7 Μη χρηματοοικονομικές δεξιότητες που απαιτούνται στα οικονομικά

Γνωρίζατε ότι η κατοχή κορυφαίων μαθηματικών δεξιοτήτων και οικονομικών γνώσεων είναι μόνο η κορυφή του παγόβουνου όταν πρόκειται να διαπρέψετε ως οικονομικός επαγγελματίας;

Mitch Pisik, ο οποίος κατείχε πολυάριθμες ανώτερες διοικητικές θέσεις, συμπεριλαμβανομένης της ύπαρξης CEO της Breckwell Products, και έχει περισσότερα από 20 χρόνια εμπειρίας σε ανάπτυξη επιχείρησης, τις δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση, συμβουλεύει ότι "η λογιστική/οικονομική πτυχή της εργασίας είναι το πάτωμα - όχι το ανώτατο όριο".

Με άλλα λόγια, εάν δεν μπορείτε να εκτελέσετε τις άλλες βασικές λειτουργίες της εργασίας σας, δεν θα τα καταφέρετε. Για να συνεχίσετε και να προχωρήσετε στη χρηματοδότηση, πρέπει να κατακτήσετε αυτές τις βασικές μη οικονομικές δεξιότητες.

1. Δεξιότητες επικοινωνίας

Οι οικονομικοί επαγγελματίες δεν μπορούν απλά να είναι καλοί στο να τσακίζουν τους αριθμούς - πρέπει να είναι σε θέση να επικοινωνούν τις γνώσεις τους με ισχυρές δεξιότητες ομιλίας, γραφής και παρουσίασης.

Μπέβερλι Δ. Flaxington, ο συγγραφέας του 7 Βήματα για αποτελεσματικό χτίσιμο επιχειρήσεων για χρηματοοικονομικούς συμβούλους, λέει ότι όταν παρουσιάζεστε σε ένα διοικητικό συμβούλιο, έναν επενδυτή ή έναν υποψήφιο πελάτη, πρέπει να ξέρετε πώς να μεταφέρετε πολύπλοκες πληροφορίες με τρόπο που οι άνθρωποι μπορούν εύκολα να κατανοήσουν.

2. Δεξιότητες σχέσης-διαχείρισης

Οι δεξιότητες ανθρώπων που χρειάζεστε για να πετύχετε ως οικονομικός επαγγελματίας περιλαμβάνουν διαφορετική κατανόηση τύποι προσωπικότητας, ακρόαση, υποβολή σωστών ερωτήσεων, επίλυση συγκρούσεων, εκπαίδευση των άλλων και παροχή συμβουλών πελάτες. Η οικονομική σχεδιάστρια με έδρα το Οντάριο Judith Cane λέει ότι η επιτυχία στα οικονομικά είναι «15% τεχνικές γνώσεις και 85% ψυχολογία. Όταν οι άνθρωποι έρχονται να με δουν είναι επειδή έχουν προβλήματα με τα χρήματα. Ξοδεύουν πάρα πολλά, δεν εξοικονομούν τίποτα ή σώζουν τα πάντα. "Αυτό που χρειάζονται συχνά οι πελάτες, Ως εκ τούτου, είναι ένας αμερόληπτος σύμβουλος που μπορεί να κατανοήσει τις ανάγκες τους και να τους βοηθήσει να κάνουν οικονομικά αποφάσεις.

Η διαχείριση των σχέσεων είναι μια σημαντική δεξιότητα ζωής, είτε ασχολείστε με υφισταμένους, συναδέλφους, αφεντικά ή άτομα εκτός της εταιρείας σας. Όταν οι άνθρωποι σας εμπιστεύονται, όπως εσείς και αισθάνονται ότι τους σέβεστε, θα θέλουν να σας βοηθήσουν να πετύχετε, είτε μιλάτε για εσάς, είτε σας προωθούμε είτε εγγραφείτε ως πελάτης σας.

3. Δεξιότητες μάρκετινγκ και πωλήσεων

Ρόμπερτ Λ. Ο Riedl, διευθυντής διαχείρισης πλούτου για το Endowment Wealth Management στο Appleton, Wisconsin, λέει οικονομικά οι επαγγελματίες πρέπει να είναι σε θέση να εμπορεύονται τις επαγγελματικές τους δεξιότητες και γνώσεις στις προοπτικές της θέσης τους αγορές. Για να γίνει αυτό, είναι επιτακτική ανάγκη να έχετε πλήρη κατανόηση τόσο των προσωπικών σας δυνατοτήτων όσο και των επαγγελματικών δυνατοτήτων της εταιρείας σας.

