Πώς να αποκτήσετε εργασία σύμφωνα με τη συμμόρφωση

Οι νεότεροι εργαζόμενοι μεγαλώνουν σε μια εποχή του Γραφείου Οικονομικής Προστασίας Καταναλωτή (CFPB), του Financial Ρυθμιστική Αρχή Βιομηχανίας (FINRA), και μια πολύπλοκη αλλά ακόμη ισχυρή Υπηρεσία Προστασίας του Περιβάλλοντος (EPA).

Η εισροή νέων και ενημερωμένων κανόνων, κανονισμών και νόμων στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, την υγειονομική περίθαλψη, τηλεπικοινωνιών και άλλων τομέων έχει αυξήσει την ανάγκη για εξειδικευμένα και ηθικά τα άτομα. Επιπλέον, αυτή η εισροή υπήρξε αξιοσημείωτα επωφελής για τις ρυθμιστικές αρχές και τους επαγγελματίες κινδύνου/συμμόρφωσης, οι οποίοι είδαν αύξηση μισθών και νέες ευκαιρίες εργασίας.

Όσον αφορά τη σπουδαιότητα και τον οικονομικό αντίκτυπο, οι ανώτεροι αξιωματικοί συμμόρφωσης κατατάσσονται μεταξύ των επικεφαλής οικονομικών στελεχών (CFO) και των διευθύνοντων συμβούλων (CEO) ορισμένα εκτελεστικά στελέχη, αφού ένα κατάλληλο περιβάλλον συμμόρφωσης κρατά τον θείο Σαμ στον κόλπο και αντιπροσωπεύει ένα αξιοσημείωτο πλεονέκτημα έναντι των λιγότερο προετοιμασμένων ανταγωνιστών.

Αυτό ισχύει όλο και περισσότερο στα οικονομικά. Σύμφωνα με την BLS, το 2019 (τα πιο πρόσφατα στοιχεία), οι βιομηχανίες με τις υψηλότερες αμοιβές για εργασίες συμμόρφωσης περιελάμβαναν το δημόσιο, την κατασκευή υπολογιστών και τα φαρμακευτικά προϊόντα. 

Περιγραφή εργασίας

Οι θέσεις υπευθύνου συμμόρφωσης ή διευθυντή είναι διαθέσιμες σε μυριάδες βιομηχανίες, αλλά τα καθήκοντα και οι ευθύνες των ατόμων που κατέχουν θέση αξιωματικού συμμόρφωσης είναι παρόμοια.

Το πρωταρχικό καθήκον κάθε υπαλλήλου συμμόρφωσης είναι να διασφαλίσει ότι μια εταιρεία λειτουργεί νομικά και ηθικά, τηρώντας όλους τους ισχύοντες κανονισμούς του κλάδου. Αυτό το καθήκον εργασίας ξεκινά με μια σε βάθος ανάλυση των ισχυόντων κανονισμών και προτύπων δεοντολογίας σε έναν συγκεκριμένο κλάδο.

Οι υπάλληλοι συμμόρφωσης πρέπει να κατανοήσουν πώς να ερμηνεύσουν αυτούς τους κανονισμούς και πώς ταιριάζουν στις επιχειρηματικές δραστηριότητες των εταιρειών τους.

Μια βασική κατανόηση της ηθικής και των προτύπων

Εκτός από την κατανόηση των νομικών κανονισμών, οι υπεύθυνοι συμμόρφωσης πρέπει επίσης να έχουν καλή γνώση των ηθικών πρακτικών και προτύπων στους κλάδους τους. Αν και υπάρχουν κανόνες που συνιστούν θεωρητική ηθική συμπεριφορά στους περισσότερους τομείς, στην πράξη, η ηθική συχνά αφήνεται στην ερμηνεία ενός υπευθύνου ή διευθυντή συμμόρφωσης.

