Ποια είναι μερικά παραδείγματα καταπιστευτικού καθήκοντος;
Υπάρχει εμπιστευτικό καθήκον στο δίκαιο όταν ένα άτομο ή οντότητα εμπιστεύεται, εμπιστεύεται και βασίζεται σε κάποιον άλλο για να ασκεί διακριτικότητα ή εμπειρογνωμοσύνη για να ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη. Ο καταπιστευματοδόχος πρέπει εν γνώσει του να αποδεχθεί αυτήν την εμπιστοσύνη και την εμπιστοσύνη.
Στο νομικό σύστημα των ΗΠΑ, ένα καταπιστευτικό καθήκον περιγράφει μια σχέση μεταξύ δύο μερών που υποχρεώνει το ένα να ενεργεί αποκλειστικά προς το συμφέρον του άλλου. Το κόμμα ορίστηκε ως ο θεματοφύλακας οφείλει νομικό καθήκον έναν εντολέα, και πρέπει να ληφθεί αυστηρή μέριμνα για να διασφαλιστεί ότι όχι σύγκρουση συμφερόντων προκύπτει μεταξύ του θεματοφύλακα και του εντολέα. Μάθετε εδώ τις συνέπειες μιας παραβίασης ενός καταπιστευτικού καθήκοντος και ορισμένα ενδεικτικά παραδείγματα που μπορεί να είναι χρήσιμα εάν βρεθείτε σε παρόμοια κατάσταση.
Βασικά Takeaways
- Εμπιστευτικό καθήκον είναι η αποδοχή της ευθύνης για δράση προς το συμφέρον άλλου προσώπου ή οντότητας.
- Περιγράφει με μεγαλύτερη σαφήνεια τη σχέση δικηγόρου και πελάτη ή κηδεμόνα και τμήματος.
- Ωστόσο, έχει υποστηριχθεί με επιτυχία ότι ένας εργαζόμενος μπορεί να έχει εμπιστευτικό καθήκον πίστης στον εργοδότη.
- Η παραβίαση του καταπιστευτικού καθήκοντος συμβαίνει όταν ο εντολέας δεν ενεργεί υπεύθυνα προς το συμφέρον του πελάτη.
- Οι συνέπειες της παράβασης του καταπιστευτικού καθήκοντος είναι πολλαπλές. Μπορούν να κυμαίνονται από βλάβη φήμης έως απώλεια άδειας και χρηματικές κυρώσεις.
Παραβιάσεις στο Fiduciary Duty
Τα καταπιστευματικά καθήκοντα αναλαμβάνονται από πολλούς ανθρώπους για πολλούς δικαιούχους. Περιλαμβάνουν δικηγόρους που ενεργούν για πελάτες, στελέχη εταιρειών που ενεργούν για μετόχους, κηδεμόνες που ενεργούν για τους θαλάμους τους, οικονομικούς συμβούλους ενεργούν για επενδυτές και διαχειριστές που ενεργούν για δικαιούχους ακινήτων, μεταξύ άλλων.
Ένας εργαζόμενος μπορεί να έχει καταπιστευτικό καθήκον έναντι του εργοδότη. Οι εργοδότες έχουν το δικαίωμα να περιμένουν ότι οι εργαζόμενοι ενεργούν για το συμφέρον τους και όχι από κοινού εμπορικά μυστικά, χρήση εξοπλισμού της εταιρείας για ιδιωτικούς σκοπούς ή κλοπή των πελατών από α ανταγωνιστής. Αυτές οι προσδοκίες μπορεί να μην χαρακτηρίζονται ως αξιόπιστα καθήκοντα, αλλά να αναφέρονται σε εγχειρίδιο εργαζομένων ή ρήτρα σύμβασης.
Κάθε μία από αυτές τις σχέσεις είναι διαφορετική, αλλά σε όλες τις περιπτώσεις, μια παράβαση του καταπιστευτικού καθήκοντος συμβαίνει όταν ένας εντολέας αποτυγχάνει να ενεργήσει υπεύθυνα προς το συμφέρον του πελάτη.
