Οι 15 κορυφαίες εταιρείες μεσιτών-εμπόρων για το 2020
Τι είναι ένας μεσίτης-έμπορος;
ΕΝΑ εταιρεία μεσιτών-εμπόρων αγοράζει και πωλεί χρεόγραφα για πελάτες αλλά εκτελεί επίσης συναλλαγές για δικό της όφελος. Με άλλα λόγια, είναι μεσίτης όταν πραγματοποιεί συναλλαγές για πελάτες και είναι έμπορος όταν αγοράζει και πουλάει για τον εαυτό του.
Στις Ηνωμένες Πολιτείες, ο κανονιστικός όρος "μεσίτης-έμπορος" μπορεί να περιγράψει ένα άτομο ή μια εταιρεία (μια γενική εταιρική σχέση, μια εταιρεία περιορισμένης ευθύνης, μια εταιρεία περιορισμένης ευθύνης, μια εταιρεία ή άλλη οντότητα). Πολλοί διαμεσολαβητές είναι διαδικτυακές πλατφόρμες. Ένας μεσίτης-έμπορος διεξάγει την αγορά αγοραπωλησίας τίτλων συμπληρώνοντας έναν από τους δύο ρόλους σε μια συναλλαγή.
Ένας μεσίτης-έμπορος εκτελεί δύο ρόλους. Είναι και οι δύο μεσίτες, όταν συναλλάσσονται με έναν πελάτη και χρεώνουν μια προμήθεια, και ένας έμπορος, όταν κάνουν συναλλαγές για τον εαυτό τους.
Εάν ο μεσίτης ενεργεί ως αντιπρόσωπος, ο μεσίτης-αντιπρόσωπος λαμβάνει τα μέτρα που απαιτούνται για τη διαπραγμάτευση τίτλου. Ο μεσίτης δεν έχει κανένα από τα δικά του χρήματα σε κίνδυνο, αλλά συνδέει τον πελάτη του με άλλους μεσίτες-εμπόρους για τους οποίους πληρώνεται προμήθεια.
Εάν ο μεσίτης-έμπορος ενεργεί ως έμπορος, είναι ο κύριος σε μια συναλλαγή: ο μεσίτης-έμπορος αγοράζει ή πουλάει μια εγγύηση από ή για έναν πελάτη. Σε αυτή την περίπτωση, ο μεσίτης-έμπορος πρέπει να αποκαλύψει, γραπτώς, ότι ενεργεί ως έμπορος και να εξηγήσει όλα χρεώσεις και αποζημίωση. Αυτοί οι μεσίτες ονομάζονται επίσης κατασκευαστές αγοράς.
Βασικά Takeaways
- Μια εταιρεία μεσιτών-εμπόρων αγοράζει και πουλά τίτλους για πελάτες και για τον εαυτό της.
- Υπάρχουν δύο τύποι διαμεσολαβητών. Ένα σύρμα πωλεί τα δικά του προϊόντα, ενώ ένας ανεξάρτητος μεσίτης-έμπορος πωλεί προϊόντα από εξωτερικές πηγές.
- Εάν ένας μεσίτης-έμπορος έχει σημαντικά περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση, είναι συνήθως ένα θετικό σημάδι όσον αφορά την εξειδίκευσή του.
- Κατά την επιλογή ενός μεσίτη-αντιπροσώπου, ένας επενδυτής πρέπει να λάβει υπόψη πολλούς παράγοντες, όπως τις αμοιβές τους περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM), πόση προσωπική προσοχή παρέχουν και η κατάστασή τους στο Financial Ρυθμιστική Αρχή (FINRA).
Κατάταξη Broker-Dealers
Υπάρχουν δύο τύποι διαμεσολαβητών. Ένας τύπος είναι α συρματόσχοινο ή μια εταιρεία που πωλεί τα δικά της προϊόντα σε πελάτες. Ο άλλος τύπος είναι ένας ανεξάρτητος μεσίτης-έμπορος που πωλεί προϊόντα από εξωτερικές πηγές. Υπάρχουν περισσότεροι από 3.500 διαμεσολαβητές από τους οποίους μπορείτε να επιλέξετε, σύμφωνα με τα πιο πρόσφατα στοιχεία από το Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA).Ο σκοπός της κατάταξης των 15 κορυφαίων εταιρειών μεσιτών είναι να παράσχει μια αναφορά για τις πιο καθιερωμένες και σταθερές εταιρείες σε αυτόν τον τομέα.
