Είναι τα ETF σταθερού εισοδήματος η σωστή επιλογή για το χαρτοφυλάκιό σας;

Η δημιουργία ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου μεμονωμένων μετοχών είναι ευκολότερη από ποτέ, με συναλλαγές με μηδενικές προμήθειες και κλασματικές μετοχές που παρέχουν στους ιδιώτες επενδυτές φθηνές επιλογές. Το σύμπαν σταθερού εισοδήματος, από την άλλη πλευρά, δεν προσφέρει το ίδιο επίπεδο εκδημοκρατισμού. το τυπικό ελάχιστο για μια επένδυση σε ομόλογα είναι περίπου $1.000 και τα ομόλογα δεν διαπραγματεύονται σε κεντρική τοποθεσία, μόνο εξωχρηματιστηριακά (OTC).

Ωστόσο, τα ETF σταθερού εισοδήματος λύνουν ορισμένα από τα προβλήματα που αποθαρρύνουν εδώ και καιρό τους επίδοξους επενδυτές ομολόγων. Πριν εξετάσουμε τα πλεονεκτήματα των ETF σταθερού εισοδήματος, ας ξεκινήσουμε διερευνώντας τους λόγους για τους οποίους οι επενδυτές μπορεί να θέλουν να διαθέσουν κάποια χρήματα σε ομόλογα γενικά.

Γιατί να επενδύσουμε σε ομόλογα;

Ενώ η χρηματιστηριακή αγορά ήταν ιστορικά ένας από τους πιο αξιόπιστους τρόπους οικοδόμησης πλούτου, τα ομόλογα προσφέρουν μερικά μοναδικά οφέλη. Ακολουθούν μερικοί λόγοι για να επενδύσετε σε αυτά:

• Μια προβλέψιμη ροή εισοδήματος: γνωρίζετε ακριβώς πόσα έσοδα να περιμένετε και πότε θα τα αποκτήσετε, υπό την προϋπόθεση ότι ο εκδότης του ομολόγου συνεχίσει να πληρώνει τόκους για το ομόλογο.
• Χαμηλή μεταβλητότητα: οι αξίες των ομολόγων ιστορικά δεν αλλάζουν τόσο όσο οι τιμές των μετοχών.
• Χαμηλή συσχέτιση: τα ομόλογα μπορεί να έχουν χαμηλή, ή ακόμα και αρνητική, συσχέτιση με άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές. Όταν οι μετοχές καταρρεύσουν, τα ομόλογα μπορεί να ανακάμψουν.
  

Η διασύνδεση της παγκόσμιας οικονομίας σημαίνει ότι οι παγκόσμιες μετοχές συσχετίζονται περισσότερο από ποτέ. Αυτό σημαίνει ότι η επένδυση, για παράδειγμα, σε ευρωπαϊκές και ασιατικές μετοχές είναι απίθανο να σας προστατεύσει σε περίπτωση ύφεσης των ΗΠΑ. Έτσι, τα ομόλογα είναι ένας από τους λίγους τρόπους εξομάλυνσης των διακυμάνσεων στο χαρτοφυλάκιό σας.

ETF σταθερού εισοδήματος έναντι. Αμοιβαία κεφάλαια

Έχουμε ήδη αγγίξει τις προκλήσεις που συνεπάγεται η επένδυση σε μεμονωμένα ομόλογα. συνήθως έχουν νόημα μόνο εάν δεν έχετε διαφοροποίηση ή/και έχετε πολλά χρήματα για να επενδύσετε ταυτόχρονα.

Αν ψάχνετε για διαφοροποίηση σε λογική τιμή, τα αμοιβαία κεφάλαια σταθερού εισοδήματος και τα ETF σταθερού εισοδήματος είναι δύο από τις καλύτερες επιλογές. Τα αμοιβαία κεφάλαια μπορεί να είναι η σωστή επιλογή εάν θέλετε ένας συγκεκριμένος διαχειριστής να χειριστεί τις επενδύσεις σας. Αλλά τα ETF σταθερού εισοδήματος μπορεί να είναι η καλύτερη επιλογή σε άλλες περιπτώσεις, καθώς συχνά έχουν πολύ χαμηλότερους δείκτες εξόδων από τα αμοιβαία κεφάλαια και υψηλότερη ρευστότητα. Επιπλέον, τα ETF παρέχουν στους επενδυτές διαφάνεια χαρτοφυλακίου, ώστε να γνωρίζετε σε τι έχετε έκθεση.

