3 καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια ομολογιακών δανείων υψηλής απόδοσης

Τίτλοι που προστατεύονται από τον πληθωρισμό (TIPS) είναι μια πολύ ευεργετική προσθήκη σε πολλά επενδυτικά χαρτοφυλάκια λόγω των πλεονεκτημάτων διαφοροποίησης και προστασίας τους όταν ο πληθωρισμός αυξάνεται. Οι ΣΥΜΒΟΥΛΕΣ προσαρμόζονται στο πιο συχνά χρησιμοποιούμενο μέτρο πληθωρισμού, το Δείκτης τιμών καταναλωτή (ΔΤΚ). Όταν ο ΔΤΚ αυξάνεται, το κύριο ποσό των TIPS προσαρμόζεται προς τα πάνω και όταν ο ΔΤΚ μειώνεται, το κεφάλαιο προσαρμόζεται προς τα κάτω. Το επιτόκιο τοκομεριδίου παραμένει σταθερό, δημιουργώντας έτσι ποικίλα ποσά τόκων βάσει του προσαρμοσμένου στον πληθωρισμό κεφαλαίου. Το τελικό αποτέλεσμα είναι ότι οι επενδυτές προστατεύονται από τον πληθωρισμό.

Αυτό κατηγορία περιουσιακών στοιχείων γενικά δεν παρέχει υψηλές αποδόσεις λόγω του χαρακτήρα χαμηλού κινδύνου. Ωστόσο, ορισμένα ομόλογα TIPS έχουν όντως ελκυστικές αποδόσεις, συμπεριλαμβανομένου του χαρτοφυλακίου VY BlackRock Inflated Protected Bond (IBRIX) και του Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX).

Χαρτοφυλάκιο VY BlackRock Inflated Protected Bond (IBRIX)

Το χαρτοφυλάκιο VY BlackRock Inflated Protected Bond επενδύει τουλάχιστον το 80% των καθαρών περιουσιακών στοιχείων του σε δείκτη πληθωρισμού ομόλογα διαφορετικής διάρκειας που εκδίδονται από τις αμερικανικές και μη κυβερνήσεις των ΗΠΑ, τους οργανισμούς τους και τις ΗΠΑ και τις ΗΠΑ. εταιρείες. Το ταμείο, που ταξινομείται σε τρία αστέρια από τη Morningstar, μπορεί να επενδύσει έως και το 20% του χαρτοφυλακίου σε οποιοδήποτε από αυτά τα ακόλουθα περιουσιακά στοιχεία: ομόλογα υψηλής απόδοσης, χρέος αναδυόμενων αγορών και χρεόγραφα μη αμερικανικής αξίας σε δολάρια. εκδότες. Κατά τη διακριτική ευχέρεια του διαχειριστή χαρτοφυλακίου, το IBRIX μπορεί να επενδύσει σε χρεόγραφα του αμερικανικού Δημοσίου, ενυπόθηκους τίτλους, εταιρικά ομόλογα επενδυτικού βαθμού, τίτλους που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία ή εξασφάλιση ενυπόθηκων υποχρεώσεων (CMOS).

Το IBRIX διατηρεί μια μέση διάρκεια χαρτοφυλακίου εντός συν ή μείον 20% της διάρκειας του Barclays Capital Global Real US TIPS Index. Η πλειοψηφία των 10 κορυφαίων συμμετοχών της είναι US TIPS, που αποτελούν το 31% των 289,4 εκατομμυρίων δολαρίων σε καθαρά περιουσιακά στοιχεία. Η IBRIX έχει απόδοση ενός έτους 1,66% και δεν έχει ελάχιστη επένδυση.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Το Vanguard Inflation-Protected Securities Fund είναι ένα από τα μεγαλύτερα διαθέσιμα κεφάλαια TIPS με καθαρά περιουσιακά στοιχεία ύψους 31 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε ομόλογα που υποστηρίζονται από την πλήρη πίστη και πίστωση της ομοσπονδιακής κυβέρνησης και των οποίων το κεφάλαιο προσαρμόζεται ανά τρίμηνο με βάση τον πληθωρισμό. Το VIPSX διαθέτει 49 συμμετοχές και το 100% αυτών είναι US TIPS. Έχει μέσο όρο πραγματικής διάρκειας 7,9 ετών, απόδοση έως τη λήξη 0,4%και υπολειπόμενη απόδοση ενός έτους 1,66%. Η ελάχιστη επένδυση για αυτό το ταμείο είναι $ 3.000.