Η νομολογία υποδεικνύει ότι οι παραβιάσεις του καταπιστευτικού καθήκοντος συμβαίνουν συχνότερα όταν υπάρχει δεσμευτική σχέση εμπιστοσύνης είναι σε ισχύ και αναλαμβάνονται ενέργειες που παραβιάζουν ή είναι αντιπαραγωγικά για τα συμφέροντα ενός συγκεκριμένου πελάτης.
Συνήθως, οι ενέργειες φέρονται να έχουν ωφελήσει τα συμφέροντα του εμπιστευτηρίου ή τα συμφέροντα ενός τρίτου μέρους αντί των συμφερόντων ενός πελάτη. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μια παραβίαση προέκυψε από την αποτυχία του εντολέα να παράσχει σημαντικές πληροφορίες στον πελάτη, οδηγώντας σε παρεξηγήσεις, παρερμηνείες ή λανθασμένες συμβουλές.
Σε όλες τις περιπτώσεις, η αποκάλυψη τυχόν σύγκρουσης συμφερόντων είναι σημαντική σε μια σχέση εμπιστοσύνης, επειδή οποιαδήποτε σύγκρουση μπορεί να θεωρηθεί ως αιτία για παραβίαση εμπιστοσύνης.
Στοιχεία αξίωσης καταπιστευτικής παραβίασης
Ορισμένα προηγούμενα και στοιχεία έχουν θεσπιστεί στη νομοθεσία για την προστασία αυτών που έχουν πληγεί από παράβαση του καταπιστευτικού καθήκοντος. Οι δικαιοδοσίες διαφέρουν, αλλά σε γενικές γραμμές, τα ακόλουθα τέσσερα στοιχεία είναι απαραίτητα για να επικρατήσει ένας ενάγων σε παράβαση της αξίωσης καταπιστεύματος.
Καθήκον
Πολλοί επαγγελματίες είναι υποχρεωμένοι, νομικά και ηθικά, να λειτουργούν με ειλικρίνεια στις επιχειρήσεις τους. Αυτό δεν είναι το ίδιο με την επιχειρηματική δραστηριότητα αποκλειστικά για τα συμφέροντα ενός συγκεκριμένου πελάτη. Νομικά, ο ενάγων πρέπει να αποδείξει ότι υπήρχε εμπιστευτικό καθήκον. Ένα καταπιστευτικό καθήκον γίνεται αποδεκτό ως τέτοιο, κατά προτίμηση γραπτώς.
Αθέτηση
Ο ενάγων πρέπει να αποδείξει ότι συνέβη παράβαση του θεματολογίου. Ο τύπος της παράβασης ποικίλλει σε κάθε περίπτωση. Για παράδειγμα, εάν ένας λογιστής είναι ατημέλητος στη συμπλήρωση των φορολογικών δηλώσεων ενός πελάτη, και ο πελάτης είναι χρεώθηκε με τεράστιο πρόστιμο για μη πληρωμή, ο λογιστής μπορεί να είναι ένοχος για παραβίαση της εμπιστοσύνης καθήκον. Εάν ο πελάτης ήταν ατημέλητος και παραλείφθηκε να παράσχει πλήρεις καταστάσεις εισοδήματος, δεν προέκυψε παραβίαση.
Αποζημίωση
Ο ενάγων πρέπει να αποδείξει ότι η παραβίαση της εμπιστοσύνης προκάλεσε πραγματική ζημία. Χωρίς ζημία, συνήθως δεν υπάρχει καμία βάση για παράβαση της υπόθεσης εμπιστοσύνης. Όσο πιο συγκεκριμένο τόσο το καλύτερο. Για παράδειγμα, ένας διαχειριστής μπορεί να μηνυθεί για την πώληση της φτηνής περιουσίας ενός δικαιούχου. Εάν ο αγοραστής είναι συγγενής του καταπιστευματοδόχου, είναι σαφώς σύγκρουση συμφερόντων, αλλά το ποσό του δολαρίου για την απώλεια του δικαιούχου είναι απαραίτητο για να αποδειχθεί η παράβαση του καταπιστευτικού καθήκοντος.
