Κορυφαίες 5 Οικογένειες Ταμείων

Υπάρχουν τόσες πολλές διαφορετικές επενδυτικές επιλογές σήμερα που μπορεί να είναι δύσκολο να γνωρίζουμε από πού να ξεκινήσουμε. Μόνο στις ΗΠΑ, υπάρχουν 800 οικογένειες ταμείων με περίπου 23,2 τρισεκατομμύρια δολάρια που έχουν επενδυθεί σε αμερικάνικες επιχειρήσεις αμοιβαία κεφάλαια και κεφάλαια που διαπραγματεύονται με ανταλλαγές (ETF). Ωστόσο, ορισμένες οικογένειες ταμείων προσφέρουν σταθερά χαμηλότερο κόστος, μεγαλύτερη ποικιλία και πιο καινοτόμες επιλογές. Αν και υπάρχουν πολλές εξαιρετικές επιλογές, αυτές οι πέντε κορυφαίες οικογένειες ταμείων έχουν αυτό που θέλουν οι περισσότεροι.

Παρακάτω είναι οι πέντε πρώτες οικογένειες αμοιβαίων κεφαλαίων που ταξινομούνται κατά το σύνολο των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων (AUM), από τον Δεκέμβριο 31, 2020.

1. Εμπροσθοφυλακή

Assets Under Management (AUM): 6.151 δισεκατομμύρια δολάρια
Αριθμός Ταμείων σε Οικογένεια: 184
Καθαρές εισροές 2020: 140,6 δισεκατομμύρια δολάρια

Ο Όμιλος Vanguard είναι ο μεγαλύτερος διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων λιανικής στον κόσμο. Η εταιρεία που εδρεύει στην Πενσυλβάνια ιδρύθηκε από τον τελευταίο

instagram viewer

John C. Bogle, ο θρυλικός επενδυτής που, το 1976, ξεκίνησε τον πρώτο ταμείο δείκτη που διατίθενται σε ιδιώτες επενδυτές - το ταμείο Vanguard 500. Η Vanguard προσφέρει ένα ευρύ φάσμα αμοιβαίων κεφαλαίων και ETF για να ταιριάζει με μια ποικιλία επενδυτικών στυλ και στόχων. Εκτός από το αρχικό ταμείο λιανικής, το Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX), άλλα αξιόλογα κεφάλαια που προσφέρει η Vanguard περιλαμβάνουν τα Vanguard Total Stock Index Index Admiral Shares (VTSAX) και το Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

2. BlackRock / iShares

Assets Under Management (AUM): 2.342 δισεκατομμύρια δολάρια
Αριθμός Ταμείων σε Οικογένεια: 525
Καθαρές εισροές 2020: 138,4 δισεκατομμύρια δολάρια

Μαύρη πέτρα θεωρείται κατά μερικά μέτρα ο μεγαλύτερος διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο. Η εταιρεία που εδρεύει στη Νέα Υόρκη είναι περισσότερο γνωστή για την εταιρεία της iShares σειρά ETF, τα οποία παρέχουν στους επενδυτές έναν ευέλικτο και χαμηλού κόστους τρόπο για να αποκτήσουν έκθεση σε διάφορα τμήματα της αγοράς. Είτε ψάχνετε να επενδύσετε σε συγκεκριμένες χώρες είτε σε πολύτιμα μέταλλα, συνήθως υπάρχει διαθέσιμο ETF iShares. Ορισμένα αξιόλογα κεφάλαια που προσφέρει η BlackRock περιλαμβάνουν το iShares Core S&P 500 ETF (IVV), το iShares MSCI EAFE ETF (EFA), και το iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG).

