Θέλετε να μειώσετε την έκθεση στην αγορά; Δοκιμάστε αυτά τα ETF

Σε περιόδους προβλημάτων της αγοράς, οι επενδυτές αναζητούν τρόπους για να περιορίσουν το δικό τους έκθεση ενώ τα προηγούμενα δεν επιστρέφουν εντελώς. Ενώ κάποιος θα μπορούσε να επιλέξει απλά μετρητά, το πραγματικό ποσοστό μετρητών είναι αρνητικό. με πληθωρισμός μειώνοντας την αξία, μια διακράτηση μετρητών μειώνεται στην αξία με την πάροδο του χρόνου. Πολύ καλύτερο από το να επιλέγετε μετρητά σε αυτές τις περιπτώσεις ανταλλασσόμενα κεφάλαια (ETF), τα οποία έχουν σχεδιαστεί για να είναι σταθεροί πάροχοι μέτριας απόδοσης. Η επιλογή ενός ή περισσότερων από αυτά τα κεφάλαια επιτρέπει στους επενδυτές να μειώσουν την έκθεση στην αγορά, απολαμβάνοντας παράλληλα λογικές αποδόσεις.

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι, αν και τα παρακάτω ETF είναι γενικά σχεδιασμένα για να είναι σταθερά, καμία επένδυση δεν είναι απολύτως ασφαλής. Ευτυχώς, όμως, με στερεά χορηγούς και ρευστότητα καθώς και μεγάλα χαρτοφυλάκια, αυτά τα ETF είναι από τους πιο σταθερούς και ασφαλείς δρόμους που έχει ένας επενδυτής όταν έρθει η ώρα να φύγει από την αγορά αστάθεια.

Το iShares 1-3 Treasury Bond ETF είναι μια εξαιρετική επιλογή για προσεκτικούς επενδυτές. Με περίπου 19,3 δισεκατομμύρια δολάρια Χρεόγραφα του αμερικανικού υπουργείου Οικονομικών και δεσμούς από το 2021, που λήγει μεταξύ ενός και τριών ετών, αυτό το ETF απολαμβάνει εξαιρετική ρευστότητα. BlackRock, Inc. (BLK) iShares Η γραμμή είναι ένας από τους πιο καθιερωμένους και ισχυρούς παρόχους ETF στην επιχείρηση. Για τους επενδυτές που ενδιαφέρονται για επιτόκια, αξίζει να σημειωθεί ότι η αξία της SHY μειώνεται καθώς αυξάνονται τα επιτόκια. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι όλες οι συμμετοχές της είναι μέσα σταθερού επιτοκίου. Από την άλλη πλευρά, όλα τα περιουσιακά στοιχεία της SHY υποστηρίζονται από την πλήρη πίστη και πίστωση της κυβέρνησης των ΗΠΑ.

Όπως και η SHY, το ETF βραχυπρόθεσμου εταιρικού ομολόγου iShares βασίζεται επίσης σε μέσα σταθερού επιτοκίου με λήξεις μεταξύ ενός και τριών ετών. Ενώ η SHY επικεντρώνεται στα αμερικανικά ταμεία, το IGSB αποτελείται κυρίως από εταιρικός χρεόγραφα. Αυτό σημαίνει ότι, ενώ η αξία του μειώνεται επίσης όταν τα επιτόκια ανεβαίνουν, όπως η SHY, τείνει να διατηρεί περιουσιακά στοιχεία που πληρώνουν υψηλότερα επιτόκια. Το IGSB ήταν στο παρελθόν το iShares 1-3 Year Credit Bond ETF (CSJ), το οποίο επικεντρώθηκε σε ομόλογα με διάρκεια έως τρία έτη. Τώρα, το ταμείο παρακολουθεί τον ICE BofAML 1-5 Year US Corporate Index, ο οποίος επιτρέπει ομόλογα με λήξεις έως πέντε ετών.

Ένα τρίτο iThares ETF, το Floating Rate Bond ETF (ΦΛΟΤ), ενώνεται με την SHY και την IGSB στη λίστα σταθερών προϊόντων. Με χρεόγραφα κυμαινόμενου επιτοκίου 6,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων, που εκδόθηκαν κυρίως από εταιρείες και με μέση διάρκεια περίπου 1,4 έτη από το 2021, η FLOT βλέπει συνήθως την αξία της να αυξάνεται μαζί με τα επιτόκια. Απολαμβάνει επίσης υψηλή ρευστότητα.

SPDR Portfolio State Street's Short Short Corporate Bond ETF (SPSB) κατέχει εταιρικά ομόλογα ωρίμανσης μεταξύ ενός και τριών ετών, όπως το CSJ. Χωρίς κρατικά εγγυημένα ομόλογα στο καλάθι 7,77 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ωστόσο, η SPSB έχει γενικά υψηλότερες αποδόσεις από τον αντίπαλό της μέχρι το 2021. Η άλλη όψη αυτού είναι ότι το SPSB είναι επίσης κάπως πιο ασταθές από τα άλλα ETF σε αυτήν τη λίστα.

Perhapsσως η καλύτερη προσέγγιση για τους επενδυτές που θέλουν να προφυλαχθούν από σκληρές αγορές επενδύοντας σε αυτά τα ETF είναι να τα συνδυάσουν. Πριν από την επανατοποθέτηση του CSJ στο IGSB, το Forbes διαπίστωσε ότι ένας συνδυασμός 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ και 10% SPSB επέφερε τον καλύτερο συνδυασμό μεταβλητότητας, υψηλών αποδόσεων και χαμηλών μειώσεις για περίοδο περίπου επτά ετών. Ευτυχώς για τους επενδυτές που προσπαθούν να αποφύγουν την τρέλα της αγοράς, οι μειώσεις και η αστάθεια ήταν ελάχιστες με αυτήν την κατανομή. Ταυτόχρονα, αν και οι αποδόσεις ήταν μέτριες (κάτι που είναι αναμενόμενο, λαμβανομένων υπόψη των στόχων αυτών των ETF και των αποθεμάτων τους), οι αποδόσεις αυξήθηκαν καθώς αυξήθηκαν τα επιτόκια.

Αυτό δεν σημαίνει ότι αυτός ο ακριβής συνδυασμός αυτών των τεσσάρων ETFs θα παρέχει αναγκαστικά τις μεγαλύτερες αποδόσεις στο μέλλον. θα ήταν αναγκαστικά διαφορετικό επειδή το CSJ έχει γίνει IGSB. Σίγουρα, αν αυξηθούν τα επιτόκια, μπορεί να δικαιολογηθεί η αύξηση του ποσοστού FLOT στο μείγμα, για παράδειγμα. Και είναι ζωτικής σημασίας για τους επενδυτές να γνωρίζουν ότι τα ETF μπορούν επίσης να αντιμετωπίσουν προβλήματα ρευστότητας. Αν εταιρικά ομόλογα απλώνεται απορρίπτονται λόγω αλλαγών στην αγορά, οποιοδήποτε από αυτά τα ETF που εστιάζουν σε αυτόν τον τομέα θα μπορούσε να αντιμετωπίσει προβλήματα.