Η ανάγκη για διερμηνεία ηθικής καθιστά ζωτικής σημασίας για τους υπαλλήλους συμμόρφωσης να κατανοήσουν τις υποκείμενες αξίες μιας εταιρείας, ώστε να μπορούν να θεσπίσουν και να εφαρμόσουν τυποποιημένες διαδικασίες. Μια συνεχής αναθεώρηση των ηθικών προτύπων μιας εταιρείας είναι απαραίτητο μέρος της εργασίας κάθε υπαλλήλου συμμόρφωσης.

Συμμόρφωση και ηθικές διαδικασίες

Οι υπάλληλοι συμμόρφωσης μοιράζονται επίσης πληροφορίες σχετικά με τη συμμόρφωση με τη συμπεριφορά και διαδικασίες ηθικής με τη διοίκηση, τους υπαλλήλους και τα στελέχη της C-suite. Σε βιομηχανίες όπου τα ρυθμιστικά βάρη είναι υψηλά, οι υπεύθυνοι συμμόρφωσης αφιερώνουν ένα σημαντικό μέρος του χρόνου τους στην ανάπτυξη, βελτίωση και διανομή προγραμμάτων συμμόρφωσης στους υπαλλήλους της εταιρείας.

Ένα παράδειγμα υπαλλήλων συμμόρφωσης στην εργασία

Για παράδειγμα, οι υπεύθυνοι συμμόρφωσης στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών εστιάζουν την προσοχή τους στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες πρωτοβουλίες, συμπεριλαμβανομένων των συνεχιζόμενων προγραμμάτων κατάρτισης και εκπαίδευσης που περιγράφουν λεπτομερώς τον τρόπο με τον οποίο οι εργαζόμενοι μπορούν να παραμείνουν συμμορφωμένοι με τα γενικά κανονισμός λειτουργίας.

Ομοίως, ένας αξιωματικός συμμόρφωσης που εργάζεται σε μια μονάδα υγειονομικής περίθαλψης μπορεί να αφιερώσει σημαντικό χρόνο δημιουργία και διάδοση προγραμμάτων κατάρτισης που εστιάζουν στην αποκάλυψη και τους νόμους περί απορρήτου για την προστασία των εγκαταστάσεων ασθενείς.

Συμμόρφωση και Διαχείριση Κινδύνων

Τα άτομα που κατέχουν θέσεις αξιωματικού συμμόρφωσης είναι επίσης υπεύθυνα για τον έλεγχο του τρέχοντος και του μελλοντικού κινδύνου που αντιμετωπίζει μια επιχειρηματική επιχείρηση. Οι πληροφορίες σχετικά με τους κινδύνους που σχετίζονται με τις επιχειρήσεις ή τη βιομηχανία διαβιβάζονται σε στελέχη υψηλού επιπέδου για τον καθορισμό εσωτερικών ελέγχων για την ελαχιστοποίηση της έκθεσης.

Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης πρέπει να ελέγχει συνεχώς τους κινδύνους που αντιμετωπίζει ο οργανισμός μαζί με τον διαδικασίες που ισχύουν για τη μείωση αυτού του κινδύνου, έτσι ώστε η εταιρεία να είναι σε καλή θέση να τον διαχειριστεί αποτελεσματικά.

Δεξιότητες και προσόντα

Σε γενικές γραμμές, όλοι οι εργαζόμενοι σε θέματα συμμόρφωσης χρειάζονται αναλυτικές, ερευνητικές και δεξιότητες λήψης αποφάσεων. Για προφανείς λόγους, είναι καλύτερο εάν ο αξιωματικός έχει κάποια εμπειρία εργασίας σε όποιον κλάδο σκοπεύει να υπηρετήσει με την ιδιότητα της συμμόρφωσης.

Κανένας αξιωματικός συμμόρφωσης δεν αντιμετωπίζει τις ίδιες προκλήσεις και η φύση της εργασίας είναι τέτοια ώστε κάθε αξιωματικός να γίνεται αιώνιος μαθητής: Οι κανονιστικές αλλαγές πραγματοποιούνται με συνέπεια. Τα πτυχία στη μηχανική, τη νομική και τη χημεία - μαζί με τα οικονομικά, τα οικονομικά και τη διαχείριση - είναι μεγάλα πλεονεκτήματα σε ένα βιογραφικό συμμόρφωσης. Όσοι βρίσκονται στον χρηματοπιστωτικό τομέα ίσως χρειαστεί να μεταφερθούν άδειες κινητών αξιών (περισσότερα για αυτό, παρακάτω)? οι επαγγελματικές πιστοποιήσεις σε σχετικό τομέα είναι επίσης καλές επιλογές.

