Πρέπει να συμμετάσχουν οι τέσσερις επαγγελματικοί σύλλογοι οικονομικοί σύμβουλοι

Οικονομικοί σύμβουλοι που αναζητούν επαγγελματική υποστήριξη εκτός των δικών τους επιχειρήσεων μπορούν να συμμετάσχουν σε έναν ή περισσότερους από πολλούς βασικούς οργανισμούς που έχουν αφιερωθεί στην προώθηση του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού σε διάφορες ιδιότητες, όπως προγραμματισμός βάσει αμοιβών, γενικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και ασφάλιση εκπτώσεις.

Παρόλο που δεν είναι απαραίτητο να συμμετάσχετε σε όλους, η συμμετοχή σε κάθε σημαντική επαγγελματική ένωση έχει πολλά οφέλη που μπορούν να βοηθήσουν τους συμβούλους να αναπτύξουν τις πρακτικές τους. Ακολουθούν τέσσερις σημαντικοί οργανισμοί που σχετίζονται με τον οικονομικό σχεδιασμό:

Η Ένωση Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού (FPA)

Αυτή η ομάδα θεωρεί ότι είναι ο οριστικός σύνδεσμος για Πιστοποιημένοι οικονομικοί σχεδιαστές (CFP®). Ιδρύθηκε το 2000 μέσω συγχώνευσης του Institute of Certified Financial Planners (ICFP) και της Διεθνούς Ένωσης για Ο Χρηματοοικονομικός Σχεδιασμός (IAFP), είναι αφιερωμένος στην ενίσχυση των διαπιστευτηρίων του CFP® και στο επάγγελμα του χρηματοοικονομικού προγραμματισμού ως ολόκληρος. Η Ένωση Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού (FPA) εγκαινίασε έναν νέο ιστότοπο για τους καταναλωτές που έχει σχεδιαστεί για να εκπαιδεύει τους χρήστες σχετικά με την αξία του οικονομικού προγραμματισμού και τους συγκεκριμένους τρόπους με τους οποίους μπορεί να τους ωφελήσει. Ο ιστότοπος διαθέτει πολλά διαδραστικά εργαλεία, όπως σεμινάρια, άρθρα και άλλη βιβλιογραφία, podcast, μια μηχανή αναζήτησης για οικονομικούς προγραμματιστές και πολλά άλλα.

Τα επαγγελματικά μέλη έχουν πρόσβαση σε πληθώρα παροχών και εργαλείων που μπορούν να τα βοηθήσουν να αναπτύξουν τις επιχειρήσεις τους και να γίνουν καλύτεροι σύμβουλοι. Μετά τις επιθέσεις της 11ης Σεπτεμβρίου, αυτή η ομάδα δημιούργησε το Εθνικό Κέντρο Υποστήριξης Σχεδιασμού, όπου παρέχουν τα μέλη της FPA pro bonoοικονομικός σχεδιασμός για θύματα τρομοκρατικών επιθέσεων και άλλων ειδών καταστροφών.

Εθνική Ένωση Ασφαλιστικών και Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAIFA)

Ιδρύθηκε το 1890, αυτός ο οργανισμός είναι μακράν η παλαιότερη επαγγελματική οικονομική συμβουλευτική ένωση που υπάρχει σήμερα. NAIFA προσανατολίζεται στην παροχή επαγγελματικών και νομοθετικών υποστηρικτών στους ασφαλιστικούς επαγγελματίες, στους ειδικούς παροχών και στους οικονομικούς συμβούλους. Αυτός ο οργανισμός αναγνωρίζει τον κρίσιμο ρόλο που παίζει η ασφάλιση στον οικονομικό σχεδιασμό και επιδιώκει να ενισχύσει τον ασφαλιστικό κλάδο προωθώντας την ηθική συμπεριφορά μεταξύ των μελών του, καθώς και βοηθώντας τα μέλη του να ενισχύσουν τις δεξιότητες και το επίπεδο μόρφωσής τους στο επιχείρηση.