Επιπλέον, συμβουλεύει ότι στο μάρκετινγκ του εαυτού σας σε πελάτες, δεν πρέπει να επικοινωνείτε μόνο όσα γνωρίζετε, αλλά και πόσο σας νοιάζει, γιατί «τα πιο πολύτιμα περιουσιακά στοιχεία του πελάτη και το μεγαλύτερο καθημερινό τους μέλημα δεν είναι το χρηματικό τους πλούτος, αλλά μάλλον την οικογένειά τους."

Οι πελάτες θέλουν να γνωρίζουν ότι μπορείτε να τους βοηθήσετε να διαχειριστούν τα χρήματά τους για να καλύψουν καλύτερα τις μακροπρόθεσμες ανάγκες της οικογένειάς τους.

4. Ικανότητα Διαχείρισης Έργων

Κάθε εργασία που διαρκεί περισσότερο από λίγα λεπτά είναι ουσιαστικά ένα έργο - ένα έργο που θα χρειαστεί να διαχειριστείτε αποτελεσματικά για να είναι κερδοφόρο. Θα χρειαστεί να προγραμματίσετε αποτελεσματικά και αποτελεσματικά τον χρόνο σας, να διαχειριστείτε προϋπολογισμούς, να τηρήσετε προθεσμίες και να πάρετε ό, τι χρειάζεστε από άλλους ανθρώπους εγκαίρως για να ολοκληρώσετε το έργο σας με επιτυχία.

Και κατά τη διάρκεια και μετά από οποιοδήποτε έργο, η διατήρηση της οργάνωσης και η προσοχή στη λεπτομέρεια είναι επίσης το κλειδί.

Εταιρική χρηματοδότηση Ο επαγγελματίας Myles Wolfe λέει, "Για οποιοδήποτε αναλυτικό έργο, κάποιος συνήθως θα έχει ερωτήσεις σχετικά με τις εισροές και τις υποθέσεις. Εάν δεν μπορείτε να παράσχετε έγκαιρες εφεδρικές πληροφορίες, ακόμη και αν είναι 100% ακριβείς, οι άνθρωποι θα αμφισβητήσουν την ακρίβεια της τελικής εξόδου. "

Λέει ότι είναι ζωτικής σημασίας να έχετε οργανωμένα τόσο τα ηλεκτρονικά σας αρχεία όσο και τα έντυπα αντίγραφα για γρήγορη πρόσβαση στις πληροφορίες. Μπορεί να σας γίνει μια ερώτηση μήνες μετά την αρχική σας ανάλυση από έναν CFO που χρειάζεται τις πληροφορίες σε 30 λεπτά για μια τηλεδιάσκεψη. "Ειδικά στον οικονομικό κόσμο, η προχειρότητα είναι απαράδεκτη", λέει.

5. Ικανότητες επίλυσης προβλημάτων

Θα συναντάτε πάντα προβλήματα σε οποιαδήποτε εργασία και το να μπορείτε να τα λύσετε αντί να σπάσετε κάτω από πίεση είναι απαραίτητο.

Για να προχωρήσετε, μπορεί επίσης να σας βοηθήσει να κοιτάξετε πέρα ​​από τις προσωπικές σας ευθύνες. Ο Pisik συμβουλεύει ότι βοηθώντας τους συναδέλφους σας να λύσουν τα προβλήματά τους και όχι απλώς να τα αναφέρετε στην ανώτερη διοίκηση, θα θεωρηθείτε ως ομαδικός παίκτης.

"Οι άνθρωποι θα στραφούν προς εσάς και η καριέρα σας θα ανθίσει", λέει.

6. Τεχνολογική επάρκεια

Ανεξάρτητα από το πού εργάζεστε, θα πρέπει να είστε σε θέση να γνωρίζετε το υλικό και το λογισμικό του υπολογιστή και να μπορείτε να επιλέξετε γρήγορα νέα προγράμματα που σχετίζονται με τη δουλειά σας. Οι περισσότερες συντομεύσεις, κλειδιά, προγράμματα και συναρτήσεις που γνωρίζετε στο Excel, τόσο καλύτερα θα είσαι στα οικονομικά. Θα πρέπει επίσης να εξοικειωθείτε με τα εργαλεία λογισμικού μάρκετινγκ και επικοινωνίας.