Αιτία
Η αιτιολόγηση δείχνει ότι τυχόν ζημίες που υπέστη ο ενάγων συνδέονταν άμεσα με τις ενέργειες που έγιναν κατά παράβαση του καταπιστευτικού καθήκοντος. Στο παραπάνω παράδειγμα πώλησης ακινήτου, ο σύνδεσμος φαίνεται να είναι σαφής, αλλά ο διαχειριστής μπορεί να διαφωνήσει ότι μια γρήγορη πώληση ήταν προς το συμφέρον του δικαιούχου και ότι κανένας άλλος αγοραστής δεν ήταν ενδιαφερόμενος.
Το επίθετο fiduciary σημαίνει διατηρείται ή δίνεται εμπιστευτικά. Ο θεματοφύλακας δεσμεύεται να ενεργεί προς το συμφέρον ενός πελάτη ή δικαιούχου.
Συνέπειες Εμπιστευτικής Παραβίασης
Η παράβαση του καταπιστευτικού καθήκοντος μπορεί να οδηγήσει σε πολλές συνέπειες. Δεν είναι όλες νομικές συνέπειες.
Μια κατηγορία για παραβίαση καταπιστευτικού καθήκοντος μπορεί να βλάψει τη φήμη ενός επαγγελματία. Ένας πελάτης μπορεί να τερματίσει μια επαγγελματική σχέση επειδή δεν εμπιστεύεται φροντίδα ενός επαγγελματία του απαιτούμενου καταπιστευματικού καθήκοντος.
Εάν η υπόθεση για παράβαση καθήκοντος οδηγηθεί στα δικαστήρια, μπορεί να προκύψουν πιο έντονες συνέπειες. Μια επιτυχημένη παράβαση της αγωγής για καταπιστευματικό καθήκον μπορεί να οδηγήσει σε χρηματικές κυρώσεις για άμεσες ζημιές, έμμεσες ζημιές και νομικά έξοδα.
Μια δικαστική απόφαση μπορεί επίσης να οδηγήσει σε απαξίωση του κλάδου, απώλεια άδειας ή απομάκρυνση από την υπηρεσία.
Αλλά η απόδειξη παραβίασης του καταπιστευτικού καθήκοντος δεν είναι πάντα εύκολη.
Εάν υποψιάζεστε ότι έχετε οικονομικός σύμβουλος παραβαίνει το καταπιστευτικό τους καθήκον, μπορείτε να υποβάλετε καταγγελία στη FINRA, η SEC, ή και τα δύο. Εάν ο σύμβουλος σας έχει επαγγελματική πιστοποίηση μετά το όνομά του, μπορείτε επίσης να ειδοποιήσετε τον φορέα πιστοποίησης.
Παραδείγματα Καταπιστευτικών Παραβιάσεων
Ένα καθήκον πίστης
Ένα παράδειγμα παραβίασης της υπόθεσης εμπιστοσύνης έφτασε στο Ανώτατο Δικαστήριο της Βιρτζίνια το 2007.
Στο Banks v. Η Mario Industries της Βιρτζίνια, κατασκευαστής και προμηθευτής φωτισμού μήνυσε έναν πρώην υπάλληλό της για ίδρυση μια άμεσα ανταγωνιστική επιχείρηση, που φέρεται να χρησιμοποιεί ιδιόκτητες πληροφορίες που είχαν αποκτηθεί στην προηγούμενη εργασία.
Ο κατασκευαστής δεν απαίτησε από τους υπαλλήλους του να υπογράψουν ρήτρα μη ανταγωνισμού ή εμπιστευτικότητας, αν και το εγχειρίδιο της εταιρείας περιέγραψε σχετικές πολιτικές.
Σε αυτήν την περίπτωση, το ερώτημα εάν οι εργαζόμενοι είχαν καταπιστευτικό καθήκον στον πρώην εργοδότη τους και το παραβίασαν, ήταν θεμελιώδες για μια έφεση που έφερε την υπόθεση στο Ανώτατο Δικαστήριο της Βιρτζίνια.