Εξετάστε τα στοχευμένα ETF σταθερού εισοδήματος

Με τα ETF σταθερού εισοδήματος, τα καλά νέα είναι ότι μπορείτε να ακολουθήσετε μια στοχευμένη προσέγγιση, επενδύοντας σε διαφορετικούς τύπους κεφαλαίων. Για παράδειγμα, μπορείτε να επιλέξετε μεταξύ βραχυπρόθεσμου και μακροπρόθεσμου ομολογιακού αμοιβαίου κεφαλαίου ή να καθορίσετε την πιστωτική ποιότητα των επενδύσεών σας. Το πλεονέκτημα αυτής της προσέγγισης είναι ότι μπορείτε να αλλάξετε τη στρατηγική σας με βάση τις συνθήκες της αγοράς ή να καλύψετε αποτελεσματικά τα κενά στο υπάρχον χαρτοφυλάκιό σας.

Πιστεύετε ότι τα επιτόκια θα εκτιναχθούν στα ύψη τα επόμενα χρόνια; Ίσως θέλετε να διατηρήσετε την κατανομή σταθερού εισοδήματός σας σε βραχυπρόθεσμα ομόλογα ή γραμμάτια κυμαινόμενου επιτοκίου. Ή ίσως πιστεύετε ότι οι προσφορές με υψηλότερη πιστωτική ποιότητα πρόκειται να έχουν καλύτερη απόδοση και θέλετε να γείρετε το χαρτοφυλάκιό σας προς αυτή την κατεύθυνση. Όποια και αν είναι η περίπτωση, υπάρχουν λόγοι για τους οποίους θα θέλατε να ασκήσετε έλεγχο στο χαρτοφυλάκιό σας.

Εάν ενδιαφέρεστε να επιλέξετε τον τύπο των ομολόγων στο χαρτοφυλάκιό σας —αλλά δεν χρειάζεται να επιλέξετε τα ομόλογα μόνοι σας— ίσως θελήσετε να δείτε ETF δημοτικών εσόδων της VanEck. Άλλες επιλογές περιλαμβάνουν το VanEck Fallen Angel Bond ETF υψηλής απόδοσης και το VanEck ETF κυμαινόμενου επιτοκίου επενδυτικού βαθμού. Αυτά τα κεφάλαια όχι μόνο σας επιτρέπουν να στοχεύσετε συγκεκριμένες λήξεις και πιστωτική ποιότητα ή τμήματα της αγοράς που προσφέρουν μοναδική αξία, αλλά σας επιτρέπουν επίσης να το κάνετε εύκολα. Η VanEck προσφέρει εμπειρία στον χώρο σταθερού εισοδήματος και παρέχει βασικές πληροφορίες που μπορούν να σας βοηθήσουν να διαμορφώσετε την επενδυτική σας στρατηγική.

Η αγορά σταθερού εισοδήματος ήταν παραδοσιακά λιγότερο προσβάσιμη από το χρηματιστήριο, αλλά οι καιροί αλλάζουν. Με τα ETF να προσφέρουν διαφοροποίηση και ρευστότητα με χαμηλό κόστος, η αγορά σταθερού εισοδήματος γίνεται πιο προσιτή σε όλους. Επενδύοντας σε στοχευμένα ETF σταθερού εισοδήματος, μπορείτε να επιλέξετε επενδύσεις που ανταποκρίνονται στις ακριβείς απαιτήσεις σας—χωρίς να χρειάζεται να αφιερώσετε αμέτρητες ώρες κάνοντας βαθιά έρευνα για μεμονωμένα ομόλογα.