3. πιστότητα

Assets Under Management (AUM): 2.167 δισεκατομμύρια δολάρια
Αριθμός κεφαλαίων στην οικογένεια: 483
Καθαρές εισροές 2020: 9,6 δισεκατομμύρια δολάρια

Η Fidelity είναι μια άλλη κορυφαία εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων. Η ανάδειξή της τροφοδοτήθηκε από την επιτυχία των αμοιβαίων κεφαλαίων στην επιλογή μετοχών και την ικανότητά της να προσαρμόζεται στις προτιμήσεις των επενδυτών. Η εταιρεία με έδρα τη Μασαχουσέτη εξυπηρετεί 38 εκατομμύρια μεμονωμένους επενδυτές. Ορισμένα από τα αξιοσημείωτα κεφάλαιά του περιλαμβάνουν το Fidelity 500 Index Fund (FXAIX), το Fidelity Government Money Market Fund (SPAXX) και το Fidelity Contrafund (FCNTX).

4. Αμερικανικά Ταμεία

Assets Under Management (AUM): 2.037 δισεκατομμύρια δολάρια
Αριθμός Ταμείων σε Οικογένεια: 75
Καθαρές εισροές 2020: -32,0 δισεκατομμύρια δολάρια

Αμερικανικά Ταμεία, α γίγαντας στον κόσμο των αμοιβαίων κεφαλαίων, είναι τμήμα του Capital Group με έδρα την Καλιφόρνια, ένα από τα μεγαλύτερα διαχειριστικά περιουσιακών στοιχείων στα αμερικανικά αμερικανικά ταμεία παρέχει στους επενδυτές επιλογές στα ίδια κεφάλαια, εισόδημα από ίδια κεφάλαια, κατανομή περιουσιακών στοιχείων και κατηγορίες σταθερού εισοδήματος κεφάλαια. Μερικά από τα αξιοσημείωτα κεφάλαια με μακρά ρεκόρ περιλαμβάνουν την American Funds Investment Company of America (AIVSX), το American Funds American Mutual Fund (AMRMX) και το American Funds Bond Fund of America (ABNDX).

5. State Street / SPDR

Assets Under Management (AUM): 870 δισεκατομμύρια δολάρια
Αριθμός Ταμείων σε Οικογένεια: 181
Καθαρές εισροές 2020 (σε $ B): $ 34,7 δισ

Το State Street Global Advisors είναι το τμήμα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων της State Street Corp. με έδρα τη Μασαχουσέτη, έναν από τους μεγαλύτερους θεσμικούς διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο. Η εταιρεία είναι γνωστή για τη δημιουργία του πρώτου ETF στον κόσμο το 1993. Με τα χρόνια, έχει αναπτύξει το δικό του Οικογένεια SPDR ETF, τα οποία εφαρμόζουν τόσο ενεργητικές στρατηγικές όσο και στρατηγικές ευρετηρίου σε μια σειρά διαφορετικών κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων. Μερικά από τα σημαντικά κεφάλαιά της περιλαμβάνουν το SPDR S&P 500 ETF Trust (ΚΑΤΑΣΚΟΠΟΣ), Χρυσές μετοχές SPDR (GLD), και το Ταμείο Επιλογής Τεχνολογίας SPDR Fund (XLK).

Η κατώτατη γραμμή

Οι πέντε πρώτες οικογένειες κεφαλαίων που αναφέρονται παραπάνω παρέχουν στους επενδυτές μια ποικιλία επιλογών που καλύπτουν μια σειρά επενδυτικών στυλ και στόχων. Οι περισσότεροι επενδυτές είναι πιθανό να βρουν ένα ταμείο μεταξύ αυτών των πέντε που θα ταιριάζει στις επενδυτικές τους ανάγκες, είτε πρόκειται για χαμηλό κόστος, ρευστότητα, ενεργητική ή παθητική διαχείριση, είτε για μια συγκεκριμένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Επίσης, να θυμάστε ότι δεν είναι απαραίτητο να μείνετε με μια οικογένεια ταμείου. Οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν ανάμεσα σε κεφάλαια από αυτές τις κορυφαίες οικογένειες ή να ακολουθήσουν άλλες επιλογές. Οι καλύτερες επενδύσεις είναι αυτές που μπορούν να ζήσουν μακροπρόθεσμα.