Το δικαστήριο επιβεβαίωσε την απόφαση του κατώτερου δικαστηρίου, αποφασίζοντας ουσιαστικά ότι οι εργαζόμενοι οφείλουν στον Μάριο ένα καθήκον πίστης. Στην πραγματικότητα, υποστήριξε τον ισχυρισμό για παράβαση του καταπιστευτικού καθήκοντος και ποινή άνω του 1 εκατομμυρίου δολαρίων.
A Menswear Store vs. Πρώην Υπάλληλοι
Το 2006, ένα πολυτελές κατάστημα ανδρικών ενδυμάτων μήνυσε δύο από τους πρώην επαγγελματίες πωλήσεών του για δουλειά σε έναν ανταγωνιστή, την Saks Fifth Avenue, επικαλούμενος παράβαση του καταπιστευτικού καθήκοντος. Το πολυκατάστημα μπόρεσε να αποδείξει ότι υπέστη πραγματικές απώλειες μετά την αποχώρηση των πωλητών, αλλά το δικαστήριο αποφάνθηκε ότι οι απώλειες δεν μπορούν να αποδοθούν άμεσα στις ενέργειες των πρώην υπαλλήλων του. Το κοστούμι απέτυχε.
Βοήθεια και υποστήριξη για παράβαση καθήκοντος
Ένας ελεγκτής για μια εταιρεία υπεξαίρεσε 15 εκατομμύρια δολάρια από τον εργοδότη του γράφοντας επιταγές κατά του τραπεζικού λογαριασμού της εταιρείας του και καταθέτοντάς τους σε άλλο λογαριασμό στη δική του τράπεζα. Η εταιρεία μήνυσε την τράπεζα που πήρε τις καταθέσεις, υποστηρίζοντας ότι συνέβαλε και συνέβαλε στην παράβαση του καταπιστευτικού καθήκοντος. Το δικαστήριο αποφάνθηκε ότι δεν υπήρχαν επαρκή στοιχεία που να αποδεικνύουν ότι η τράπεζα γνώριζε τον ρόλο της στην απάτη.
Παραδείγματα Εμπιστευτικών Σχέσεων
Θεματοφύλακας/Δικαιούχος
Ένας μόνο γονέας με μικρά παιδιά μπορεί να γράψει μια διαθήκη που δημιουργεί μια εμπιστοσύνη για τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων που θα κληρονομήσουν σε περίπτωση που ο γονέας πεθάνει ενώ τα παιδιά είναι ακόμη ανήλικα.
Σε αυτήν την περίπτωση, το πρόσωπο θα κατονομάσει ένα πρόσωπο ή μια οντότητα όπως ένα δικηγορικό γραφείο ως διαχειριστή της περιουσία. Αυτό το πρόσωπο ή οντότητα έχει καταπιστευτικό καθήκον απέναντι στα παιδιά, τα οποία είναι οι δικαιούχοι της περιουσίας.
Σύμφωνα με καθήκον διαχειριστή/δικαιούχου, ο θεματοφύλακας έχει τη νόμιμη κυριότητα του ακινήτου και ελέγχει τα περιουσιακά στοιχεία που διατηρούνται στο όνομα του καταπιστεύματος.
Ωστόσο, ο διαχειριστής πρέπει να λάβει αποφάσεις που είναι προς το συμφέρον του δικαιούχου, καθώς ο τελευταίος έχει δίκαιο τίτλο ιδιοκτησία.
Η σχέση διαχειριστή/δικαιούχου είναι μια σημαντική πτυχή της συνολικής σχεδιασμός περιουσίας, και πρέπει να δοθεί ιδιαίτερη προσοχή για να καθοριστεί ποιος ορίζεται ως διαχειριστής.
