Fondos estadounidenses vs. The Vanguard Group: dos gigantes de fondos mutuos

Fondos estadounidenses vs. The Vanguard Group: una descripción general

American Funds y The Vanguard Group son dos de los administradores de fondos mutuos más grandes del mundo. Ambas empresas se enorgullecen de la investigación y de estar centradas en el cliente, aunque tienen formas opuestas de comercializar los fondos a la vez que ofrecen buenos rendimientos. Todas las comparaciones de rentabilidad se basan en los valores de cada fondo. valor liquidativo (NAV) al 31 de diciembre de 2019.

Fondos Americanos

American Funds es una división de Capital Group de propiedad privada, que fue fundada en 1931. Con sede en Los Ángeles, Capital Group se encuentra entre las empresas de gestión de activos más grandes de EE. UU., Con más de 1,8 billones de dólares en

los activos bajo gestión (AUM).American Funds ofrece opciones en las clases de fondos de renta variable, renta de renta variable, asignación de activos y renta fija. Los fondos de asignación de activos destinados a años de jubilación específicos son una de las especialidades altamente calificadas de la empresa. Los fondos son administrados activamente por administradores de cartera que prestan atención al valor y mantienen bajas las tasas de rotación.

American Funds no hace publicidad. Comercializa sus fondos compensando a los corredores y asesores financieros tradicionales con comisiones. Para pagar estas comisiones, sus fondos cobran una combinación de cargas iniciales, cargas finales y mayores índices de gastos.

Fondos Vanguard

Fondos Vanguard es una división de propiedad mutua El grupo de vanguardia. Vanguard, fundada en 1975, tiene su sede en Valley Forge, PA, y es una de las firmas de administración de activos más grandes del mundo, con más de $ 5.6 billones en AUM. La estructura única de la empresa hace que los accionistas de su los fondos de inversión los propietarios reales de la empresa.

Vanguard Group devuelve todas las ganancias potenciales a los fondos en forma de tarifas de administración de activos más bajas, lo que les brinda los índices de gastos más bajos en la industria de fondos mutuos.

Vanguard ofrece fondos en la misma gama de clases de activos que American Funds. Todos los fondos mutuos de Vanguard son sin carga y no tienen 12b-1 Tarifa. La firma hace algo de publicidad pero no paga comisiones a corredores o asesores financieros que recomiendan sus fondos. Vanguard es mejor conocido como líder en gestionado pasivamentefondos indexados, un enfoque de la gestión de inversiones inventado y defendido por su difunto fundador, Jack Bogle. No obstante, Vanguard también ofrece una amplia gama de gestionado activamente fondos.

Fondos estadounidenses vs. El ejemplo de Vanguard Group

Para comprender la diferencia en ejecución y rentabilidad, a continuación se muestra una comparación de los fondos de crecimiento ofrecidos tanto por American Funds como por The Vanguard Group.

Fondos Americanos Fondo de crecimiento of America (AGTHX) es un fondo de capital de gran capitalización que se centra en el crecimiento del capital. Los gestores de carteras practican la selección activa de valores. El fondo tiene una tasa de gastos del 0,64 por ciento y una tasa de rotación del 28 por ciento. El fondo de $ 271 mil millones ha devuelto un 15,4% a los inversores durante el período de 10 años que finalizó el 31 de diciembre de 2020.

El Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) también busca el crecimiento del capital a través de inversiones en acciones de gran capitalización. El fondo realiza un seguimiento del índice de crecimiento de gran capitalización de EE. UU. CRSP, que incluye acciones que representan aproximadamente el 85 por ciento de la capitalización total del mercado de valores de EE. UU. Al 22 de abril de 2021, el fondo tiene un índice de gastos del 0.05 por ciento y un índice de rotación del 11 por ciento. Con más de $ 147,25 mil millones en activos, el fondo tiene un rendimiento total anualizado del 16,27 por ciento durante los diez años que terminaron el 31 de diciembre de 2020.

El Growth Fund of America tiene un cargo de venta inicial del 5,75 por ciento, mientras que el Vanguard Growth Index Fund no tiene ninguno. Esta es una ventaja de costo adicional para el fondo Vanguard, además de un índice de gastos que es menor en un 0.48 por ciento anual.