Εύρος μισθών

Σύμφωνα με τα στατιστικά στοιχεία του BLS 2019, τα τελευταία διαθέσιμα από τη στιγμή που γράφονται, οι ετήσιοι μισθοί για τα επαγγέλματα συμμόρφωσης κυμαίνονται από $ 38.920 έως $ 109.950 και οι ωριαίοι μισθοί από $ 18,71 έως $ 52,86. Ένας χαμηλότερος εισοδήματος σε θέση αξιωματικού συμμόρφωσης είναι πιο πιθανό να έχει ελάχιστη προηγούμενη εργασιακή εμπειρία ή να έχει πτυχίο που δεν σχετίζεται άμεσα με τον κλάδο στον οποίο εργάζεται. 

Ένας εργαζόμενος με υψηλότερο εισόδημα έχει συχνά σημαντική θητεία στη θέση του ή έχει αποκτήσει προηγμένα πτυχία σε επιχειρήσεις, λογιστικά, νομικά ή οικονομικά. Φυσικά, όσοι εργάζονται σε ένα μεγάλο ίδρυμα είναι πιο πιθανό να έχουν πρόσβαση περιθωριακά οφέλη που αυξάνουν το συνολικό πακέτο αποζημίωσης, με τους επικεφαλής της συμμόρφωσης να διαθέτουν αυτούς που βρίσκονται στο ίδιο επίπεδο με άλλα στελέχη της C-Suite.

Διαδρομές καριέρας

Υπάρχουν δουλειές συμμόρφωσης σχεδόν σε κάθε τομέα, οι οποίες μπορούν να κάνουν μια δύσκολη επαγγελματική πορεία για προετοιμασία. Για παράδειγμα, ένας αξιωματικός συμμόρφωσης που εργάζεται στην HSBC ή στο Wells Fargo έχει πολύ διαφορετικές ευθύνες και εκπαιδευτικές απαιτήσεις από έναν υπεύθυνο συμμόρφωσης που εργάζεται για την Dow Chemical ή την Exxon Mobil.

Ένας επίδοξος επαγγελματίας συμμόρφωσης θα πρέπει να προσδιορίσει εκείνους τους κλάδους για τους οποίους έχει πάθος ή ταλέντο, και θα πρέπει να κατανοήσει τα πρακτικά και κανονιστικά εμπόδια για τις βιομηχανίες αυτές.

Ορισμένες βιομηχανίες, όπως τα τρόφιμα, τα χημικά, η υγειονομική περίθαλψη και η χρηματοδότηση, προσφέρονται για την ανάπτυξη του τμήματος συμμόρφωσης. Ωστόσο, η πλειοψηφία των νέων θέσεων εργασίας για το προσωπικό συμμόρφωσης προέρχεται από τον δημόσιο τομέα και όχι από ιδιωτικές επιχειρήσεις.

Καριέρες συμμόρφωσης στον δημόσιο τομέα

Σύμφωνα με το BLS, οι τρεις κορυφαίοι εργοδότες των αξιωματικών συμμόρφωσης είναι η ομοσπονδιακή κυβέρνηση, οι κυβερνήσεις των πολιτειών και οι τοπικές κυβερνήσεις. Στην πραγματικότητα, οι τοπικές κυβερνήσεις (αυτές με ονομασίες OES) απασχολούν περισσότερους υπαλλήλους συμμόρφωσης (28.820 από το 2019) από ιδιωτικές εταιρείες (19.360), αν και με χαμηλότερη αμοιβή.