Guardian/Ward
Σε σχέση κηδεμόνα/πτέρυγα, η νόμιμη κηδεμονία ανηλίκου μεταβιβάζεται σε διορισμένο ενήλικα. Ο κηδεμόνας, ως καταπιστευματοδόχος, έχει την ευθύνη να διασφαλίσει ότι το ανήλικο παιδί ή ο θάλαμος έχει την κατάλληλη φροντίδα, η οποία μπορεί να περιλαμβάνει την απόφαση όπου ο ανήλικος θα φοιτήσει στο σχολείο, φροντίζοντας για ιατρική περίθαλψη και αποφασίζει για όλα τα άλλα θέματα που σχετίζονται με την καθημερινή ευημερία του παιδί.
Κηδεμόνας μπορεί να διοριστεί από κρατικό δικαστήριο όταν ένας γονιός πεθάνει ή για οποιονδήποτε λόγο αδυνατεί να φροντίσει το παιδί. Στις περισσότερες πολιτείες, η σχέση κηδεμόνα/πτέρυγα παραμένει άθικτη έως ότου το ανήλικο παιδί ενηλικιωθεί.
Αντιπρόσωπος/Κύριος
Ένα πιο γενικό παράδειγμα καταπιστευτικού καθήκοντος βρίσκεται στη σχέση πράκτορα/κύριου. Οποιοδήποτε πρόσωπο, εταιρεία, εταιρική σχέση ή κυβερνητική υπηρεσία μπορεί να κληθεί να ενεργήσει ως κύριος ή αντιπρόσωπος. Στην περίπτωση αυτή, ο αντιπρόσωπος είναι νομικά υποχρεωμένος να ενεργεί για λογαριασμό εντολέα χωρίς α σύγκρουση συμφερόντων.
Ένα κοινό παράδειγμα του μια σχέση αντιπροσώπου/κύριου Αυτό συνεπάγεται ότι υπάρχει εμπιστευτικό καθήκον μεταξύ των μετόχων μιας εταιρείας και των στελεχών της εταιρείας. Οι μέτοχοι αναμένουν ότι τα στελέχη θα πάρουν αποφάσεις με βάση τα συμφέροντά τους ως ιδιοκτήτες.
Παρόμοια σχέση υπάρχει μεταξύ προσωπικών επενδυτών και διαχειριστές κεφαλαίων επιλέγουν να διαχειριστούν τα περιουσιακά τους στοιχεία.
Δικηγόρος/Πελάτης
Η συμφωνία μεταξύ δικηγόρου και πελάτη είναι αναμφισβήτητα μία από τις πιο αυστηρές σχέσεις εμπιστοσύνης.
Το Ανώτατο Δικαστήριο των ΗΠΑ δήλωσε ότι το υψηλότερο επίπεδο εμπιστοσύνης και εμπιστοσύνης πρέπει να υπάρχει μεταξύ δικηγόρου και πελάτη και πληρεξούσιος δικηγόρος, πρέπει να ενεργεί με απόλυτη δικαιοσύνη, πίστη και πιστότητα σε κάθε ενέργεια που γίνεται για λογαριασμό του πελάτης.
Οι πληρεξούσιοι θεωρούνται υπεύθυνοι για παραβιάσεις των εμπιστευτικών τους καθηκόντων από τον πελάτη και λογοδοτούν στο δικαστήριο στο οποίο εκπροσωπείται ο πελάτης αυτός όταν προκύψει παράβαση.
Έλεγχος Μετόχου/Εταιρείας
Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι καταπιστευματικές υποχρεώσεις μπορούν να ισχύουν για έναν μέτοχο που κατέχει πλειοψηφικό συμφέρον σε μια εταιρεία ή ασκεί έλεγχο στις δραστηριότητές της. Η παράβαση του καταπιστευτικού καθήκοντος μπορεί να οδηγήσει σε προσωπική νομική ευθύνη για τον διευθυντή, τον υπάλληλο ή τον μέτοχο ελέγχου.
1:28
Πώς μπορεί να σας επηρεάσει ο καταπιστευματικός κανόνας
Τι σημαίνει να έχεις καταπιστευτικό καθήκον;
Το επίθετο fiduciary σημαίνει διατηρείται ή δίνεται εμπιστευτικά. Με την αποδοχή ενός καταπιστευτικού καθήκοντος, ένα άτομο ή οντότητα αναλαμβάνει τη δέσμευση να ενεργεί προς το συμφέρον του δικαιούχου. Κατά τον ορισμό ενός θεματοφύλακα, ένας δικαιούχος αναθέτει μια ευθύνη.
