Cómo encontrar y presentar sus formularios de impuestos federales

Si las burocracias son buenas en algo, es en crear papeleo, y el Servicio de Impuestos Internos (IRS) es el rey de todas las burocracias, especialmente cuando se trata de formularios de impuestos. La mayor parte del papeleo necesario para presentar su declaración de impuestos federales puede completarse y enviarse electrónicamente, pero deberá adquirir algunos formularios, en papel o por Internet, para realizar el trabajo. Explicaremos cómo encontrar y obtener los formularios que necesita, con qué frecuencia el IRS actualiza sus formularios y las opciones para presentar sus formularios de impuestos en línea.

Cómo encontrar formularios de impuestos en el sitio web del IRS

Encontrar formularios de impuestos en el sitio web del IRS es fácil. Puede hacerlo de cuatro maneras:

Opción 1

1. Ir a IRS.gov.
2. Pase el mouse sobre "Formularios e instrucciones" en la barra de menú horizontal y seleccione un formulario para descargar.

opcion 2

1. Ir a IRS.gov.
2. Escriba el nombre del formulario que necesita en la barra de búsqueda en el lado derecho de la barra de menú horizontal para mostrarlo.

Opcion 3

1. Ir a IRS.gov.
2. Desplácese hacia abajo hasta "Formularios e instrucciones".
3. Si ve el nombre del formulario que necesita, haga clic en él. De lo contrario, haga clic en Buscar formularios e instrucciones.

Opción 4

1. Abra cualquier motor de búsqueda.
2. En la barra de búsqueda, escriba el nombre del formulario que está buscando, luego “sitio: irs.gov”. Por ejemplo, si está buscando el formulario 1040, su cadena de búsqueda sería “formulario 1040 sitio: irs. gov ".

Cualquiera de estas opciones asegurará que obtenga un formulario de impuestos legítimo directamente del sitio web del IRS. También puede completar los formularios de impuestos necesarios por su cuenta o utilizar el software de preparación de impuestos.

Nota: El software de preparación de impuestos ya tiene todos los formularios que necesita, por lo que si está utilizando uno de ellos, no se moleste en descargar los formularios con anticipación.

Con qué frecuencia el IRS cambia sus formularios de impuestos

El IRS tiene que actualizar muchos de sus formularios anualmente. Incluso si el contenido del formulario no cambia, el formulario debe indicar el año actual para que los contribuyentes puedan estar seguros de que están presentando la documentación correcta y calculando la cantidad correcta de impuestos adeudados. El IRS actualiza sus formularios debido a nuevas leyes u orientaciones, nuevas direcciones o números de teléfono, o la necesidad de hacer una corrección o aclaración.

Una gran razón para los cambios en los formularios de impuestos es la nueva legislación, como la Ley de Reducción de Impuestos y Empleos de 2017. Esta legislación requería que el IRS creara nuevos formularios 1040 y nuevos horarios. Tasas impositivas marginales, deducciones estándar, deducciones detalladas y más cambios bajo la nueva ley.Otra pieza importante de la legislación, la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio, requirió cambios en los formularios de impuestos debido a los subsidios, sanciones, y nuevos impuestos que la ley ordenó.

Completar formularios de impuestos en línea

En el año fiscal 2018, el gobierno cambió el Formulario 1040 y los formularios complementarios que muchos contribuyentes presentan junto con él. En lugar de formularios 1040, 1040-A y 1040-EZ, existe el Formulario 1040 para la mayoría de los contribuyentes, además de un formulario diferente que puede elegir presentar si es un adulto mayor: Formulario 1040-SR.

Los contribuyentes que toman la deducción estándar y tienen declaraciones simples no necesitan presentar ningún otro formulario.

El IRS proporciona un PDF rellenable del Formulario 1040 y el Formulario 1040-SR en línea. Puede escribir su información y luego imprimir el formulario, pero una opción más segura es descargarlo primero y luego guardarlo en su disco duro mientras lo llena para que no pierda sus entradas si su navegador falla o si cierra accidentalmente eso. Después de completar e imprimir el formulario, lo firmará, adjuntará copias de los formularios requeridos (el W-2 es el más común) y lo enviará por correo.