Παρόλο που οι εργασίες συμμόρφωσης στον κρατικό και τον τοπικό δημόσιο τομέα γενικά έρχονται με χαμηλότερους αρχικούς μισθούς από αυτούς του ιδιωτικού τομέα αντίστοιχα, τα οφέλη και η ασφάλεια της εργασίας είναι πολύ καλύτερα. Ακόμη και κράτη με σχετικά χαμηλά δημόσια οφέλη, όπως το Κολοράντο και η Μινεσότα, ξεπερνούν σημαντικά τα πακέτα μέσων παροχών με τους καλύτερους ιδιωτικούς εργοδότες.

Είναι επίσης δύσκολο να απολυθείς από εργασία σε δημόσιο τομέα, προσθέτοντας ουσιαστικά μια μορφή ασφάλισης ανεργίας. Έτσι, ενώ η αίτηση για εργασία στον δημόσιο τομέα μπορεί να είναι δυσκίνητη, εξακολουθεί να είναι μια καλή επιλογή για όσους ενδιαφέρονται για συμμόρφωση.

Τι είναι η Οικονομική Συμμόρφωση;

Πριν αναλύσετε πώς να γίνετε υπεύθυνος συμμόρφωσης μιας χρηματοπιστωτικής εταιρείας ή μέλος της α ομάδα συμμόρφωσης, είναι σημαντικό πρώτα να καταλάβουμε τι συνεπάγεται αυτή η δουλειά.

Για να είμαστε σαφείς, τα καθήκοντα του προσωπικού συμμόρφωσης διαφέρουν ανάλογα με την εταιρεία και την περιγραφή της εργασίας. Ωστόσο, τα ακόλουθα είναι καθήκοντα που συνήθως εκτελούνται από τα τμήματα συμμόρφωσης:

• Διασφάλιση ότι η εταιρεία τηρεί τους ελάχιστους κανόνες καθαρού κεφαλαίου.
• Βεβαιωθείτε ότι οι εργαζόμενοι ακολουθούν τις εσωτερικές οδηγίες συμμόρφωσης.
• Υποβολή και αντιμετώπιση παραπόνων πελατών.
• Διατήρηση διαλόγου με ρυθμιστικούς φορείς.
• Επανεξέταση δραστηριοτήτων πωλήσεων και λογαριασμών διακριτικής ευχέρειας και διασφάλιση ότι άλλοι κύριοι εντός της επιχείρησης τηρούν τους νόμους περί κινητών αξιών.
• Βεβαιωθείτε ότι η εταιρεία συμμορφώνεται με τους νόμους περί κρατικών τίτλων.
• Διασφάλιση ότι όλοι οι εργαζόμενοι είναι εγγεγραμμένοι σε ακίνητα και έχουν παρακολουθήσει μαθήματα συνεχούς εκπαίδευσης, όπως απαιτείται.
• Βεβαιωθείτε ότι η εταιρεία συμμορφώνεται με όλους τους κανόνες συναλλαγών και δημιουργίας αγοράς.
• Εκπροσώπηση της εταιρείας ή προετοιμασία τεκμηρίωσης για υποθέσεις διαιτησίας που ενδέχεται να εκκρεμούν.

Καριέρες συμμόρφωσης με τη χρηματοπιστωτική βιομηχανία

Όπως αναφέρθηκε παραπάνω, η χρηματοπιστωτική βιομηχανία είναι ένα ώριμο πεδίο για όσους ενδιαφέρονται για μια καριέρα που σχετίζεται με τη συμμόρφωση. Το τμήμα συμμόρφωσης μιας τράπεζας, εταιρείας μεσιτείας ή διαχείρισης επενδύσεων εργάζεται για να διασφαλίσει ότι όλοι οι εργαζόμενοι και οι υπάλληλοι συμμορφώνονται όχι μόνο με Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) κανονισμοί αλλά και κανόνες ρυθμιστικής αρχής χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας (FINRA).

Απαιτήσεις κατάρτισης

Μια θέση ως υπεύθυνος συμμόρφωσης ή διευθυντής δεν θεωρείται συνήθως ως απασχόληση αρχικού επιπέδου. Τα πτυχία είναι συνήθως μια ελάχιστη απαίτηση και ορισμένοι εργοδότες μπορεί να αναζητήσουν προηγμένα πτυχία, όπως πτυχίο νομικής ή α μεταπτυχιακό στη διοίκηση επιχειρήσεων (MBA), ειδικά για να πληροί τις προϋποθέσεις για θέση υψηλότερου επιπέδου.