Ποια είναι τα δύο κύρια καταπιστευματικά καθήκοντα;
Σε γενικές γραμμές, τα καθήκοντα εμπιστοσύνης εμπίπτουν σε δύο κατηγορίες: το καθήκον πίστης και το καθήκον φροντίδας. Το καθήκον πίστης συνεπάγεται ότι ο θεματοφύλακας θα ενεργεί πάντα προς το συμφέρον του πελάτη. Κανένα αντικρουόμενο συμφέρον δεν θα επιτρέπεται να επηρεάζει τις ενέργειες της δικαστικής εξουσίας για λογαριασμό του πελάτη. Το καθήκον φροντίδας υποδηλώνει ότι ο καταπιστευματοδόχος δεν θα αποφύγει τις ευθύνες του ή δεν θα πέσει στη δουλειά.
Ποια είναι μερικά παραδείγματα καταπιστευτικού καθήκοντος;
Τα πιο συνηθισμένα καθήκοντα εμπιστοσύνης είναι οι σχέσεις που εμπλέκουν νομικούς ή οικονομικούς επαγγελματίες που συμφωνούν να ενεργούν για λογαριασμό των πελατών τους. Ένας δικηγόρος και ένας πελάτης βρίσκονται σε σχέση εμπιστοσύνης, όπως και ένας διαχειριστής και ένας δικαιούχος, ένα εταιρικό συμβούλιο και οι μέτοχοί του, και ένας πράκτορας που ενεργεί ως εντολέας.
Ωστόσο, κάθε άτομο μπορεί, σε ορισμένες περιπτώσεις, να έχει καταπιστευτικό καθήκον έναντι άλλου προσώπου ή οντότητας. Για παράδειγμα, ένας εργαζόμενος μπορεί να διαπιστωθεί ότι έχει καθήκον πίστης στον εργοδότη, εάν προκαλέσει βλάβη στον εργοδότη με κατάχρηση πληροφοριών ή πόρων που του έχουν ανατεθεί.
Τι σημαίνει να είσαι πιστός;
Έχει ανατεθεί σε έναν θεματοφύλακα την εξουσία να ενεργεί για λογαριασμό άλλου προσώπου ή οντότητας.
Τι είναι η παράβαση του καταπιστευτικού καθήκοντος;
Όπως σημειώθηκε παραπάνω, οι κύριες κατηγορίες καταπιστευτικού καθήκοντος είναι το καθήκον πίστης και το καθήκον φροντίδας. Η αποτυχία σε οποιοδήποτε από τα δύο είναι παραβίαση. Σε δικαστήριο, είναι επίσης απαραίτητο να αποδειχθεί ότι ο πελάτης υπέστη πραγματική απώλεια ως αποτέλεσμα της παράβασης.
Η κατώτατη γραμμή
Εμπιστευτικό καθήκον είναι η δέσμευση να ενεργεί προς το καλύτερο συμφέρον άλλου προσώπου ή οντότητας. Σε γενικές γραμμές, ένα καταπιστευτικό καθήκον είναι καθήκον πίστης και καθήκον φροντίδας. Δηλαδή, ο θεματοφύλακας πρέπει να ενεργεί μόνο προς το συμφέρον ενός πελάτη ή δικαιούχου. Και, ο θεματοφύλακας πρέπει να ενεργεί επιμελώς προς το συμφέρον αυτό.
Ενώ θα πρέπει πάντα να περιμένετε ένα υψηλό επίπεδο φροντίδας από τον καταπιστευματοδόχο σας, πρέπει να γνωρίζετε ποια δικαιώματα σας παρέχει αυτή η σχέση και ποιες είναι οι ευθύνες δεν αποτελεί μέρος των καθηκόντων του πιστού σας, για να προστατευτείς.
