CFPB y la fiscal general de Nueva York, Sue MoneyGram

La Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés) y la Fiscal General de Nueva York, Letitia James, anunciaron que demandarán a MoneyGram International, Inc. y MoneyGram Payment Systems, Inc. por violar repetidamente las leyes de protección al consumidor. La agencia federal y el jefe de la policía de Nueva York alegan que la compañía ha ignorado las quejas de los consumidores y las advertencias del gobierno durante años.

MoneyGram está una vez más en problemas con los reguladores

MoneyGram es uno de los proveedores de remesas más grandes de los EE. UU. y ofrece giros postales, transferencias de dinero, pagos de facturas, servicios de recarga de tarjetas prepagas y más.

Pero según la CFPB y el fiscal general de Nueva York, la empresa no ha entregado los fondos en el extranjero con prontitud, dejando a los destinatarios en la estacada. Una gran parte del negocio de la empresa con sede en Dallas involucra a inmigrantes y refugiados que transfieren dinero a sus países de origen.

Desde que la CFPB proporcionó la regla de remesas en 2013, MoneyGram ha fallado una y otra vez en cumplir con la ley, a pesar de los múltiples seguimientos de la CFPB. La agencia federal también alega que la empresa ha violado la Ley de Protección al Consumidor de 2010 y la Regulación E, que, junto con la Regla de Remesas, implementa la Ley de Transferencia Electrónica de Fondos.

Más específicamente, la CFPB y el Fiscal General James dicen que MoneyGram tiene:

• Clientes varados: MoneyGram ha retenido innecesariamente los fondos de las transferencias de dinero en lugar de entregarlos a los destinatarios de manera rápida. Estos retrasos han tenido un impacto significativo en las personas que dependen del dinero transferido para cubrir sus gastos de manutención. La compañía tampoco ha revelado con precisión cuánto tardan las transferencias.
• No se pudo instruir a los empleados sobre cómo resolver disputas: La empresa falló en sus instrucciones a los empleados sobre cómo cumplir con las leyes federales que guían la resolución de disputas. proceso y tampoco informó los resultados de su investigación de errores o una explicación escrita de sus hallazgos a consumidores
• No se desarrollaron ni documentaron políticas y procedimientos: MoneyGram se olvidó de elaborar políticas y procedimientos para cumplir con las leyes que regulan el dinero transferencias y tampoco retuvo la evidencia requerida de su cumplimiento con cierta resolución de errores requisitos

La CFPB ha aclarado que la denuncia no es un fallo definitivo de que MoneyGram haya violado la ley. No está claro cómo procederán las partes, pero MoneyGram ha resuelto demandas con los reguladores en el pasado, incluida una demanda por fraude de $ 18 millones presentada por Federal Trade Comisión en 2009 y un acuerdo de $ 125 millones en 2018 cuando se descubrió que la compañía no implementó la orden de 2009 para implementar un sistema integral antifraude y de monitoreo de agentes. programa.