Este proceso es simple y económico; Deberá pagar el envío, preferiblemente un método del que pueda realizar un seguimiento para demostrar que envió su devolución a tiempo. Si le corresponde un reembolso, el IRS dice que procesará su pago dentro de seis a ocho semanas para una declaración impresa enviada por correo.

Las personas que necesiten reportar información no incluida en el Formulario 1040 (o 1040-SR) deberán presentar anexos adicionales. Estos pueden incluir uno o más de los siguientes:

• Anexo A: Deducciones detalladas
• Anexo B: Intereses y dividendos ordinarios
• Anexo C: Pérdidas o ganancias del negocio (Propietario único)
• Anexo D: Ganancias y pérdidas de capital
• Horario 8812: Crédito tributario por hijos

Para obtener una lista completa, consulte "Anexos para el Formulario 1040 y el Formulario 1040-SR". Puede completar estos anexos tal como describimos anteriormente para el Formulario 1040.

Presentar sus formularios de impuestos electrónicamente

El 15 de abril solía ser el peor día del año para visitar la oficina de correos. Se formaron colas paralizantes mientras todos esperaban en fila para obtener los sobres que contenían sus formularios de impuestos con matasellos, prueba de que se enviaron por correo en el último momento. Algunas personas llenaron etiquetas especiales y pagaron unos dólares extra para obtener un número de seguimiento y un comprobante de entrega.

Hoy, el IRS y el empresas de software fiscal Han hecho presentación electrónica, también llamado “e-file”, una alternativa atractiva. Nunca tienes que salir de casa para hacerlo.

¿Es seguro archivar electrónicamente?

El atractivo de la presentación electrónica es obvio, pero ¿es seguro? Su declaración de impuestos contiene algunos de los datos más confidenciales sobre usted: dónde vive, cuánto gana, cuántos dependientes tiene tiene, su número de Seguro Social, qué tan altos fueron sus gastos médicos y cuánto ganó o perdió al vender inversiones.

¿Puede confiar en que las empresas de software fiscal y el gobierno han empleado la mejor seguridad de su clase para proteger sus datos mientras se transmiten y mientras se almacenan? Si usa software de impuestos en línea, su información también se almacena en la nube, creando otro punto de vulnerabilidad.

Por esta razón, algunas personas prefieren comprar software descargable para que sus datos se almacenen solo en su propia computadora. De esa forma, son vulnerables a uno menos Filtración de datos posibilidad.

En esta era de violaciones de datos y el robo de identidadEs importante hacer preguntas sobre seguridad y privacidad. La siguiente tabla muestra las características de seguridad que brindan los servicios de impuestos en línea a partir de enero de 2021 para la temporada de declaraciones de impuestos de 2020. Tenga en cuenta que la ausencia de una función en la tabla no significa necesariamente que el proveedor de software no la tenga, solo que la información no estaba disponible en la página de seguridad de datos de la empresa. Además, si bien cada servicio describe sus prácticas de cifrado de manera diferente, todos parecen estar usando métodos apropiados.

Funciones de seguridad y prevención de fraudes en el software popular de preparación de impuestos, enero de 2021
Marca de software	Autenticación multifactor	identifición de toque	Cifrado	Inicio de sesión y actividad del dispositivo	Notificaciones por correo electrónico de cambio de cuenta	Seguridad de datos físicos	Auditorías externas y evaluaciones de riesgos
TurboTax	sí	sí	Cifrado SSL que excede los estándares del IRS	sí	sí	No Anunciado	No Anunciado
Bloque H & R	sí	No Anunciado	los datos están encriptados a nivel bancario cuando se transfieren desde su computadora a H&R Block y desde H&R Block al IRS	No Anunciado	No Anunciado	Los centros de datos, las redes y los servidores están protegidos físicamente.	sí
TaxAct	sí	No Anunciado	protocolo SSL estándar de la industria	sí	No Anunciado	No Anunciado	No Anunciado

Incluso con las mejores prácticas de seguridad de la industria, la verdad, como reconoce H&R Block en su privacidad política, es que "ningún método de transmisión a través de Internet, o método de almacenamiento electrónico, es 100% seguro. Por lo tanto, no podemos garantizar la seguridad absoluta de [sus datos fiscales] ".