Οι υπάλληλοι συμμόρφωσης σε άλλους τομείς έχουν την ευκαιρία να ολοκληρώσουν το Επαγγελματικό Πρόγραμμα Πιστοποιημένης Συμμόρφωσης και Ηθικής (CCEP) μέσω της Εταιρείας Εταιρικής Συμμόρφωσης και Ηθικής (SCCE).

Το CCEP απαιτεί συμμετοχή σε ένα εντατικό προαπαιτούμενο μάθημα μαζί με την επιτυχή περάτωση μιας εξέτασης. Παρόμοια μαθήματα χαρακτηρισμού και πιστοποίησης διατίθενται μέσω της Ένωσης Δεοντολογίας και Συμμόρφωσης (ECOA).

Εκπαιδευτικές απαιτήσεις

Στη δεκαετία του 1980, ένα τετραετές πτυχίο απαιτούσε λιγότερο συχνά για να εργαστεί σε ένα τμήμα συμμόρφωσης. Ένας καλός αριθμός ανθρώπων τότε απλώς είχε απολυτήρια λυκείου και ακόμη και αν αποφοίτησαν από το κολέγιο, συχνά δεν ήταν με πτυχίο οικονομικών. Εκείνη την εποχή, η ιδέα ήταν ότι οι εργαζόμενοι θα μάθαιναν στη δουλειά.

Όλα αυτά έχουν αλλάξει. Ένα πτυχίο στα οικονομικά, τη διαχείριση, τη λογιστική, τα οικονομικά ή το δίκαιο είναι απαραίτητο εάν θέλετε να προσληφθείτε σε οποιοδήποτε από τα βραχίονας διόγκωσης εταιρείες. Επιπλέον, αν και δεν είναι υποχρεωτικό, ένα μεταπτυχιακό στη χρηματοδότηση, τη λογιστική ή τα οικονομικά μπορεί να βοηθήσει να ξεχωρίσει ένα άτομο από τους αμέτρητους άλλους υποψηφίους που έχουν πτυχίο.

Το μπόνους ενός πτυχίου Νομικής

Τέλος, όσοι έχουν πτυχίο Νομικής συχνά ασχολούνται με τον ανταγωνισμό καθώς έχουν ήδη την αίσθηση του τρόπου με τον οποίο λειτουργεί ο νόμος, γεγονός που τους καθιστά συχνά κορυφαίους υποψηφίους για πολλά μεσιτικά γραφεία.

Μέσω της Εθνικής Υπηρεσίας Ρυθμιστικών Υπηρεσιών (NRS), άτομα που αναζητούν πρόοδο στην καριέρα ως αξιωματικοί συμμόρφωσης εντός οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και η βιομηχανία επενδύσεων μπορούν να ολοκληρώσουν το διαπιστευτήριο Investment Adviser Certified Compliance Professional.

Αυτό το προηγμένο πρόγραμμα πιστοποίησης παρέχει στους συμμετέχοντες ενημερωμένο κανονιστικό περιεχόμενο που σχετίζεται με οικονομικούς εμπειρογνώμονες που εργάζονται σε τμήματα συμμόρφωσης.

Τι γίνεται με τις άδειες κινητών αξιών;

Μια εταιρεία μπορεί να απαιτήσει από το προσωπικό συμμόρφωσης να λάβει άδεια. Είναι σύνηθες για τις εταιρείες να απαιτούν από το προσωπικό συμμόρφωσής τους να συμμετέχει στις εξετάσεις της σειράς 7 και σειρά 63. Το πρόγραμμα σπουδών για αυτές τις εξετάσεις αδειοδότησης επιτρέπει στους υπαλλήλους συμμόρφωσης να αποκτήσουν μια καλή βάση και κατανόηση της βιομηχανίας κινητών αξιών.

