Sea un planificador financiero desde casa

El planificacion Financiera La profesión ha crecido exponencialmente en las últimas décadas. Una razón de esto es la mayor conciencia pública de la necesidad de un asesoramiento financiero sólido por parte de profesionales capacitados y con conocimientos.

Muchos planificadores financieros y empresas están respondiendo a esta demanda con una mayor movilidad, soporte en línea y otras formas de asistencia tecnológica. Estas innovaciones han permitido a un pequeño pero creciente número de planificadores financieros labrarse un nuevo nicho en su profesión al trabajando desde casa, ya sea a tiempo parcial o completo.

Trabajando desde casa

Aunque esta tendencia comenzó en muchas otras áreas, como la industria de viajes, inicialmente fue más lenta en afianzarse en la comunidad financiera. porque algunos clientes necesitaban un nivel de servicio y asesoramiento personalizado que tradicionalmente había estado disponible sólo a través de cara a cara. contacto. Pero la tecnología ha llegado a un punto en el que los planificadores pueden trabajar de forma eficaz con los clientes en línea y proporcionar asesoramiento e información por teléfono, correo electrónico y videoconferencia.

La cantidad de sitios web que permiten a los clientes con situaciones financieras relativamente simples ingresar su información y recibir Las recomendaciones y consejos personalizados están creciendo rápidamente junto con la variedad de productos y servicios que estos sitios proveer.

Una nueva oportunidad para los planificadores

Es posible que los planificadores que elijan trabajar para empresas que ofrecen asesoramiento en línea deban gastar al menos algunos tiempo en una oficina, pero en muchos casos, este arreglo les permitirá evitar el diario de nueve a cinco triturar. Cualquiera que tenga el licencias y credenciales adecuadas solo necesita una computadora, acceso a Internet y un espacio para trabajar en casa a fin de realizar negocios.

Algunos planificadores se reunirán con los clientes en persona con una cita para una reunión introductoria y luego se comunicarán con ellos por teléfono o en línea a partir de entonces. en adelante, mientras que otros planificadores trabajan exclusivamente desde casa y es posible que nunca vean a la mayoría de sus clientes en persona, dependiendo de la política de su empresa.

Algunos planificadores también pueden reunirse con los clientes directamente en sus hogares (los planificadores) si tienen los medios para crear una oficina separada y un área de reunión en su residencia. Por supuesto, trabajar desde casa siempre ha sido una opción hasta cierto punto, pero en el pasado esto generalmente requería un viaje regular a una oficina central para entregar el papeleo y realizar otras tareas. Si bien esto a veces sigue siendo necesario, la nueva tecnología de intercambio de datos, como Dropbox ha hecho que sea mucho más fácil transmitir y compartir documentación de forma electrónica.

Empezando

Una forma de empezar a trabajar desde casa como planificador financiero es trabajar como empleado de una empresa que le permita asesores financieros flexibilidad de trabajo y opciones de trabajo remoto. Las empresas de planificación financiera que se basan principalmente en Internet pueden ser una buena fuente de empleo para los planificadores financieros que buscan trabajar desde casa. Estas empresas ya han adoptado la tecnología en línea como un medio para interactuar de manera eficiente y convenientemente con sus clientes, por lo que tiene sentido que extiendan estos beneficios a su fuerza laboral también.

Muchos sitios web que ofrecen planificación en línea permiten o requieren que sus clientes carguen la mayoría o todas sus cuentas financieras y información en un sofisticado programa de planificación o presupuestación patentado que permite al planificador ver el panorama financiero completo del cliente de un vistazo.

Este nivel de tecnología transparencia reduce en gran medida la cantidad de tiempo que los planificadores tenían que dedicar tradicionalmente a recopilar e ingresar la información financiera de sus clientes. Los clientes que brindan toda su información correctamente a través de este canal a menudo pueden recibir comentarios inmediatos del planificador sobre ciertos temas.

Capital personal es un ejemplo de una empresa que ofrece trabajos de asesoría financiera que son parcial o totalmente remotos. Bill Harris, ex director ejecutivo de PayPal e Intuit, lanzó su empresa de asesoría en planificación financiera en 2011 en un esfuerzo por brindar una administración efectiva del dinero a los clientes con $ 100,000 a $ 2,000,000 para invertir. Personal Capital proporciona un turbocompresor inversión de indexación programa y asigna un asesor personal para comunicarse directamente con cada cliente. Los clientes también pueden vincular todas sus cuentas financieras en el panel financiero en línea. La membresía básica es gratuita y el asesoramiento personalizado y la gestión del dinero tienen un precio muy competitivo.

Compensación y beneficios

Los planificadores financieros que trabajan de forma remota para empresas suelen ser pagados por el cliente o reciben un salario. Y aunque todavía se espera que la mayoría de los planificadores se comercialicen a sí mismos en su esfera de contactos, normalmente se proporcionan importantes oportunidades de venta de forma regular. Pero el beneficios de este nicho van más allá de dólares y centavos. Algunos sitios ofrecen acceso a un planificador financiero las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo que podría ser una opción atractiva para quienes disfrutan de trabajar por las noches.

Al igual que con otros trabajos en el hogar, esta alternativa también podría atraer a los planificadores con niños pequeños. Padres que dejaron su carreras financieras cuidar de niños pequeños puede ser mucho más capaz de encajar este tipo de arreglo en sus horarios que un puesto de asesor tradicional, y esta opción probablemente pagará considerablemente más que la mayoría de los demás trabajos desde casa alternativas.

La línea de fondo

Durante la crisis de 2020, muchas firmas de asesoría financiera cambiaron su fuerza laboral de oficina para trabajar desde casa. Es probable que esta tendencia en la industria se multiplique en los próximos años, ya que varios de los sitios que utilizan asesores externos tienen planes de expansión sustancial. Además, los informes muestran que los trabajadores a domicilio mantuvieron su productividad mientras trabajaban desde casa, y más del 70% de los empleadores de servicios financieros consideraron que el turno de trabajo desde casa fue exitoso o muy exitoso.