση

Αγορά και κράτηση Οι επενδύσεις είναι ίσως η απλούστερη στρατηγική για την επίτευξη ανάπτυξης και με την πάροδο του χρόνου μπορεί επίσης να είναι μία από τις πιο αποτελεσματικές. Οι επενδυτές που απλώς αγοράζουν μετοχές ή άλλες επενδύσεις ανάπτυξης και τις διατηρούν στα χαρτοφυλάκια τους με μικρή παρακολούθηση, εκπλήσσονται συχνά ευχάριστα με τα αποτελέσματα.

Ένας επενδυτής που χρησιμοποιεί στρατηγική buy-and-hold συνήθως δεν ασχολείται με βραχυπρόθεσμες κινήσεις τιμών και τεχνικούς δείκτες.

Χρονοδιάγραμμα αγοράς

Όσοι παρακολουθούν τις αγορές ή συγκεκριμένες επενδύσεις πιο στενά μπορούν να νικήσουν τη στρατηγική αγοράς και διατήρησης εάν είναι σε θέση χρόνο στις αγορές αγοράζετε σωστά και με συνέπεια όταν οι τιμές είναι χαμηλές και πουλάτε όταν είναι υψηλές. Αυτή η στρατηγική προφανώς θα αποφέρει πολύ υψηλότερες αποδόσεις από την απλή πραγματοποίηση μιας επένδυσης με την πάροδο του χρόνου, αλλά απαιτεί επίσης τη δυνατότητα σωστής μέτρησης των αγορών.

Για τον μέσο επενδυτή που δεν έχει το χρόνο να παρακολουθεί την αγορά σε καθημερινή βάση, μπορεί να είναι καλύτερα να αποφύγετε το χρονοδιάγραμμα της αγοράς και να επικεντρωθείτε σε άλλες επενδυτικές στρατηγικές πιο προσανατολισμένες μακροπρόθεσμα αντι αυτου.

Διαποικίληση

Αυτή η στρατηγική συχνά συνδυάζεται με την προσέγγιση buy and hold. Πολλοί διαφορετικοί τύποι κινδύνου, όπως ο εταιρικός κίνδυνος, μπορούν να μειωθούν ή να εξαλειφθούν μέσω διαποικίληση. Πολλές μελέτες το έχουν αποδείξει κατανομή περιουσιακών στοιχείων είναι ένας από τους βασικούς παράγοντες στην απόδοση της επένδυσης, ειδικά για μεγαλύτερα χρονικά διαστήματα.

Ο σωστός συνδυασμός μετοχών, ομολόγων και μετρητών μπορεί να επιτρέψει σε ένα χαρτοφυλάκιο να αναπτυχθεί με πολύ μικρότερο κίνδυνο και μεταβλητότητα από ένα χαρτοφυλάκιο που επενδύεται πλήρως σε μετοχές. Η διαφοροποίηση λειτουργεί εν μέρει επειδή όταν μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων αποδίδει άσχημα, μια άλλη συνήθως κάνει καλά.

Επενδύστε σε τομείς ανάπτυξης

Οι επενδυτές που θέλουν επιθετική ανάπτυξη μπορούν να κοιτάξουν τομείς της οικονομίας, όπως η τεχνολογία, η υγειονομική περίθαλψη, οι κατασκευές και οι μετοχές μικρής κεφαλαιοποίησης για να λάβουν αποδόσεις άνω του μέσου όρου σε αντάλλαγμα μεγαλύτερο κίνδυνο και μεταβλητότητα. Μέρος αυτού του κινδύνου μπορεί να αντισταθμιστεί με μεγαλύτερες περιόδους κατοχής και προσεκτική επιλογή επενδύσεων.

Μέσος όρος κόστους σε δολάρια-DCA

Κοινή επενδυτική στρατηγική, DCA χρησιμοποιείται συχνότερα με αμοιβαία κεφάλαια. Ένας επενδυτής θα διαθέσει ένα συγκεκριμένο ποσό σε δολάρια που χρησιμοποιείται για την περιοδική αγορά μετοχών ενός ή περισσοτέρων συγκεκριμένων κεφαλαίων. Επειδή η τιμή του αμοιβαίου κεφαλαίου θα διαφέρει από τη μία περίοδο αγοράς στην επόμενη, ο επενδυτής είναι σε θέση να μειώσει τη συνολική βάση κόστους τις μετοχές επειδή θα αγοραστούν λιγότερες μετοχές σε μια περίοδο που η τιμή του κεφαλαίου είναι υψηλότερη και περισσότερες μετοχές αγοράζονται όταν η τιμή παρακμάζει.