Άλλες άδειες για τις οποίες μια επιχείρηση μπορεί να χορηγήσει ένα άτομο συμμόρφωσης περιλαμβάνουν τις εξετάσεις Series 14, Series 26, Series 27 και Series 39. Αυτές οι εξετάσεις απαιτούν κατανόηση των κανόνων καθαρού κεφαλαίου, Διοικητικό Συμβούλιο Διαχείρισης Κινητών Αξιών Κανόνες (MSRB), κανόνες για τη διατήρηση λογαριασμών πελατών, εποπτικούς ρόλους πωλήσεων (και άλλους) και τήρηση αρχείων.

Προϋπηρεσία

Οι ομάδες συμμόρφωσης θα προσλαμβάνουν περιστασιακά όσους έχουν εργαστεί σε άλλους τομείς ή πτυχές του κλάδου, όπως οι (μεσιτικές) πωλήσεις και οι συναλλαγές. Ωστόσο, ένας μεγάλος αριθμός από εκείνους που προχωρούν προς την κατεύθυνση της συμμόρφωσης φαίνεται να έχουν εκτεταμένη εμπειρία στο γραφείο στο διακανονισμό συναλλαγών ή τις δραστηριότητες.

Ένας δίκαιος αριθμός από εκείνους στον τομέα έχουν επίσης υπόβαθρο στη λογιστική ή έχουν εργαστεί για τον κύριο ανταλλαγές μετοχών ή FINRA ως ελεγκτές ή εξεταστές πεδίου.

Από εκεί και πέρα, πολλές εταιρείες θα κοιτάξουν επίσης για να δουν αν ο υποψήφιος είχε προηγούμενη εμπειρία σε εταιρεία παρόμοιου μεγέθους και μεγέθους. Αυτή η εμπειρία διασφαλίζει ότι το άτομο θα είναι σε θέση να χειριστεί το είδος των καθηκόντων και συχνά τον ξέφρενο ρυθμό που χαρακτηρίζει το τμήμα συμμόρφωσης.

Η φύση του έργου ενός υπαλλήλου συμμόρφωσης σε μια μεγάλη επιχείρηση ή αποθήκη συχνά εμπλέκεται πολύ περισσότερο από αυτή ενός υπαλλήλου συμμόρφωσης σε μια μικρότερη, περιφερειακή εταιρεία.

Σύνολο ικανοτήτων

Ακόμα κι αν ένα άτομο πληροί όλες τις παραπάνω απαιτήσεις και φαίνεται καλό στο χαρτί, υπάρχουν συγκεκριμένα σύνολα δεξιοτήτων που πρέπει επίσης να έχει για να είναι επιτυχημένα στον τομέα της συμμόρφωσης. Για παράδειγμα:

• Τα άτομα πρέπει να είναι προσανατολισμένα στη λεπτομέρεια και να έχουν τη δυνατότητα να αναθεωρούν και να αναλύουν μεγάλα σύνολα δεδομένων σε σύντομη σειρά.
• Δεδομένου ότι τα μέλη του προσωπικού συμμόρφωσης είναι επιφορτισμένα με τη διασφάλιση ότι η εταιρεία τηρεί όλους τους κανόνες της FINRA, πρέπει να είναι σε θέση αποκρυπτογράφηση πληροφοριών (όπως λεπτομερή εμπορική δραστηριότητα) και να είναι σε θέση να καθορίσει εάν το άτομο ή/και η εταιρεία βρίσκεται συμμόρφωση.
• Το προσωπικό συμμόρφωσης πρέπει να έχει απόλυτη γνώση άλλων θέσεων εργασίας και λειτουργιών, όπως οι πωλήσεις και οι συναλλαγές (και οι κανόνες που σχετίζονται με αυτές).

Η κατώτατη γραμμή

Όλα τα άτομα που τηρούν τη συμμόρφωση πρέπει να είναι πέρα ​​για πέρα ​​μομφή. Δηλαδή, για να κάνουν σωστά αυτή τη δουλειά πρέπει να διατηρούν υψηλό επίπεδο ακεραιότητας και να χρησιμεύουν ως παράδειγμα για άλλους υπαλλήλους της εταιρείας.