7. Επιμονή και Ηθική

Μια ανταγωνιστική προσωπικότητα, πάθος για τη δουλειά σας και την αντοχή να δουλεύετε πολλές ώρες και να υπερβαίνετε αυτό που αναμένεται από εσάς και αυτό που κάνουν οι συνεργάτες και οι ανταγωνιστές σας είναι όλα καθοριστικά για την επιτυχία χρηματοδότηση. Ταυτόχρονα, δεν μπορείτε να είστε τόσο ανταγωνιστικοί ώστε να κάνετε κακές επιλογές, διαφορετικά η καριέρα και η φήμη σας θα υποφέρουν.

Κέβιν Ρ. Ο Keller, CAE, Διευθύνων Σύμβουλος του Certified Financial Planner Board of Standards, λέει ότι η τήρηση ενός συνόλου δεοντολογικών προτύπων όπως αυτά που απαιτούνται πιστοποιημένοι οικονομικοί σχεδιαστές™ (ΚΑΠ) είναι ζωτικής σημασίας για την ανοικοδόμηση της εμπιστοσύνης που έχει σπάσει από οικονομικά σκάνδαλα.

Προσμονή

Το να κοιτάξετε μπροστά τι θα χρειαστούν τα αφεντικά ή οι πελάτες σας από εσάς στο άμεσο ή ακόμη και στο μακρινό μέλλον θα σας βοηθήσει να ανεβείτε στην κορυφή. Δεν αρκεί να λύνεις τις καθημερινές προκλήσεις της δουλειάς σου. πρέπει να είσαι σε θέση να σκεφτείς μακροπρόθεσμα. Σκέψου τα ακόλουθα:

• Ποιες δεξιότητες μπορείτε να αναπτύξετε και ποια επιτεύγματα μπορείτε να βάλετε κάτω από τη ζώνη σας που θα σας προσφέρουν προαγωγή στην τρέχουσα εταιρεία σας, πάρετε το πόδι σας στην πόρτα σε άλλη εταιρεία ή να σας προσλάβουν ξανά εάν σας απολύσουν ή;
• Πώς μπορείτε να κάνετε τη ζωή του αφεντικού σας ευκολότερη προβλέποντας τι θα χρειαστούν από εσάς αύριο, την επόμενη εβδομάδα ή τον επόμενο μήνα, και φροντίζοντάς το νωρίτερα;
• Πώς μπορείτε να αναπτύξετε σχέσεις με τους πελάτες σας δίνοντας ιδιαίτερη προσοχή στις καταστάσεις τους; Για παράδειγμα, εάν παρατηρήσετε ότι το άτομο που ήρθε σε εσάς για βοήθεια στη διαχείριση μιας κληρονομιάς είναι έγκυος, συνειδητοποιώντας ότι μπορεί να χρειαστεί βοήθεια για να εξοικονομήσει και η επένδυση για τη σχολική εκπαίδευση του παιδιού της, η ενημέρωση της θέλησής της και πιθανώς η δημιουργία εμπιστοσύνης μπορεί να σας βοηθήσει να δημιουργήσετε μια μακροπρόθεσμη επιχειρηματική σχέση με αυτό πελάτης.

Σοφία και Ερμηνεία

Σύμβουλος γραφής με έδρα το Λος Άντζελες, Elizabeth B. Ο Danziger, ιδρυτής της Worktalk Communications Consulting και συγγραφέας του "Get to the Point!", Λέει, "Clients of οι επαγγελματίες των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών αναζητούν περισσότερα από γνώσεις και αριθμούς: αναζητούν σοφία και ερμηνεία."

Η κατώτατη γραμμή

Συνδυάζοντας την ικανότητά σας να αναλύετε αριθμούς με δεξιότητες όπως επικοινωνία, διαχείριση έργου και ανάπτυξη σχέσεων, θα αναδειχθείς ως ηγέτης και θα τοποθετηθείς για να ανέβεις στην κορυφή του εαυτού σου πεδίο.