Τα μέλη του ομίλου περιλαμβάνουν ασφαλιστικούς πράκτορες, οικονομικούς συμβούλους, πράκτορες πολλαπλών γραμμών, ασφάλεια υγείας επαγγελματίες και ειδικοί στις παροχές των εργαζομένων, τόσο αιχμάλωτοι όσο και ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβουλοι, όσοι είναι νέοι στην επιχείρηση, ηγέτες του κλάδου και όλοι οι ενδιάμεσοι.

Εθνική Ένωση Προσωπικών Οικονομικών Συμβούλων (NAPFA)

Σε αντίθεση με την FPA ή τη NAIFA, που και οι δύο συνεργάζονται με διάφορους τύπους συμβούλων, χρησιμοποιώντας διάφορους τύπους πλατφορμών, όπως μεσίτες-εμπόρους, ανεξάρτητους οργανισμούς μάρκετινγκ ή Καταχωρημένη συμβουλευτική για επενδύσεις εταιρείες (RIA), η Εθνική Ένωση Προσωπικών Οικονομικών Συμβούλων (NAPFA) δημιουργήθηκε αποκλειστικά προς όφελος των οικονομικών σχεδιαστών που χρεώνουν μια αμοιβή για υπηρεσίες προγραμματισμού και δεν λαμβάνουν προμήθειες κανενός είδους.

Επαγγελματικά διαπιστευτήρια, όπως το CFP® ή Chartered Life Underwriter (CLU), δεν απαιτούνται για την ιδιότητα μέλους, αλλά τα μέλη υποχρεούνται να υπογράφουν και να τηρούν έναν αυστηρό όρκο εμπιστοσύνης σε ετήσια βάση. Υπάρχει επίσης ένας κώδικας ηθικής που απαιτεί πλήρη αποκάλυψη τυχόν συγκρούσεων συμφερόντων στους πελάτες.

Σύμφωνα με τον ιστότοπο του οργανισμού, οι δηλωμένες τιμές του NAPFA είναι:

• Να είναι ο φάρος για ανεξάρτητες, αντικειμενικές οικονομικές συμβουλές για άτομα και οικογένειες.
• Να είναι ο πρωταθλητής των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που παρέχονται για το δημόσιο συμφέρον.
• Να είναι ο βασικός φορέας για το αναδυόμενο επάγγελμα του οικονομικού σχεδιασμού.

Η Εταιρεία Επαγγελματιών Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών

Η Εταιρεία Επαγγελματιών Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (Society of FSP) είναι η δεύτερη παλαιότερη οικονομική υπηρεσία η επαγγελματική ένωση ιδρύθηκε το 1928 από την πρώτη τάξη αποφοίτησης του American College στο Bryn Mawr, Πενσυλβάνια. Σήμερα έχει πάνω από 11.000 μέλη σε 150 κεφάλαια σε εθνικό επίπεδο.

Αυτή η ομάδα είναι η μόνη που απαιτεί από όλα τα μέλη είτε να έχουν ένα τρέχον διαπιστευτήριο, όπως το CFP, το CLU ή Ορκωτός Οικονομικός Σύμβουλος (ChFC). Έχει επίσης έναν κώδικα επαγγελματικής συμπεριφοράς καθώς και μια δήλωση διαφορετικότητας. Η Εταιρεία του FSP μπορεί να υπερηφανεύεται για μια πολυεπιστημονική κοινότητα οικονομικών επαγγελματιών, συμπεριλαμβανομένων των CPA, δικηγόρων, ασφαλιστικών εμπειρογνωμόνων και οικονομικών συμβούλων από όλους τους κλάδους.

Η κατώτατη γραμμή

Παρόλο που αυτοί οι τέσσερις οργανισμοί δεν είναι σε καμία περίπτωση οι μόνοι σύνδεσμοι που διατίθενται στους επαγγελματίες των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, είναι από τους πιο σεβαστούς και γνωστούς στον κλάδο σήμερα. Κάθε ένα από αυτά έχει τοπικά κεφάλαια που συναντώνται σε τακτική βάση και χορηγούν τοπικές δραστηριότητες. Για να βρείτε ένα κεφάλαιο κοντά σας, επισκεφθείτε τον ιστότοπο κάθε συλλόγου για περισσότερες πληροφορίες.