Τι μπορούν να μάθουν οι σύμβουλοι από εξαιρετικά πλούσιους πελάτες

Υψηλή καθαρή αξία Οι επενδυτές απαιτούν πολλά από τους οικονομικούς συμβούλους. Οι ιδιαίτερα πλούσιοι, συγκεκριμένα, αναμένουν να λάβουν μια πλατφόρμα πλήρους υπηρεσίας από τους διαχειριστές πλούτου τους. Όλο και περισσότερο, αναζητούν συμβούλους που μπορούν να τους προσφέρουν υπηρεσίες παγκόσμιας διαχείρισης πλούτου επειδή πολλοί από αυτούς κατέχουν μεγάλα ποσά πλούτου εκτός των ΗΠΑ.

Think Global, Act Local

Για να συμβαδίσουν με αυτές τις απαιτήσεις, πολλές μεγάλες εταιρείες διαχείρισης πλούτου προσπαθούν να προσαρμοστούν και να αναπτυχθούν τις επιχειρήσεις τους για να καλύψουν τις μοναδικές ανάγκες των πελατών που έχουν περιουσιακά στοιχεία στο εξωτερικό αλλά θέλουν να εξυπηρετηθούν τοπικά. Ο όμιλος διαχείρισης πλούτου της Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, συγκεκριμένα, διαπίστωσε ότι οι εξαιρετικά πλούσιοι πελάτες της απαιτούν πλέον πρόσβαση σε διάφορα τμήματα σε μια επενδυτική τράπεζα για να συμπληρώσουν τις υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου που λαμβάνουν καθώς αναζητούν να επενδύσουν στις ΗΠΑ, την Ευρώπη και Ασία.

Με μια πληθώρα νέων οικονομικών συμβούλων να εισέρχονται στην αγορά, οι χρηματιστηριακές εταιρείες και οι τράπεζες δεν κατέχουν πλέον προπύργιο στον κλάδο της διαχείρισης πλούτου. Εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι (RIA) δίνουν τώρα τη δυνατότητα σε αυτές τις επιχειρήσεις να κερδίσουν τα χρήματά τους και αυτό βοήθησε στη βελτίωση της ποιότητας των προσφορών της βιομηχανίας στο σύνολό της.

Αντιμετωπίζοντας Προκλήσεις

Για να παραμείνετε μπροστά από τον ανταγωνισμό απαιτείται διατήρηση κορυφαίων ταλέντων. Σημαίνει επίσης να βεβαιωθείτε ότι αυτά κορυφαίοι σύμβουλοι ανταποκρίνονται στις απαιτήσεις των πελατών τους και ενημερώνονται για το συνεχώς μεταβαλλόμενο οικονομικό περιβάλλον. Βγαίνοντας από την οικονομική κρίση, οι οικονομικοί σύμβουλοι έμαθαν ότι πρέπει να είναι πιο προσεκτικοί στις ανάγκες των πελατών τους και πιο συγκεντρωμένοι στην οικοδόμηση αυτών των σχέσεων από ποτέ.

Αυτό συμβαίνει επειδή οι πελάτες υψηλής καθαρής αξίας, σήμερα, είναι πολύ πιο ενημερωμένοι για τις αγορές και τις υπηρεσίες διαχείρισης χρημάτων από ό, τι στο παρελθόν. Απαιτούν τώρα περισσότερα όσον αφορά το επίπεδο πολυπλοκότητας που θέλουν να έχουν οι σύμβουλοί τους και το επίπεδο εμπιστοσύνης που είναι πρόθυμοι να δώσουν στα χέρια του συμβούλου τους. Με αυτό κατά νου, οι εταιρείες διαχείρισης πλούτου θα ήταν επίσης σοφό να διατηρήσουν τους πιο ταλαντούχους συμβούλους τους και να συνεχίσουν να αναπτύσσουν αυτό το ταλέντο με την πάροδο των ετών.

Το μέγεθος δεν είναι το παν - Υπηρεσία, επίσης

Οι μεγαλύτερες συμβουλευτικές εταιρείες μπορεί να είναι καλύτερα σε θέση να καλύψουν τις ανάγκες του επενδυτή εξαιρετικά υψηλής καθαρής αξίας από τις μικρότερες, μπουτίκ εταιρείες επειδή διαθέτουν μια ποικιλία τμημάτων που μπορούν να αξιοποιήσουν όταν καλύπτουν τις ανάγκες των πελατών τους. Αλλά το μεγαλύτερο δεν σημαίνει πάντα καλύτερο. Αυτό που είναι πιο σημαντικό για τους πελάτες είναι οι υπηρεσίες που μπορούν να προσφέρουν αυτές οι εταιρείες και η πρόσβαση που μπορούν να παρέχουν σε λύσεις διαχείρισης πλούτου.

Αυτές τις μέρες, οι πελάτες απαιτούν επίσης περισσότερες συμβουλευτικές σχέσεις με τους συμβούλους πλούτου τους και θέλουν περισσότερη συμβουλευτική διαχείριση κινδύνου. Η οικονομική κρίση έχει κάνει πολλούς πελάτες εξαιρετικά υψηλής καθαρής αξίας περισσότερο επικεντρωμένους στη διατήρηση του πλούτου τους παρά στη δημιουργία περισσότερου από αυτόν. Παρ 'όλα αυτά, εξακολουθούν να είναι καιροσκοπικοί όταν πρόκειται για επενδύσεις. Σε απάντηση, ορισμένες εταιρείες έχουν επικεντρωθεί στη δημιουργία επενδυτικών μοντέλων που ανταποκρίνονται γρήγορα και τα δύο σε νέα τάσεις και εξελίξεις στην αγορά και που ικανοποιούν επίσης τις ανάγκες των πιο εξελιγμένων εταιρειών πελάτες.

Προετοιμασία για μελλοντική ανάπτυξη

Σε απάντηση των μεταβαλλόμενων τάσεων στη δημιουργία πλούτου, η Deutsche Bank επιδιώκει να αναπτύξει την επιχειρηματική της διαχείριση πλούτου στη Δυτική Ακτή καθώς και να αυξήσει τις υπηρεσίες που παρέχει στον ενεργειακό ιμάντα της χώρας. Θα επικεντρωθεί επίσης στη βελτίωση της αναγνώρισης της μάρκας της τόσο στη Βόρεια όσο και στη Νότια Αμερική.

Η κατώτατη γραμμή

Οι οικονομικοί σύμβουλοι που απευθύνονται στους υπερ-πλούσιους θα πρέπει να εξετάσουν την επέκταση των εξελιγμένων λύσεων παρέχει, βελτιώνει τις σχέσεις πελατών-συμβούλων και προσφέρει παγκόσμιες υπηρεσίες προκειμένου να προσελκύσει και να διατηρήσει καλύτερα πελάτες.