Ο μέσος όρος κόστους σε δολάρια επιτρέπει στον επενδυτή να αποκομίσει μεγαλύτερο κέρδος από το αμοιβαίο κεφάλαιο με την πάροδο του χρόνου. Η πραγματική αξία του DCA είναι ότι οι επενδυτές δεν χρειάζεται να ανησυχούν για αγορές στην κορυφή της αγοράς ή να προσπαθήσουν να χρονομετρήσουν προσεκτικά τις συναλλαγές τους.

Dogs of the Dow

Ο Michael O'Higgins περιγράφει αυτή την απλή στρατηγική στο βιβλίο του "Beating the Dow". ο «σκυλιά» του Dow είναι απλώς οι 10 εταιρείες του δείκτη που έχουν το χαμηλότερο μερισματικές αποδόσεις. Όσοι αγοράζουν αυτές τις μετοχές στην αρχή του έτους και στη συνέχεια προσαρμόζουν τα χαρτοφυλάκια τους ετησίως, συνήθως έχουν κερδίσει την απόδοση του δείκτη με την πάροδο του χρόνου (αν και όχι κάθε χρόνο).

Υπάρχουν αρκετές μονάδες επενδυτικών καταπιστευμάτων (UIT) και ανταλλασσόμενα κεφάλαια (ETF) που ακολουθούν αυτήν τη στρατηγική, ώστε οι επενδυτές που τους αρέσει η ιδέα αλλά δεν θέλουν να κάνουν τη δική τους έρευνα να μπορούν να αγοράσουν αυτές τις μετοχές γρήγορα και εύκολα.

ΜΠΟΡΕΙ να αδυνατίσει

Αυτή η μέθοδος συλλογής μετοχών αναπτύχθηκε από τον William O'Neil, ιδρυτή της Investor's Business Daily. Η μεθοδολογία του ποσοτικοποιείται στο αρκτικόλεξο ΜΠΟΡΕΙ να αδυνατίσει, που σημαίνει:

• Γ - Το (Γ) επείγον τρίμηνο κέρδη ανά μετοχή (EPS) μιας εταιρείας πρέπει να είναι τουλάχιστον 18 έως 20 τοις εκατό υψηλότερη από ό, τι ήταν πριν από ένα χρόνο.
• Α - Τα (Α) ετήσια κέρδη ανά μετοχή πρέπει να αντικατοπτρίζουν σημαντική αύξηση για τα προηγούμενα τουλάχιστον πέντε χρόνια.
• Ν - Η εταιρεία πρέπει να έχει κάτι (Ν) που συμβαίνει, όπως ένα νέο προϊόν, αλλαγή διοίκησης κ.λπ.
• S - Η εταιρεία θα πρέπει να προσπαθεί να επαναγοράσει τους δικούς της (S) λαγούς, οι οποίοι συχνά γίνονται όταν οι εταιρείες αναμένουν υψηλά μελλοντικά κέρδη.
• L - Η εταιρεία πρέπει να είναι (L) eader στην κατηγορία της αντί για a βραδυκίνητος.
• I - Η εταιρεία πρέπει να έχει μερικούς, αλλά όχι πάρα πολλούς, (I) θεσμικούς χορηγούς.
• M - Ο επενδυτής θα πρέπει να καταλάβει πώς το συνολικό (M) arket επηρεάζει τις μετοχές της εταιρείας και πότε μπορεί να αγοραστεί και να πωληθεί καλύτερα.

Η κατώτατη γραμμή

Αυτές είναι μόνο μερικές από τις απλούστερες μεθόδους για να κερδίσετε χρήματα. Υπάρχουν πολύ πιο εξελιγμένες τεχνικές που χρησιμοποιούνται τόσο από ιδιώτες όσο και από ιδρύματα που χρησιμοποιούν εναλλακτικές επενδύσεις, όπως π.χ. παράγωγα και άλλα μέσα που μπορούν να ελέγξουν το ύψος του αναλαμβανόμενου κινδύνου και να ενισχύσουν τα πιθανά κέρδη που μπορούν να επιτευχθούν. Για περισσότερες πληροφορίες για το πώς μπορείτε βρείτε τη σωστή στρατηγική ανάπτυξης για το χαρτοφυλάκιό σας, συμβουλευτείτε τον χρηματιστή ή τον χρηματοοικονομικό σας σύμβουλο.