Είναι σχεδόν αδύνατο για ένα άτομο να ερευνήσει κάθε μεσίτη-έμπορο, δεδομένου του τεράστιου αριθμού που υπάρχει. Πρέπει να περιορίσετε την εστίασή σας. Ένας τρόπος για να γίνει αυτό είναι να ξεκινήσετε κοιτάζοντας μεσίτες-εμπόρους που προσελκύουν πολλά χρήματα από πελάτες ή έχουν τα περισσότερα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM). Σημαντικό AUM μπορεί να είναι ένδειξη ότι ένας μεσίτης-έμπορος έχει καλή απόδοση.
Παρακάτω είναι μια λίστα με τις 15 κορυφαίες εταιρείες μεσιτών-εμπόρων με βάση τους αριθμούς AUM που διατίθενται από τις εταιρείες στις 25 Οκτωβρίου 2018. Αποφεύγαμε να κατατάξουμε μεσίτες-εμπόρους με βάση τον αριθμό των συμβούλων στην εταιρεία, επειδή ο αριθμός αυτός δεν αποκαλύπτει πόσα χρήματα χειρίζεται η εταιρεία. Για όσους θέλουν να παίξουν με ασφάλεια και να χρησιμοποιήσουν έναν μεσίτη που έχει σημαντική παρουσία, αυτή η λίστα είναι μια καλή αφετηρία.
| Top 15 Broker-Dealers 2018 by Assets Under Management | ||
|---|---|---|
| Μεσιτεία | AUM | Ημερομηνία |
| Επενδύσεις Fidelity | 2,42 τρισεκατομμύρια δολάρια | |
| Charles Schwab | 1,85 τρισεκατομμύρια δολάρια | |
| Σύμβουλοι Wells Fargo | 1,6 τρισεκατομμύρια δολάρια | |
| TD Ameritrade | 1,3 τρισεκατομμύρια δολάρια | |
| Έντουαρντ Τζόουνς | 1,10 τρισεκατομμύρια δολάρια | |
| Raymond James Financial | $ 754 δισ | |
| Σύμβουλοι AXA | $ 665 δισ | |
| LPL Financial | $ 669 δισ | |
| Ameriprise Financial | $ 485 δισ | |
| Βόγια | $ 209 δισ | |
| Οικονομικό Δίκτυο Κοινοπολιτείας | 156 δισεκατομμύρια δολάρια | |
| Northwest Mutual Inv. Υπηρεσίες | $ 132 δισ | |
| Cambridge Investment Research | 99 δισεκατομμύρια δολάρια | |
| Securities America | 86 δισεκατομμύρια δολάρια | |
| Waddell & Reed | $ 80,2 δισ |
1:26
Πώς να επιλέξετε έναν μεσίτη
Επιλογή μεσίτη-εμπόρου
Λάβετε υπόψη ότι δεν είναι φρόνιμο να επιλέξετε έναν μεσίτη-έμπορο με βάση μόνο το AUM. Άλλοι παράγοντες, όπως το ιστορικό σημαντικών αποδόσεων για πελάτες, θα πρέπει να ληφθούν υπόψη.
Ένα άλλο ζήτημα κατά την επιλογή ενός μεγάλου μεσίτη-αντιπροσώπου είναι η προσωπική προσοχή. Οι μεγάλες επιχειρήσεις μπορούν να έχουν πολλούς συμβούλους που εργάζονται γι 'αυτές. Βεβαιωθείτε ότι έχετε επιλέξει έναν μεμονωμένο σύμβουλο που έχει χρόνο να εξετάσει λεπτομερώς τις οικονομικές σας ανάγκες, να επιστρέψει τις κλήσεις αμέσως και να προτείνει επενδύσεις που ταιριάζουν στους στόχους σας.
3,500
Ο αριθμός των χρηματιστηριακών αντιπροσώπων στις Ηνωμένες Πολιτείες, σύμφωνα με τα πιο πρόσφατα στοιχεία της Ρυθμιστικής Αρχής Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA).
Επιπλέον, θα πρέπει πάντα να ελέγχετε την κατάσταση ενός μεσίτη-αντιπροσώπου στο FINRA. Αυτός ο οργανισμός είναι ο φύλακας για μεσίτες-εμπόρους και ερευνά τακτικά τους μεσίτες-εμπόρους και καταγράφει την κακή συμπεριφορά. Η FINRA μπορεί επίσης να επιβάλει πρόστιμο σε εταιρείες που δεν συμπεριφέρονται σωστά. Για να είστε ασφαλείς, φροντίστε να ελέγξετε το Ιστότοπος FINRA's BrokerCheck για να μάθετε εάν μια εταιρεία που σας ενδιαφέρει έχει κάνει λάθη.