ΑΠΟΚΑΛΥΨΕΙΣ

Δεν πρόκειται για προσφορά για αγορά ή πώληση, ούτε για πρόσκληση για οποιαδήποτε προσφορά για αγορά ή πώληση οποιουδήποτε από τους τίτλους που αναφέρονται στο παρόν. Οι πληροφορίες που παρουσιάζονται δεν περιλαμβάνουν την παροχή εξατομικευμένων επενδυτικών, οικονομικών, νομικών ή φορολογικών συμβουλών. Ορισμένες δηλώσεις που περιέχονται στο παρόν ενδέχεται να αποτελούν προβολές, προβλέψεις και άλλες μελλοντικές δηλώσεις, τα οποία δεν αντικατοπτρίζουν τα πραγματικά αποτελέσματα, ισχύουν από την ημερομηνία αυτής της ανακοίνωσης και υπόκεινται σε αλλαγές χωρίς ειδοποίηση. Οι πληροφορίες που παρέχονται από τρίτες πηγές πιστεύεται ότι είναι αξιόπιστες και δεν έχουν επαληθευτεί ανεξάρτητα για την ακρίβεια ή την πληρότητα και δεν είναι εγγυημένες. Οι πληροφορίες εδώ αντιπροσωπεύουν τη γνώμη του συγγραφέα ή των συγγραφέων, αλλά όχι απαραίτητα εκείνες του VanEck.

Οι κύριοι κίνδυνοι της επένδυσης σε VanEck ETF περιλαμβάνουν τον τομέα, την αγορά, την οικονομία, την πολιτική, το ξένο νόμισμα, το παγκόσμιο γεγονός, την παρακολούθηση ευρετηρίων, τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης αναλυτικά στοιχεία, κίνδυνοι blockchain και μη διαφοροποίησης, καθώς και οι διακυμάνσεις στην καθαρή αξία ενεργητικού και οι κίνδυνοι που συνδέονται με την επένδυση σε λιγότερο ανεπτυγμένο κεφάλαιο αγορές. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια μπορούν να δανείζουν τους τίτλους τους, γεγονός που μπορεί να τα υποβάλει σε πρόσθετο πιστωτικό κίνδυνο και κίνδυνο αντισυμβαλλομένου. Τα ETF που επενδύουν σε τίτλους υψηλής απόδοσης υπόκεινται σε κινδύνους που σχετίζονται με την επένδυση σε τίτλους υψηλής απόδοσης. που περιλαμβάνουν μεγαλύτερο κίνδυνο απώλειας εισοδήματος και κεφαλαίου από ό, τι τα αμοιβαία κεφάλαια που διαθέτουν τίτλους υψηλότερης διαβάθμισης· κίνδυνος συγκέντρωσης· πιστωτικός κίνδυνος· αντιστάθμιση κινδύνου; κίνδυνος επιτοκίου· και κίνδυνος σύντομων πωλήσεων. Τα ETF που επενδύουν σε εταιρείες με μικρές κεφαλαιοποιήσεις υπόκεινται σε αυξημένους κινδύνους, οι οποίοι περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων, μεγαλύτερη αστάθεια, χαμηλότερο όγκο συναλλαγών και λιγότερη ρευστότητα από τις μεγαλύτερες εταιρείες. Η επένδυση περιλαμβάνει κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης της πιθανής απώλειας κεφαλαίου. Παρακαλώ δες το ενημερωτικό δελτίο κάθε Ταμείου για πληρέστερες πληροφορίες σχετικά με τους συγκεκριμένους κινδύνους κάθε Αμοιβαίου Κεφαλαίου.

Καλέστε στο 800.826.2333 ή επισκεφτείτε τη διεύθυνση vaneck.com για ένα δωρεάν ενημερωτικό δελτίο και περιληπτικό ενημερωτικό δελτίο. Ένας επενδυτής θα πρέπει να εξετάσει προσεκτικά τον επενδυτικό στόχο, τους κινδύνους, τις επιβαρύνσεις και τα έξοδα της εταιρείας επενδύσεων πριν επενδύσει. Το ενημερωτικό δελτίο και το περιληπτικό ενημερωτικό δελτίο περιέχουν αυτές και άλλες πληροφορίες σχετικά με την εταιρεία επενδύσεων. Διαβάστε προσεκτικά το ενημερωτικό δελτίο και το συνοπτικό ενημερωτικό δελτίο πριν επενδύσετε.