Escollos electrónicos que se deben evitar

Si presenta sus formularios de impuestos electrónicamente, no los complete en una computadora pública y no transmita su declaración a través de WiFi público.

Utilice una computadora personal con software antivirus y cortafuegos y una red WiFi privada segura y protegida con contraseña, como la red de su hogar o trabajo. No transmita sus declaraciones de impuestos a través de una cafetería, un avión o una red de bibliotecas sin garantía.

Las devoluciones en papel también tienen vulnerabilidades

También es importante considerar qué tan seguro es enviar su declaración de impuestos por correo. Las devoluciones de papel se pueden perder o robar. También son más susceptibles a errores. Desafortunadamente, su información privada es vulnerable sin importar cómo envíe su declaración.

Ciertos formularios no se pueden presentar electrónicamente sin importar cómo los complete.Sin embargo, la mayoría de las personas no necesitarán presentar estos formularios. La circunstancia más común en la que podría tener que presentar una declaración en papel es si necesita presentar una declaración enmendada.

Además de los posibles riesgos de seguridad, que pueden verse compensados ​​por características como la conveniencia y recibir su reembolso más rápido, ¿existen otras desventajas de presentar sus formularios de impuestos electrónicamente?

Tarifas de presentación de formularios de impuestos

Puede presentar su declaración de impuestos federales de 2020 de forma gratuita si sus ingresos para el año 2020 fueron de $ 72,000 o menos.El IRS pone a disposición una selección de software de impuestos para usar, incluidos dos programas en español, de muchas de las principales editoriales. Es posible que deba pagar una pequeña tarifa para presentar su declaración estatal.

Si sus ingresos están por encima de ese nivel, el software de preparación de impuestos que utiliza le cobrará por completar y presentar sus declaraciones estatales y federales. El IRS y los gobiernos estatales no le cobran una tarifa por presentar electrónicamente su declaración de impuestos. La tarifa proviene de la empresa de preparación de impuestos.

Similar, si contrata a un preparador de impuestos profesional, pueden transferirle cualquier tarifa de presentación electrónica cobrada por el software de impuestos profesional utilizado.

Si usa el IRS Formularios rellenables de Free File, es posible que pueda presentarla electrónicamente o que tenga que imprimir y enviar su declaración por correo. Depende de los formularios que envíe, la información de respaldo que deba agregar a sus formularios y los documentos que deba enviar junto con los formularios.

Independientemente del método de preparación que utilice, el costo principal asociado con completar sus declaraciones de impuestos (además de su tiempo) será la tarifa para usar el software de preparación, no la presentación electrónica en sí.

¿Debería presentar su solicitud con anticipación?

Muchos contribuyentes estadounidenses esperan hasta la fecha límite del 15 de abril para completar y presentar sus impuestos. Sin embargo, si la procrastinación lo estresa, o si espera un reembolso y lo desea lo antes posible, puede presentar su declaración de impuestos de 2020 tan pronto como en febrero. 12, 2021.

Eso es un poco más tarde de lo habitual, y el motivo es importante: si no recibió el Cheque de estímulo económico relacionado con COVID-19 aprobado por el Congreso a fines de 2020, puede reclamarlo en tu regreso de 2020.

Otra razón para presentar la solicitud temprano es reducir el riesgo de que alguien robe su identidad para presentar una declaración falsa usando su Número de Seguro Social y reclamar un reembolso fraudulento.

Dónde obtener copias de los formularios de impuestos que se le adeudan

Antes de poder presentar la declaración, necesitará formularios de impuestos de las instituciones financieras con las que tiene cuentas. Deben llegar por correo o recibirás información sobre cómo acceder a ellos en línea. Estos formularios informan cuánto interés ha ganado en cuentas de ahorro de alto rendimiento y certificados de depósito, cuánto el dinero que ganó o perdió con la venta de inversiones, y el monto de las distribuciones que haya tomado de la jubilación cuentas.

También necesitará formularios de impuestos que documenten sus ingresos del trabajo y los impuestos que ya pagó. El más común de estos es Formulario W-2; los empleados lo reciben de sus empleadores. Los trabajadores autónomos y los contratistas independientes deben recibir el Formulario 1099-MISC de cada cliente que les haya pagado $ 600 o más (el IRS llama a esto “compensación de no empleados”). También puede recibir un 1099-MISC para otros tipos de ingresos, como premios en metálico.

