Los 4 mejores fondos mutuos de renta fija de Fidelity

Fidelity Investments es una empresa de gestión de inversiones de propiedad privada bien establecida que se especializa en proporcionar productos de corretaje y gestión de patrimonio. Fidelidad tiene casi 70 años de experiencia administrando dinero de inversionistas y tiene más de $ 2.1 billones de activos de fondos mutuos bajo administración. Del total de 504 fondos mutuos que administra Fidelity, estos son algunos de los mejores fondos de bonos de Fidelity.

Fondo de Fidelity Capital & Income (FAGIX)

Fidelity Capital & Income Fund invierte en bonos corporativos sin grado de inversión con alguna asignación a acciones estadounidenses. El fondo selecciona sus posiciones basándose en fundamentos sólidos y en mejora y en una gestión altamente capacitada. El fondo invierte más del 70% de sus activos en bonos, mientras que el resto se divide entre posiciones en efectivo y acciones. El fondo tiene un índice de gastos del 0,69%, no cobra carga honorarios, y viene sin un requisito mínimo de inversión. Al 21 de marzo de 2020, su cartera de bonos tiene una duración promedio de 3.79 años y un rendimiento SEC a 30 días de 3.61%.

Fidelity Capital & Income Fund ha obtenido una rentabilidad media anual de 10 años del 7,41%, superando a la mayoría de sus competidores dentro de la categoría de renta fija Morningstar. Debido a su importante asignación a bonos de baja calificación, el fondo es adecuado para inversores con una alta tolerancia al riesgo. El fondo recibe una calificación general constante de cinco estrellas de Morningstar.

Fondo Fidelity GNMA (FGMNX)

El Fidelity GNMA Fund invierte en los acuerdos de recompra de Ginnie Mae, que representan valores de renta fija garantizados por una agencia gubernamental. El fondo cuenta con un equipo de gestión experimentado que busca con atención los valores con precios incorrectos. Aproximadamente el 85% de los activos del fondo se invierten en valores respaldados por hipotecas (MBS), y el resto se distribuye entre efectivo y bonos del gobierno de EE. UU.

Al 21 de marzo de 2020, el fondo tiene una duración promedio de 1,5 años y un rendimiento SEC a 30 días del 2,23%. El fondo Fidelity GNMA cobra un índice de gastos del 0,45%. Durante los últimos diez años, ha demostrado una rentabilidad media anual del 3,18%. Morningstar otorgó al fondo una calificación general de tres estrellas.

Fondo de ingresos municipales de Fidelity Michigan (FMHTX)

El Fidelity Michigan Municipal Income Fund invierte en bonos emitidos por municipios de Michigan, que se destaca de inmediato entre las inversiones tipo paraguas más grandes de los otros fondos, pero tiene mucho sentido como una explotación. Casi todos los bonos del fondo tienen un calificación crediticia de A o superior. Debido a que las ganancias de sus tenencias están exentas de impuestos federales, este fondo es más apropiado para inversores cuyos ingresos imponibles se encuentran en tramos de impuestos altos, aunque no necesariamente como un tenencia.

El fondo tiene un rendimiento SEC a 30 días del 1,08%, pero teniendo en cuenta la ganancia fiscal, el rendimiento se sitúa en un 2,27% ajustado. Ha mostrado una rentabilidad media anual del 4,24% de 2010 a 2020, con un índice de gastos de 0,48% y no tiene requisitos mínimos de inversión.

Fondo de bonos corporativos de fidelidad (FCBFX)

El Fidelity Corporate Bond Fund invierte en una amplia variedad de bonos corporativos emitidos principalmente por corporaciones nacionales. Debido a que los bonos corporativos tienden a tener mayores riesgo predeterminado, estos bonos producen mayores rendimientos para los inversores. El fondo tiene grandes tenencias de bonos emitidos por instituciones financieras como JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs y Royal Bank of Scotland.

El Fondo de bonos corporativos de Fidelity es uno de los fondos de bonos corporativos con mejor desempeño administrado por Fidelity y ha recibido una calificación general de cuatro estrellas de Morningstar. La rentabilidad media anual de los últimos cinco años ha sido del 4,99%. El fondo tiene un índice de gastos netos del 0,45% y no requiere una inversión inicial mínima. Tiene un rendimiento SEC a 30 días del 2,17% y una duración media de 7,66 años.