Además, puede recibir formularios que documenten cualquier interés que haya pagado por un préstamo estudiantil o una hipoteca. Este interés puede ser deducible de impuestos, dependiendo de sus circunstancias.

Tradicionalmente, las instituciones financieras, los empleadores y los clientes le enviaban por correo copias impresas de estos formularios. Hoy, es posible que deba recuperarlos usted mismo iniciando sesión en su cuenta en línea. A veces, este servicio es opcional, pero otras veces será la única forma de obtener los formularios que necesita.

Fechas límite para poner a su disposición formularios de impuestos

El IRS ha establecido fechas límite en las que los empleadores y las instituciones financieras deben enviarle estos formularios por correo o ponerlos a disposición electrónicamente. Estos son los plazos para cuando se supone que debe recibir algunos de los formularios más comunes que las personas necesitan para presentar sus declaraciones de impuestos de 2020.

• Declaración de impuestos y salarios W-2 - Feb. 1
• 1098, Declaración de intereses hipotecarios - Feb. 1
• 1098-E, Declaración de intereses de préstamos para estudiantes - Feb. 1
• 1098-T, Declaración de matrícula - Feb. 1
• 1099-B, Ingresos de transacciones de intercambio y trueque - Feb. 16
• 1099-C, Cancelación de deuda - Feb. 1
• 1099-G, ciertos pagos del gobierno (por ejemplo, reembolsos de impuestos estatales, compensación por desempleo) - Feb. 1
• 1099-DIV, Dividendos y distribuciones - Feb. 1
• 1099-INT, Ingresos por intereses - Feb. 1
• 1099-MISC, Ingresos varios - Feb. 1
• 1099-R, distribuciones de pensiones, anualidades, planes de jubilación o participación en las ganancias, IRA, contratos de seguro, etc. - Feb. 1
• 1099-S, Ingresos de transacciones inmobiliarias - Feb. 1
• Horario K-1, Participación en los ingresos del socio, deducciones, créditos, etc. - 15 de marzo

Qué hacer con los formularios de impuestos que faltan

Si no recibe uno o más de los formularios que necesita, no está exento de declarar esa información en su declaración de impuestos. A continuación, le indicamos cómo manejar esta situación.

1. Busque en su bandeja de entrada. Es posible que haya recibido una notificación por correo electrónico de que un formulario estaba listo en su cuenta en línea. Es posible que se le haya enviado por correo electrónico un enlace a un portal seguro para recuperar su formulario. O puede haber perdido un sobre que recibió por correo.
2. Inicie sesión en su cuenta en línea. Vea si el formulario está disponible allí. De enero a abril, la mayoría de los sitios muestran información de manera destacada sobre dónde encontrar sus formularios de impuestos después de iniciar sesión en su cuenta. Los formularios de interés bancario, de inversión y de préstamos suelen estar disponibles en línea en las principales instituciones financieras.
3. Comuníquese con el emisor. Envíe un correo electrónico o llame a su institución financiera, cliente u otro emisor para preguntar sobre el estado del formulario que falta y el método utilizado para enviárselo. Solicite que le envíen una copia de reemplazo.
4. Presentar una extensión. Si aún no tiene todos los formularios que necesita antes del 15 de abril, puede solicitar una extensión. Sin embargo, si debe impuestos, aún debe pagar lo que adeuda antes del 15 de abril para evitar multas, así que haga su mejor estimación. La extensión solo se aplica a su documentación fiscal, su formulario 1040 y cualquier otro que deba enviar.

Si presenta una declaración en papel por correo, deberá incluir copias de los formularios que le enviaron los emisores si muestran impuestos retenidos. Si presenta la solicitud electrónicamente, no tendrá que hacerlo.

La línea de fondo

Adquirir, organizar y completar todos los formularios que necesita para preparar su declaración de impuestos puede ser insoportable para todos, excepto para los super-hacedores más entusiastas. Pero a menos que estés entre los que no tienes que presentar una declaración de impuestos, es algo que debe hacer si no quiere correr el riesgo de incurrir en sanciones por no presentar la solicitud. Así que reserve unas horas, ponga una cantidad suficiente de su bocadillo favorito al alcance de la mano y termine de una vez.